ما تحتاج لمعرفته حول تجارة الفوركس
تداول العملات الأجنبية (الفوركس) هو شراء أو بيع عملة مقابل عملة أخرى ، في محاولة لاستخراج الربح من تحركات الأسعار. تتضمن جميع صفقات العملات عملتين ، ويسهل التداولات بواسطة وسيط تداول العملات الأجنبية. تفتح أسواق العملات على مدار 24 ساعة في اليوم خلال الأسبوع ، وهو ما يمثل ميزة على سوق الأسهم التي لا تفتح إلا لجزء من يوم كل أسبوع.
صناعة الفوركس ليست منظمة بشكل كبير وتوفر رافعة مالية عالية.
وهذا يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين الجدد الذين يبدأون بمحدودية رأس المال (يزيد الرافعة المالية من "القوة الشرائية" لعاصمة التاجر). ومع ذلك ، هناك أيضًا مخاطر على تجار الفوركس أن يكونوا على دراية بها ، بالإضافة إلى بعض المعلومات الأساسية التي يجب معرفتها قبل البدء.
تقدم هذه المقالات نظرة عامة على هذه الأساسيات الحاسمة ، بما في ذلك ما هو زوج العملات ، ورموز العملات ، وساعات التداول ، وموضع تحديد القيمة وقيم النقاط ، وكيفية تحقيق الأرباح ، والرافعة المالية ، ومتطلبات رأس المال للتداول ، وسطاء الفوركس ورسوم التداول.
أزواج العملات في تجارة الفوركس
أي تجارة الفوركس تنطوي في الواقع على عملتين. إذا كنت تسافر في رحلة إلى أوروبا ، فأنت تأخذ دولاراتك الأمريكية وتبادلها باليورو. هذه معاملة عملة - تتبادل عملة مقابل أخرى. يقوم متداولو الفوركس بنفس الشيء ، إلا أنهم يحاولون الاستفادة من التغيرات في أسعار العملات.
ونقلت دائما العملات بالنسبة لبعضها البعض ، ودعا الزوج. على سبيل المثال ، EUR / USD هو سعر الدولار الأمريكي مقابل اليورو.
سيكون هناك سعر مرتبط بزوج العملة ، وسيتغير هذا السعر باستمرار. على سبيل المثال ، إذا كان السعر 1.1000 ، فإن هذا يعني أن 1.10 دولارًا أمريكيًا ستشتري يوروًا واحدًا. إذا كان السعر 1.2525 ، فإنه يكلف الولايات المتحدة 1.2525 لشراء واحد يورو.
ترتبط أزواج العملات الأكثر تداولا في العالم بالدولار الأمريكي والعملات العالمية الرئيسية الأخرى ، بما في ذلك الين الياباني (الرمز: JPY) والجنيه الإسترليني (GBP) والدولار الأسترالي والدولار النيوزيلندي (NZD) ، اليورو (EUR) و الفرنك السويسري (CHF) والدولار الكندي (CAD). وبالتالي ، فإن العملات الأكثر تداولاً هي اليورو / الدولار الأمريكي والجنيه الاسترليني والدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي والدولار / فرنك سويسري والدولار النيوزيلندي / الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي / الدولار الكندي.
أيًا كان ترتيب زوج العملة يعكس مقدار تكاليف العملة الثانية بالنسبة إلى وحدة واحدة من المجموعة الأولى ، كما هو مذكور أعلاه. لمعرفة مقدار تكلفة العملة الأولى لشراء وحدة واحدة من الثانية ، اقلب الإشارات ثم قسّم 1 على السعر. على سبيل المثال ، إذا كان سعر USD / CAD هو 1.20 ، فهذا يعني أن 1.20 دولارًا كنديًا يشتري دولارًا أمريكيًا واحدًا. إذا قمنا بتحويل هذا السعر إلى الدولار الكندي / الدولار الأمريكي ، يمكننا أن نرى عدد الدولارات الأمريكية التي تحتاجها لشراء دولار كندي واحد. القسمة 1 / 1.20 = 0.8333 ؛ يأخذ 0.8333 دولار أمريكي لشراء دولار كندي واحد.
جميع العملات العالمية الأخرى لديها أيضا رموز. يمكن دمج أي رمز مع رمز آخر لإنشاء زوج. عندها سيكون عند هذا الزوج سعرًا يعتمد على مقدار عملة واحدة تكلفتها لشراء الآخر.
ساعات التداول لسوق الفوركس
يفتح سوق الفوركس على مدار 24 ساعة خلال الأسبوع ، وذلك لأن هناك دائمًا سوق عالمي مفتوح في مكان ما في العالم.
بدءاً من مساء الأحد (في الولايات المتحدة) ، تفتح الأسواق الآسيوية ، تليها الأسواق الأوروبية ثم أسواق أمريكا الشمالية / الجنوبية.
تستمر هذه العملية على مدار الأسبوع حتى يتم إغلاق السوق الأمريكية (وجميع الأسواق في نفس المنطقة الزمنية) للعمل يوم الجمعة. هذا يعني بالنسبة للمتداولين الأمريكيين ، أن هناك تداول مستمر من يوم الأحد إلى بعد ظهر الجمعة.
وبسبب المناطق الزمنية العالمية المختلفة وسوق 24 ساعة ، يستخدم المتداولون وقت غرينتش في الغالب. وتشمل الأسواق العالمية الرئيسية سيدني وطوكيو ولندن نيويورك. سيدني تفتح في الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش ، طوكيو في الساعة 23:00 بتوقيت جرينتش ، لندن في الساعة 7:00 بتوقيت جرينتش ونيويورك في الساعة 12:00 بتوقيت جرينتش. ملاحظة ستتغير هذه الأوقات ساعة واحدة بسبب التوقيت الصيفي.
فوركس موقع الأحجام وقيم النقطة
أزواج العملات تتحرك بزيادات تسمى بالنقاط . النقطة هي المركز العشري الرابع في سعر زوج العملات. على سبيل المثال ، في 1.5532 ، يستحق منزلة عشرية (2) بمقدار نقطة واحدة. إذا تحرك السعر إلى 1.5533 ، فهذا يعني أن هناك حركة بمقدار نقطة واحدة.
غالبًا ما يتم اقتباس أزواج العملات بخمسة نقاط. المكان العشري الخامس هو جزء من النقطة. على سبيل المثال ، إذا كان السعر يتحرك من 1.11115 إلى 1.11120 ، فإن هذا يمثل تحركًا بنصف نقطة (0.00005).
إن النظر إلى جميع هذه الأرقام قد يكون مربكًا بعض الشيء ، ولكن مع الممارسة ، يصبح من الأسهل مراقبة هذه الأرقام ، خاصة بمساعدة رسم سعر تداول العملات الأجنبية .
في الأزواج التي تتضمن الين ، يتم تمثيل النقطة بالمركز العشري الثاني. على سبيل المثال ، إذا كان السعر يتحرك من 110.25 إلى 110.26 ، فهذا يعني حركة نقطة واحدة. يعرض المكان العشري الثالث ، والذي يتم تقديمه غالبًا ، حركات النقاط الجزئية.
النقطة مهمة لأن تحركات النقاط تحدد الأرباح والخسائر (نوقشت بعد ذلك). واحد من المحددات الرئيسية لهذه الأرباح والخسائر هو حجم الموقف . يسمح معظم وسطاء الفوركس للمتداولين بالتداول بمبلغ 1000 دولار أمريكي (أو وحدات أخرى من العملة ، اعتمادًا على العملة التي يتم تداولها).
في حالة شراء / بيع 1000 يورو / دولار ، فإن نقطة واحدة من الحركة ستؤدي إلى مكسب أو خسارة 0.10 دولار. وهذا ما يسمى قيمة النقطة. إن شراء / بيع 10،0000 من زوج العملة سيؤدي إلى مكسب أو خسارة دولار واحد لكل نقطة من الحركة. يعني الموقف 100000 كسب أو خسارة 10 دولار لكل نقطة من الحركة.
ويطلق على 1000 وحدة من العملة قطعة صغيرة ، وتسمى العملة التي تبلغ قيمتها 10000 دولار ، وتسمى 100000 مجموعة قياسية. من الممكن المتاجرة في عقود متعددة ، على سبيل المثال يمكن للتاجر بيع سبع عقود صغيرة ، مما يعني أن نقطة الحركة ستؤدي إلى مكسب / خسارة 0.70 دولار.
للأسف ، تنطبق قيم النقاط فقط عندما يكون الدولار هو العملة الثانية في الزوج. بالنسبة إلى الأزواج التي لا تشتمل على الدولار الأمريكي ، أو حيث يتم إدراج الدولار الأمريكي أولاً ، فإن قيمة النقطة ستتغير مع تذبذب سعر زوج العملة. يمكن أن تختلف قيم النقطة أيضًا وفقًا للعملة المودعة في الحساب (بما أن شراء زوج عملات بعملة أجنبية أخرى يعني أن هناك معاملات متعددة تحدث). للحصول على قيمة كاملة على قيم النقاط ، راجع حساب قيم النقطة .
كيف يتم توليد الأرباح في تجارة الفوركس
يأخذ تداول الفوركس في الاعتبار كل ما تعلمناه حتى الآن. يمكننا شراء أو بيع زوج من العملات ، وما إذا كان هذا السعر يتحرك لصالحنا سيحدد ما إذا كنا نخسر أو نفقد المال. يتم تحديد مبلغ الربح / الخسارة من خلال عدد النقاط التي يتحركها السعر وحجم الموقع وقيمة النقطة.
يستخدم معظم متداولي الفوركس رسوم بيانية للسعر للمساعدة في تحديد الصفقات التي سيأخذونها. إذا اعتقدوا أن اليورو / دولار سوف يرتفع ، فسوف يشترون اليورو / دولار. العملة الأولى في الزوج هي "العملة الاتجاهية" على الرسم البياني. إذا كان من المتوقع ارتفاع اليورو بالنسبة للدولار ، فسوف يرتفع السعر على الرسم البياني. إذا انخفض اليورو ، سيظهر الرسم البياني انخفاض الزوج.
لنفترض أن أحد المتداولين يعتقد أن زوج اليورو / الدولار الأمريكي الذي يتداول حاليًا عند 1.05250 سيرتفع. يشترون قطعة صغيرة واحدة من تلك العملة (10000). السعر يرتفع إلى 1.05450 ، ويخرج التاجر. هذا هو كسب 20 نقطة ، وتساوي كل نقطة 1 دولار. لذلك ، حقق المتداول 20 دولارًا على هذه التجارة. إذا انخفض السعر بدلاً من ذلك وأغلق التاجر المركز مع خسارة عند 1.05170 ، خسر 8 نقاط أو 8 دولار في هذه الحالة.
يتحرك اليورو / دولار في الغالب ما بين 75 و 120 نقطة في اليوم. لمزيد من الأمثلة للربح المحتمل انظر كم الأموال التي يمكنني القيام بها تداول يوم الفوركس .
يتم تحديد أسعار الفوركس بسعر العرض والطلب . العرض هو السعر الذي يمكنك بيعه في الوقت الحالي. السؤال هو السعر الذي يمكنك شراؤه الآن. ويسمى الفرق بين العرض والطلب بالفارق . يعتبر الانتشار الواسع نموذجًا لأزواج العملات غير الشائعة أو التي تتحرك كثيرًا كل يوم. الفروق الصغيرة هي نموذجية لأزواج العملات المتداولة بشدة ، مثل EUR / USD حيث يكون الفارق في الغالب نقطة واحدة (أو قريبة منه) أو أصغر.
دفع الفارق هو التكلفة. إذا قمت بشراء EUR / USD عند سعر الطلب 1.05155 ، ثم بيعت على الفور بسعر 1.05145 ، فقد فقدت نقطة دون أن يتحرك السعر حتى.
يستخدم متداولي الفوركس عددًا من الأدوات والاستراتيجيات لمساعدتهم في تحديد موعد الدخول في التداولات ومتى يتم خفض الخسائر ومتى يجب جني الأرباح .
ما مدى الاستفادة من فوركس؟
يتم تضخيم المكاسب والخسائر باستخدام الرافعة المالية. الرفع المالي هو اقتراض الأموال من الوسيط لزيادة رأس المال المتاح للتداول. لا يفرض سماسرة الفوركس عادة الفائدة على الأموال المقترضة / الرافعة المالية.
لنفترض أن أحد المتداولين قام بإيداع 1500 دولار في حساب فوركس ، وأنهم يحصلون على رافعة مالية بنسبة 1: 1. هذا يعني أن المتداول يمكنه أن يتخذ مراكز تصل إلى 15000 دولار (أو 1.5 لوت صغير). دعونا نستخدم نفس المثال كما كان من قبل.
لنفترض أن أحد المتداولين يعتقد أن زوج اليورو / الدولار الأمريكي الذي يتداول حاليًا عند 1.05250 سيرتفع. يشترون قطعة صغيرة واحدة من تلك العملة (10000). السعر يرتفع إلى 1.05450 ، ويخرج التاجر. هذا هو كسب 20 نقطة ، وتساوي كل نقطة 1 دولار. لذلك ، حقق المتداول 20 دولارًا على هذه التجارة. إذا انخفض السعر بدلاً من ذلك وأغلق التاجر المركز مع خسارة عند 1.0517 ، أو 8 نقاط مفقودة أو 8 دولار في هذه الحالة.
وبدون رافعة ، لن يتمكن التاجر (الذي أودع 1500 دولار أمريكي) من القيام بهذه الصفقة ، لأنه يتطلب شراء 10 آلاف دولار من العملة لجعل ذلك 20 دولارًا. ولكن مع الرافعة المالية ، يمكن للمتداول الاستفادة من 15000 دولار ، مما يجعل التجارة ممكنة. يمثل الربح 20 $ 1.33 في المائة عائد الحساب 1،500 $. وبالمثل ، إذا خسر التاجر 20 دولارًا ، انخفض رأس ماله التجاري بنسبة 1.33٪.
إذا كان أحد المتداولين غير مدين ، فيجب أن يكون لديه 10،000 دولار في حسابه لإجراء هذه الصفقة. إذا حققوا 20 دولارًا ، فإنها تمثل عائدًا بنسبة 0.2 بالمائة على رأس المال. هذا أقل بكثير من التاجر المدعوم. بطبيعة الحال ، إذا خسروا 20 دولارًا ، فستكون خسارة أقل من المتداولين ذوي الرافعة المالية أيضًا (من حيث النسبة المئوية).
الرافعة المالية تضخم المكاسب والخسائر. إنه يسمح للمتداولين الذين يربحون ببناء رؤوس أموالهم بسرعة. الجانب السلبي هو أنه عند الخسارة ، فإن النفوذ سيؤدي إلى تآكل رأس المال بسرعة كبيرة. انظر كيف الاستفادة من فوركس الكثير؟ لمعرفة المبلغ الصحيح من النفوذ فوركس بالنسبة لك.
متطلبات رأس المال لتداول العملات الأجنبية
لدينا الآن معلومات كافية للبدء في صياغة مقدار رأس المال الذي نحتاجه لتداول العملات الأجنبية. نحن بحاجة إلى جميع المعلومات المذكورة أعلاه لأنها تساعد في تحديد المخاطر المحتملة والربح.
يجب ألا يخاطر تجار الفوركس بأكثر من 2٪ على أي صفقة تداول واحدة. يجب على التجار اليوم أن يخاطروا بنسبة 1٪ أو أقل . يتم قياس المخاطر ، في هذه الحالة ، على أنها المسافة بين نقطة الدخول ومستوى وقف الخسارة (حيث يتم إغلاق التداول الخاسر) ، بالنقاط. يتم ضرب هذا من خلال قيمة النقطة وحجم المركز للوصول إلى الدولارات المعرضة للخطر على التجارة. يجب أن يكون هذا المبلغ أقل من 1 في المائة من رصيد الحساب.
على سبيل المثال ، إذا كان أحد المتداولين يبحث عن استراتيجيات EUR / USD ويجد أنه عادة ما يحتاج إلى 50 نقطة توقف ، فإن ذلك يعني أنه يجب عليه المخاطرة بمبلغ 5 دولارات على الأقل لكل صفقة (50 نقطة × 0.10 دولار / نقطة × 1 وحدة صغيرة).
إذا كنت تحاول المخاطرة بـ 1٪ فقط لكل صفقة ، يحتاج هذا المتداول إلى 500 دولار على الأقل في الحساب (5 دولارات × 100 دولار) لأن 5 دولارات هي 1٪ من 500 دولار. هذا هو الحد الأدنى المطلق المطلوب لمستوى المخاطر هذا.
إذا كان التاجر مستعدًا للمخاطرة بنسبة 2٪ على التداول ، فسيحتاج إلى إيداع 250 دولارًا (5 دولارات × 50) ، لأن 2٪ من 250 دولارًا هو 5 دولارات.
يمكن استخدام هذه الحسابات النموذجية لتحديد مقدار رأس المال المطلوب لاستراتيجية تداول العملات الأجنبية المحددة التي تبحث عنها.
ما إذا كان التداول اليومي في الفوركس أو التداول المتأرجح ، يبدأ بـ 500 دولار على الأقل. بدءا بـ 1000 دولار أو أكثر هو أفضل ، والبدء بمبلغ 3000 دولار + يزيد من فرص إنتاج الدخل.
قروض وأسعار فائدة
كل عملة لديها منزل ، وتلك البيوت (البلدان أو المناطق) لها مناخات اقتصادية مختلفة. أسعار الفائدة تختلف في جميع أنحاء العالم وتجار العملة يشاركون في هذا. إذا اشتريت اليورو ووضعت تلك اليورو في بنك أوروبي ، فستحصل على سعر فائدة مختلف عن ما إذا كنت تشتري دولارات نيوزيلندية وتضعها في بنك نيوزيلندي.
في حين أن وسطاء الفوركس لا يفرضون عادة فائدة على الرافعة المالية (التي نوقشت أعلاه) ، فإن المتداولين في سوق الفوركس كل ليلة يتم خصمهم أو حسابهم على أساس مركز عملاتهم.
إذا اشترى أحد المتداولين زوج دولار نيوزيلندي / ين ياباني على سبيل المثال ، ومعدلات الفائدة 3٪ في نيوزيلندا و 0.5٪ في اليابان ، سيحصل المتداول على دفعة فائدة صغيرة في حسابه كل يوم في الساعة الخامسة مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة. إذا تم عقد هذه التجارة طوال العام ، من الناحية النظرية فإن التاجر سيجعل 2.5 ٪ من مدفوعات الفائدة وحدها. على الجانب الآخر ، إذا قام أحد المتداولين ببيع الدولار النيوزيلندي / الين الياباني ، فقد قاموا ببيع الدولار النيوزيلندي لصالح شراء الين الياباني ، وبالتالي سيتم خصمهم كل يوم يشغلون هذا المنصب. على مدار السنة ، سيكلف سعر الفائدة السلبي التاجر حوالي 2.5 في المئة. لاحظ أن أسعار الفائدة هذه عرضة للتغيير على مدار العام.
إذا تم الاستفادة من التاجر ، فسوف يتم تضاعف هذه الفروق بين الفوائد. على سبيل المثال ، إذا قام أحد المتداولين بإيداع 1000 دولار ثم أخذ 10000 دولار (1 لوط صغير) في هذا الزوج ، يمكن أن يرى حسابه ينمو أو ينخفض بنسبة 25٪ تقريبًا استنادًا إلى الفائدة من الائتمان / الخصم وحده. هذه التجارة تتطلب على الأقل 10: 1 رافعة مالية.
أيضًا ، ضع في اعتبارك أن سعر العملة الفعلية دائمًا ما يتذبذب. على أساس يومي ، أو حتى على أساس سنوي ، من المرجح أن تكون ائتمانات / ديون الفوائد صغيرة نسبيًا مقارنةً بالمكاسب أو الخسائر بناءً على تحركات الأسعار.
وسطاء الفوركس ورسوم تداول الفوركس
هناك وسطاء الفوركس في جميع أنحاء العالم. بما أن سوق تداول العملات الأجنبية لا يخضع لرقابة شديدة في بعض المناطق ، فهناك الكثير من الوسطاء الذين لا ضمير لهم وضد الإدارة .
عند البحث عن وسيط فوركس ، فإن أحد الأمور الأساسية التي يجب البحث عنها هي التنظيم وطول العمر. من الناحية المثالية ، يجب أن يتم تنظيم السمسار في سوق كبرى مثل الولايات المتحدة وبريطانيا العظمى وكندا وأستراليا واليابان أو نيوزيلندا ، على سبيل المثال لا الحصر.
ويفضل الوسطاء الذين يمتلكون سجلًا طويلًا على الوسطاء الجدد ، حيث يوجد دائمًا وسطاء جدد يظهرون ويختفي العديد منهم بسرعة.
أيضا ، النظر في ما كنت تبحث شخصيا عن وسيط فوركس . يهتم بعض المتداولين بالرسوم وتكاليف التداول ، بينما يهتم البعض الآخر بدعم العملاء.
أحد الاعتبارات الرئيسية عند اختيار الوسيط هو الرسوم التي تفرضها. معظم الوسطاء لا يفرضون رسومًا على منصة التداول الخاصة بهم أو لاستلام الأسعار / الرسوم البيانية في الوقت الفعلي. معظم الوسطاء يقومون بتحصيل فرق (على الرغم من ذلك). عادة ما يكون انخفاض انتشار أفضل.
يقوم العديد من السماسرة بتحصيل الفارق ، ولكن ليس لديهم أي رسوم أخرى. قد يقوم سماسرة آخرون بتقاضي عمولة ، ولكن إذا كان الفارق عادة ما يكون أصغر بكثير. عادةً ما يكون المتداولون اليوم أفضل حالًا من دفع العمولة الصغيرة للفروق المخفضة ، في حين أن المتداولين المتأرجحين والمتداولين على المدى الطويل يجب أن يكونوا قادرين على القيام بعمل جيد مع وسيط نموذجي له فروق أكبر قليلاً ولكن بدون عمولات.
العمولات والفروق تختلف من وسيط. قارنها مع معايير أخرى للعثور على وسيط يناسبك.
كلمة أخيرة في تجارة الفوركس
هناك الكثير لتتعلمه حول تداول الفوركس. هذه ليست سوى غيض من فيض. حفر أعمق في كل واحد من هذه الأجزاء لمعرفة المزيد. قبل تداول رأس المال الحقيقي فتح حساب تجريبي وتداول بعض المال وهمية. إنها واحدة من أفضل الطرق للتفاعل مع السوق والتعلم ، دون المخاطرة بأي رأس مال حقيقي.