متطلبات رأس المال القانونية والموصى بها لأسهم التداول اليومي.
لبدء تداول الأسهم اليوم ، تحتاج إلى رأس المال للقيام بذلك. سوق الأوراق المالية لديه الحد الأدنى لرأس المال الشرطي للتداول اليوم ، ولكن هناك أيضا الحد الأدنى الموصى به والذي قد يختلف من نمط التداول. يحتاج التجار إلى ما يكفي من رأس المال لتحمل سلسلة من الخسائر ولديهم القدرة على اتخاذ مجموعة واسعة من الصفقات التي تنطوي على مخاطر متنوعة.
إدارة المخاطر ومتطلبات رأس المال يوم التداول
من أجل تحديد مقدار رأس المال اللازم للتجارة اليومية ، يجب معالجة إدارة المخاطر.
يجب ألا يخاطر تجار اليوم بأكثر من واحد بالمائة من حسابهم في أي صفقة تداول واحدة. إذا قمت بتداول حساب بقيمة 40،000 دولار ، فإن ذلك يعني أن الحد الأقصى للخسارة التي يجب أن يتخذها المتداول هو 400 دولار في أي صفقة.
رأس المال هو شريان الحياة للمتداول اليومي. يجب الحفاظ على رأس المال خلال خاسرة الشرائط ، والتي تحدث حتما. من خلال المخاطرة بنسبة واحد بالمائة فقط ، حتى عشر نقاط متتالية من الخسائر التجارية تحافظ على معظم رأس المال على حاله.
يتم تحديد المخاطر بالفرق بين سعر الدخول الخاص بك وأمر إيقاف الخسارة ، مضروبًا في حجم المركز. القسم التالي ينظر إلى بعض الأمثلة.
الحد الأدنى من رأس المال المطلوب لبدء التداول اليوم الأسهم
بالنسبة للتجار النهاريين في الولايات المتحدة ، يبلغ الحد الأدنى للرصيد القانوني اللازم للمخزونات التجارية اليومية 25000 دولار . إذا انخفض الرصيد إلى ما دون ذلك ، فلا يُسمح بالتداول اليومي حتى يتم إجراء إيداع يحقق الرصيد فوق 25000 دولار. للسماح بوجود مخزن مؤقت ، يجب أن يكون لدى المتداولين في الولايات المتحدة ما لا يقل عن 30000 دولار في حسابهم إذا كانوا يرغبون في تداول الأسهم اليومية.
على 30،000 دولار ، لا ينبغي المخاطرة أكثر من 300 دولار على أي صفقة واحدة.
تتداول الأسهم عادة في 100 حصة من الأسهم وتتحرك بمقدار 0.01 دولار أمريكي. مع وجود 30،000 دولار هناك بعض المرونة. الأسهم المتقلبة للتجارة (قد تتطلب خسارة توقف أكبر) ولا تزال تحتفظ بمخاطر أقل من 300 دولار مع حجم مركز صغير ، أو تداول أسهم أقل تقلبًا (إيقاف إيقاف أصغر) واتخاذ أحجام أكبر للمراكز .
إذا قمت بشراء سهم بسعر 40 دولارًا ، وقمت بوضع حد لإيقاف الخسائر عند 39.70 دولارًا. الخطر هو 0.30 دولار على التجارة. إذا كان مركزك 1000 سهم ، فإن مخاطر مركزك هي 1000 × 0.30 دولار = 300 دولار.
يجب أن تكون مخاطر المركز هذه أقل من واحد بالمائة من رصيد حساب التداول اليومي. لمعرفة ما إذا كان الأمر كذلك ، قسّم $ 300 على 0.01 ، للحصول على 30،000 دولار. من أجل الحصول على هذه الصفقة ، يجب أن يكون رصيد حساب التداول اليومي الخاص بك 30،000 دولار أو أكثر.
إذا كنت تتداول في أسهم متقلبة للغاية ، فقد تحتاج إلى المخاطرة بمبلغ 1 دولار للسهم الواحد (الفرق بين سعر الدخول ووقف الخسارة). في هذه الحالة ، تأخذ فقط 300 سهم. 300 سهم × 1 دولار = 300 دولار ، وهو الحد الأقصى للمخاطر على حساب 30،000 دولار.
إذا قمت بتداول مخزون منخفض من التقلبات ، فقد تحتاج فقط إلى المخاطرة بمبلغ 0.05 دولار للسهم الواحد (الفرق بين سعر الدخول ووقف الخسارة). في هذه الحالة ، يمكنك الحصول على 300 دولار / 0.05 دولار = 6000 سهم. لقد قمنا بتقسيم الخطر الأقصى من خلال المخاطرة على الصفقة للحصول على حجم المركز.
يجب إجراء مثل هذه الرياضيات في كل عملية تداول ، مع التأكد من أن كل عملية تداول تبلغ واحد بالمائة أو أقل من رصيد الحساب الجاري.
يوم التداول رأس المال والرافعة المالية
يمكن للتجار النهاريين عادة الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 4: 1 على رأس مالهم. إذا كان هناك 30،000 دولار في الحساب ، يمكن تداول ما يصل إلى 120،000 دولار من الأسهم في أي وقت (30،000 دولار × 4).
وهذا يعني أن حجم المركز مضروبًا في سعر التداول يمكن أن يساوي أكثر من رصيد حساب التداول اليومي. لاحظ أن المثال الأول أعلاه يتطلب 40000 دولار من القوة الشرائية لتحقيق (1000 × 40 دولار) ، ولكن المتداول لديه 30،000 دولار فقط في الحساب. هذه هي قوة الرفع .
وحتى عندما تستخدم الرافعة المالية ، فإن قاعدة الخطر بنسبة واحد بالمائة تطبق دائمًا على رصيد الحساب الفعلي (30،000 دولار في هذه الحالة).
رأس المال المطلوب لبدء التداول اليوم الأسهم - كلمة النهائية
من المستحسن أن يبدأ المتداولون اليوم بـ 30000 دولار على الأقل ، على الرغم من أن الحد الأدنى القانوني هو 25000 دولار. سيسمح ذلك بفقدان الصفقات والمزيد من المرونة في الأسهم التي يتم تداولها. يمكن للتجار النهاريين تداول المزيد من الأوراق المالية المتقلبة ، والتي تتطلب في كثير من الأحيان وقف خسارة أكبر ولكن بحجم أصغر للمراكز ، أو تداول أسهم أقل تقلباً مع وقف خسارة أصغر ولكن حجم مراكز أكبر.
يجب ألا يتجاوز إجمالي المخاطر في صفقة واحدة واحد بالمائة من رصيد حساب التداول اليومي.