لماذا الاستثمار في العملة السويسرية وكيف يتم ذلك بشكل أفضل
العملة السويسرية - المعروفة باسم الفرنك السويسري (CHF) - هي العملة الوطنية لسويسرا وليختنشتاين.
اعتبارًا من عام 2016 ، يعد الفرنك السويسري سادس أكثر العملات تداولًا في العالم ، حيث يمثل حوالي 5٪ من معاملات الصرف الأجنبي العالمية. ولا يزال زوج العملات USD / CHF واحدًا من أكثر أزواج العملات المتداولة في العالم.
في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على العملة السويسرية ووضعها كملاذ آمن ، بالإضافة إلى بعض التحركات المثيرة للجدل من جانب البنك المركزي.
العملة السويسرية باعتبارها ملاذ آمن
كانت العملة السويسرية استثمارًا آمنًا منذ فترة طويلة في المجتمع المالي. على سبيل المثال ، أدت أزمة الديون السيادية الأوروبية إلى ارتفاع كبير في الطلب على الفرنك السويسري حيث اضطر البنك الوطني السويسري (SNB) إلى ربط عملته باليورو - بمعدل 1.20 يورو للفرنك - لمنع اقتصادها وقطاع التصدير الخاص بها. من المعاناة.
خلافا لغيرها من الملاذات الآمنة مثل الذهب ، فإن العملة السويسرية متاحة بسهولة على نطاق واسع ، وسائلة للغاية وتدعمها الاقتصاد السويسري القوي ، الذي يعتبر نفسه المركز المصرفي الرائد في العالم.
ونتيجة لذلك ، فإن العديد من المستثمرين الحكوميين والحكومات مغرمون بشكل خاص باستخدام العملة لهذا الغرض ، بينما يركز مستثمرو التجزئة بشكل كبير على الأصول الأخرى.
كان وضع الملاذ الآمن للفرنك السويسري ملوثًا في سبتمبر 2011 عندما ربط العملة باليورو من أجل استقرار اقتصادها.
في أعقاب ذلك ، واجه العديد من وسطاء تداول العملات الأجنبية والمستثمرين الكبار خسائر في المليارات وأُعلن إفلاسهم. يتردد بعض المستثمرين في الاستثمار في البنوك السويسرية نظراً لعدم إمكانية التنبؤ بالبنك المركزي.
الاستثمار في العملة السويسرية مع ETFs
يمكن لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في العملة السويسرية أن يفعلوا ذلك بأسهل الصناديق المتداولة في البورصات (ETFs) التي تتداول في البورصات الأمريكية. أكثر العملات شعبية لدى ETF هي عملة الفرنك السويسري (FXF) التي أنشأتها CurrencyShares ، والتي صممت لتتبع سعر الفرنك السويسري مقابل الدولار الأمريكي.
تشمل مزايا ETF مقابل شراء العملة السويسرية في سوق الصرف الأجنبي الفوري (الفوركس) ما يلي:
- سهولة الشراء - يمكن شراء صناديق ETFs باستخدام حسابات الوساطة التقليدية وتداول الأسهم يومياً في بورصة نيويورك.
- الهامش الحذر - صناديق الاستثمار المتداولة مؤهلة للحصول على حسابات الهامش ، مما يعني أن المستثمرين يمكنهم الاستفادة من مراكزهم ، ولكن أقل من الرفع النموذجي للعملة الفورية في السوق.
- تكلفة أقل - يتم تداول ETFs كأوراق مالية ، مما يعني أن تكاليف المعاملات أقل بكثير من معاملات سوق الصرف الأجنبي.
تداول العملات السويسرية في سوق الفوركس
سوق الصرف الأجنبي الفوري (الفوركس) هو خيار آخر لشراء العملة السويسرية.
وتنطوي هذه المعاملات على اقتراض عملة واحدة (أ) لشراء عملة أخرى (ب) ثم إغلاق تلك الصفقة لربح أو خسارة في وقت ما في المستقبل. تتحقق الأرباح عندما تزيد قيمة العملة B في القيمة بالنسبة إلى العملة A ، بينما يتم توليد الخسائر عند حدوث العكس.
في سوق الفوركس ، يعتبر زوج العملة السويسري الأكثر شعبية هو الدولار / الفرنك السويسري. التجار الذين يتطلعون إلى الارتفاع في العملة السويسرية سوف "يبيعون" أو "يختصرون" زوج العملة هذا - فعليًا عكس الطلب ويستخدمون الدولار الأمريكي لشراء الفرنك السويسري. وبالطبع ، يتم ذلك باستخدام رافعة مالية عالية للغاية تصل إلى 10،000: 1 من أجل تحقيق ربح على حركات النقاط الصغيرة (كسور من المائة).
الخط السفلي
تعتبر العملة السويسرية بمثابة استثمار آمن في المجتمع المالي ، في حين أن الفرنك هو سادس أكثر العملات المتداولة في العالم.
وعلى وجه الخصوص ، تفضل الكيانات المؤسسية والسيادية شراء الفرنكات بسبب ارتفاع سيولتها وتوفرها. ومع ذلك ، فإن تصرفات البنك المركزي السويسري غير المتوقعة في عام 2011 جعلت بعض المستثمرين مترددين.
يميل المستثمرون على المدى الطويل إلى تفضيل ETFs بالعملة السويسرية ، في حين أن المستثمرين على المدى القصير قد يفكرون بدلاً من ذلك في سوق الصرف الأجنبي الفوري (الفوركس). ولكن في كلتا الحالتين ، ينبغي على المستثمرين النظر بعناية في المخاطر - وخاصة عند استخدام الرافعة المالية - قبل الالتزام بأي رأس مال.