1٪ قاعدة المخاطرة
لا تخاطر قاعدة مخاطرة نسبة 1٪ أبدًا بأكثر من 1٪ من حسابك في صفقة واحدة.
هذا لا يعني أنه إذا كان لديك حساب تداول بقيمة 30،000 دولار يمكنك فقط شراء أسهم بقيمة 300 دولار (1٪ من 30،000 دولار). في الواقع ، يمكنك استخدام كل رأس المال الخاص بك في صفقة واحدة ، أو حتى أكثر إذا كنت تستخدم الرافعة المالية . إن تطبيق قاعدة المخاطر بنسبة 1٪ يعني أنك ستتخذ خطوات إدارة المخاطر حتى لا تفقد (على الأرجح) أكثر من 1٪ - 300 دولار في هذه الحالة - في صفقة واحدة. كيفية تطبيق تقنيات إدارة المخاطر هذه ، بحيث لا تخاطر إلا بنسبة 1٪ من حسابك في كل صفقة ، تتم مناقشته أدناه.
أسباب استخدام قاعدة المخاطرة بنسبة 1٪
التداول صعب ، ولا أحد يفوز بكل تجارة. تساعد قاعدة مخاطر 1٪ على حماية رأس مال التاجر من الانخفاض بشكل ملحوظ عندما لا يتم تداوله بشكل جيد أو عندما تجعل ظروف السوق من الصعب كسب المال. إذا كنت تخاطر ب 1٪ من رصيد حسابك الحالي في كل صفقة ، فستحتاج إلى خسارة 100 صفقة متتالية للقضاء على الحساب. إذا اتبع المتداولين المبتدئين قاعدة 1٪ ، فمن المرجح أن يستمر الكثير منهم خلال السنة الأولى الصعبة للغاية.
قد تبدو المخاطرة بنسبة 1٪ (أو أقل) لكل عملية تداول بمثابة مبلغ ضئيل بالنسبة لبعض الأشخاص ، ومع ذلك لا يزال بإمكانها تقديم عوائد كبيرة. إذا كنت تخاطر بـ 1٪ ، فإن توقع ربحك في كل صفقة يجب أن يكون 1.5٪ إلى 2٪ أو أكثر. من الممكن إجراء العديد من التداولات في اليوم ، والحصول على بضع نقاط مئوية على حسابك كل يوم ، حتى لو لم تكسب سوى نصف صفقاتك.
هيريس كيفية القيام بذلك.
1٪ تطبيق قواعد المخاطرة
من خلال المخاطرة بنسبة 1٪ من حسابنا الخاص ، في صفقة واحدة ، نقوم بالتداول وفقًا لشروطنا الخاصة. وأعني بذلك أنه يمكنك إجراء عملية تداول والتي تمنحك عائدًا قدره 2٪ على حسابك ، على الرغم من أن السوق تحركت بنسبة ضئيلة من النسبة المئوية. وبالمثل ، يمكنك المخاطرة بنسبة 1٪ من حسابك حتى إذا كان السعر يتحرك عادة بنسبة 5٪ أو 0.5٪. يتم ذلك باستخدام الأهداف وأوامر وقف الخسارة .
بمجرد أن تتعلم كيفية تداول الأسهم اليومية - أو غيرها من الأسواق مثل العقود الآجلة أو الفوركس - تفترض أنك ترى إعدادًا تجاريًا تريد شراء أسهم به بسعر 15 دولارًا. لديك حساب $ 30،000. تنظر إلى الرسم البياني وترى السعر مؤخرًا في أدنى مستوياته على المدى القصير عند 14.90 دولارًا. تضع وقف الخسارة عند 14.89 $ ، أي سنت واحد أقل من القاع الأخير (انظر أين توضع إيقاف الخسارة ). الآن بعد أن تعرفت على موقع إيقاف الخسارة لديك ، يمكنك حساب عدد الأسهم التي يجب أخذها حتى لا تفقد أكثر من 1٪ من حسابك.
1 ٪ من 30000 دولار هو 300 دولار ، وهذا هو خطر حسابك . مخاطر التجارة الخاصة بك هي 0.11 دولار ، وهو الفرق بين سعر الدخول وسعر وقف الخسارة. اقسم مخاطر حسابك من خلال مخاطر التداول الخاصة بك للحصول على حجم الصفقة المناسب: $ 300 / $ 0.11 = 2727 سهم. تقريب هذا إلى 2700. هذا هو عدد المشاركات التي يمكنك إجراؤها ، لهذه التجارة ، حتى لا تفقد أكثر من 1٪ من حسابك.
لاحظ أن 2700 سهم بسعر 15.500 دولار ، أي أكثر من التاجر. لذلك ، فإن الرافعة المالية بنسبة 2: 1 على الأقل مطلوبة لجعل هذه التجارة.
إذا قام السعر بضرب وقف الخسارة ، فستفقد حوالي 1٪ من رأس مالك ، أو تقارب 300 دولار في هذه الحالة. ولكن إذا تحرك السعر أعلى وقمت بالخروج عند 15.22 دولار ، فإنك تحقق ما يقرب من 2٪ من أموالك ، أو تقارب 600 دولار (أقل عمولات). هذا لأن موضعك يتم معايرته لجعل أو يخسر 1٪ تقريبًا لكل 0.11 دولار يتحركها السعر. إذا خرجت عند 15.33 دولارًا ، فإنك تحقق ما يقرب من 3٪ على التداول ، على الرغم من أن السعر لم يتحرك إلا بنسبة 2٪ تقريبًا.
نوع من الطريقة يسمح للتجارب للتكيف للتكيف مع جميع أنواع ظروف السوق ، سواء كانت متقلبة أو رزينية ومازالت تجني المال. هذه الطريقة قابلة للتطبيق في جميع الأسواق. قبل التداول يكون على بينة من الانزلاق . عند عدم القدرة على الخروج من سعر وقف الخسارة ويمكن أن تتكبد خسارة أكبر من المتوقع.
اختلافات القاعدة
تعد قاعدة مخاطر 1٪ شائعة للأشخاص الذين لديهم حسابات تداول أقل من 100000 دولار. في حين يوصى بنسبة 1 ٪ ، عندما تكون مربحة باستمرار ، يستخدم بعض المتداولين قاعدة مخاطرة بنسبة 2 ٪. الأمر واحد ، باستثناء أنه يُسمح لك بالمخاطرة بنسبة 2٪. قد تكون الأرضية الوسطى مخاطرة بـ 1.5٪ فقط ، أو أي نسبة أخرى أقل من 2٪.
بالنسبة للحسابات التي تتجاوز 100000 دولار ، فإن العديد من التجار يخاطرون بأقل من 1٪. على سبيل المثال ، قد يخاطرون فقط بنسبة 0.5 ٪ ، أو حتى 0.1 ٪ على حساب كبير. عندما يكون التداول على المدى القصير يصبح من الصعب حتى المخاطرة بنسبة 1٪ لأن أحجام المراكز تزداد بشكل كبير. يجد كل متداول نسبة يشعرون فيها بالراحة والتي تناسب سيولة السوق التي يتم تداولها. بغض النظر عن النسبة المئوية التي تختارها ، احتفظ بها أقل من 2٪.
كلمة أخيرة على قاعدة خطر 1 ٪
يمكن تعديل قاعدة 1٪ لتلائم حجم وسوق كل متداول فردي. قم بتعيين النسبة المئوية ، فأنت موافق بالمخاطرة ثم قم بحساب حجم مركز التداول الخاص بك لكل صفقة وفقًا لسعر الدخول ووقف الخسارة. يعني اتباع قاعدة 1٪ أنه يمكنك تحمل سلسلة طويلة من الخسائر. إذا افترضنا أن الفائزين هم أكبر من الخاسرين ، فستجد أن رأس المال الخاص بك لا ينخفض بسرعة كبيرة ولكن يمكن أن يرتفع بسرعة. قبل المخاطرة بأي أموال ، حتى 1٪ ، يوصى بممارسة استراتيجية في حساب تجريبي والتأكد من أنك مربحة باستمرار معه.