اختر أحد أنماط التداول هذه ، أو افعل كلاهما.
في نهاية المطاف ، يتم تشجيع القيام ببعض الاستثمار دائما ، لأنه هو شكل أكثر سلبية من الدخل وتوليد الثروات من التداول اليومي. ومع ذلك ، إذا كنت قد بدأت للتو في الأسواق ، وتحاول تحديد المكان الذي تريد تركيز جهودك عليه أولاً ، سيساعدك هذا الدليل في اتخاذ هذا القرار. تعرف على كيفية اختلاف يوم التداول والاستثمار من حيث متطلبات رأس المال والالتزامات الزمنية والمهارات ومتطلبات علم النفس والعائدات المحتملة.
التداول اليومي مقابل الاستثمار: متطلبات رأس المال
تتطلب مخزونات المتاجرة اليومية في الولايات المتحدة رصيد حساب لا يقل عن 25000 دولار . لا يوجد حد أدنى قانوني للتداول اليومي في أسواق العملات ، ولكن يبدأ بـ 1000 دولار . إلى يوم التداول الآجل ، ابدأ بما لا يقل عن 5000 دولار إلى 7500 دولار .
عادة ما يتم الاستثمار في سوق الأوراق المالية. العقود الآجلة لها تاريخ انتهاء ، لذا فهي ليست مثالية للتداولات طويلة الأجل. يمكن استخدام العملات للتداول على المدى الطويل ، ولكن الخيارات محدودة حيث قد لا تكون هناك دائمًا تجارة طويلة الأجل في عالم به عدد قليل نسبيًا من العملات المستقرة والمستثمرة (مقارنة بآلاف الأسهم وصناديق ETF للاختيار من بينها ، أيضا أن تستخدم لتداول العقود الآجلة والعملات بشكل غير مباشر).
اعتمادًا على كيفية اختيار الشخص للاستثمار ، سيختلف رأس المال المطلوب. لنفترض أن الشخص يريد امتلاك ثلاثة أسهم على الأقل أو صناديق ETF. لا يوجد حد أدنى يجب أن يستثمره الشخص ، ولكن يجب النظر في العمولة بعناية عند إجراء عمليات الشراء بكميات صغيرة من رأس المال. نفرض عمولة تبلغ 7 دولارات لكل عملية تداول.
إذا اشترت 100 دولار من الأسهم في المرة الواحدة ، فإن العمولة تعمل مقابل رسوم بنسبة 7٪. هذا حاد! قارن هذا بالشخص الذي يشتري 1000 دولار من الأسهم في المرة الواحدة ؛ رسوم 7 دولار فقط 0.7 في المئة من رأس المال. في حين أن اللجنة تبقى كما هي ، بالمقارنة مع رأس المال المستثمر ، فإن الرسوم أكثر تكلفة بكثير على كميات صغيرة من رأس المال. وتذكر أنك تدفع عمولة أخرى عند البيع. وهذا يعني أنه في حالة استثمار 100 دولار تحتاج إلى تحقيق 14 في المائة فقط لتخطيها ، وهو عائق أكبر بكثير من الشخص الذي يستثمر 1000 دولار في كل مرة ، ولا يحتاج سوى إلى 1.4 في المائة حتى يكسرها. نشر رأس المال في قطع أكبر هو أفضل بكثير.
حاول أن توفر ما لا يقل عن 1000 دولار قبل شراء الأسهم أو ETF (يمكن استثمار العديد من الصناديق المتداولة ETF في عمولة ، مع بعض الوسطاء). بهذه الطريقة ، لا تأخذ العمولات جزءًا كبيرًا من رأس مالك على كل عملية شراء. توفير 1000 دولار واستثمارها وتوفير 1000 دولار واستثمارها أفضل بكثير من شراء أسهم بقيمة 100 دولار كل شهر. هذا يفترض أيضا أنك تقوم بشراء الأسهم الخاصة بك. إذا كنت تستثمر شهريًا في خطة مساهمات العمل ، فعادةً ما يتم وضع الأموال في صندوق مشترك (أو العديد) لا توجد له رسوم مسبقة (بدلاً من ذلك يتم خصم الرسوم سنويًا ، عادةً بمعدل 1 بالمائة ، وأحيانًا مع رسوم إضافية يتم سحب الأموال).
ملخص: للاستثمار ، إذا كنت تشتري أسهمك الخاصة ، فحاول توفير ما لا يقل عن 1000 دولار قبل الشراء. مع كل 1000 دولار (أو أكثر) ، قم بإجراء عملية شراء إضافية ، وقم بتوسيع المحفظة ببطء إلى ثلاثة أسهم أو أكثر و ETFs. إذا لم تكن بحاجة إلى دفع عمولات (على بعض مشتريات ETF ، أو إلى خطة استثمار الشركة ، على سبيل المثال) ، فيمكنك حينئذٍ استثمار الأموال كما تملكها. بالنسبة للتداول اليومي ، ستحتاج إلى 1000 دولار على الأقل لتداول العملات ، أو 5000 دولار أو أكثر لتداول العقود الآجلة أو ما لا يقل عن 25000 دولار أمريكي لأسهم التداول اليومي.
هناك أيضًا أرضية وسط بين الاستثمار والتداول اليومي ، تسمى التداول المتأرجح ، وهو التداول عندما يستمر التداول لعدة أيام إلى بضعة أشهر.
التداول اليومي مقابل الاستثمار: التزامات الوقت
يتطلب التداول اليومي التزاما يوميا ، عادة ما لا يقل عن ساعتين.
تعتبر الساعة الأولى التي تفتح فيها الأسواق الأمريكية (بشكل رسمي) للتداول عادةً واحدة من أفضل الأوقات للاستفادة من تحركات الأسعار الكبيرة. مع اقتراب موعد تناول الغداء في نيويورك ، تميل الأسهم إلى التهدئة. يأتي أفضل "bang for buck" من التداول في ساعة الافتتاح أو الثانية ، مع قليل من وقت الإعداد قبل الافتتاح. يجب على المتداولين اليوم أيضًا قضاء بعض الوقت في مراجعة تعاملاتهم كل يوم وفي نهاية كل أسبوع. إجمالي الالتزام بالوقت: حوالي 15 ساعة في الأسبوع في نهاية منخفضة ، وما يصل إلى 40 ساعة في الأسبوع على نهاية عالية (إذا كان التداول معظم اليوم).
يتم التداول اليومي عندما يكون السوق مفتوحًا ونشطًا. إن الوقت الأكثر نشاطًا للأسهم والعملات والعقود الآجلة قريب من سوق الأسهم الأمريكية. وبدلاً من ذلك ، تميل الأسواق العالمية إلى أن تكون نشطة (خاصة العملات والأسهم الأوروبية) بالقرب من الأسواق الأوروبية المفتوحة. إذا كانت في الولايات المتحدة أو كندا ، فهي أوقات مثالية للتداول ، وهذا يعني التداول في الصباح أو منتصف الليل. إذا لم تنجح هذه الخيارات بالنسبة لك ، فقد لا يكون التداول اليومي مناسبًا جيدًا ، وأنت أفضل من الاستثمار.
يمكن أن يتم الاستثمار ، وبالأخص الأبحاث التي تدخل في ذلك ، في أي وقت ، حتى لو كان شخص ما يعمل لساعات طويلة في وظيفة. عندما يكون رأس المال جاهزًا للنشر ، توقع أن تمضي بضع ساعات في الشهر في البحث عن الأسهم وإيجاد أي منها يلبي معايير إستراتيجيتك الاستثمارية (سيؤدي إيجاد أو إنشاء إستراتيجية استثمار إلى المزيد من الوقت في البداية).
بعض الناس ، الذين يريدون أن يكونوا أكثر نشاطًا ، قد ينتهي بهم الأمر في قضاء بضع ساعات أسبوعًا في إجراء الأبحاث (خاصةً إذا كان لديهم الكثير من رأس المال لنشرهم ويبحثون عن فرص تداول متعددة). بالنسبة للمستثمر "وضع وننسى" ، قد يحتاجون فقط إلى إجراء القليل من البحث ، أو التحقق من استثماراتهم ، كل بضعة أشهر ، ربما عندما يكونوا مستعدين لإجراء عملية شراء أخرى.
ملخص: يأخذ التداول اليومي التزامًا كبيرًا بالوقت ؛ فكر في الأمر على أنه عمل جزئي ، إن لم يكن بدوام كامل. من الأفضل القيام بذلك بالقرب من السوق الأمريكية المفتوحة ، وبدلاً من ذلك في لندن المفتوحة (للعملات أو الأسهم الأوروبية). الاستثمار يأخذ وقتا أقل بكثير. قد يقضي المستثمرون النشطون بضع ساعات في الأسبوع في البحث عن الصفقات ووضعها ، ولكن قد يحتاج المستثمرون السلبيون إلى الالتزام بضع ساعات كل شهر أو شهرين (على افتراض أنهم يديرون استثماراتهم الخاصة).
التداول اليومي مقابل الاستثمار: المهارات ومتطلبات الشخصية
يتطلب أي نوع من التداول التزامًا جديًا بالوقت قبل البحث وإنشاء إستراتيجية ناجحة. ويستغرق الأمر وقتًا لمعرفة كيفية تنفيذ هذه الإستراتيجية بفعالية ، لأن المتداولين الجدد غالباً ما ينحرفون عن خطتهم أو إستراتيجيتهم بسبب المشاعر القوية التي تنشأ حتمًا عندما يكون رأس المال على المحك.
التداول اليومي والاستثمار يأخذان الانضباط . يجب أن تؤخذ الصفقات وتخرج وفقا لمحفزات تجارية محددة تقدمها الاستراتيجية. إن التداول عندما لا يكون هناك مشغل تجاري غير منضبط وقد يؤدي إلى ضعف الأداء.
التداول اليومي والاستثمار يأخذان الصبر ، ولكن نوعا مختلفا من الصبر. ينشط التجار اليوم ، ويحتمل أن يأخذوا العديد من الصفقات في اليوم. لكنهم ما زالوا في حاجة إلى انتظار ظهور مشتقاتهم الخاصة بالشراء والبيع. من خلال مراقبة كل حركة سعر صغيرة ، يمكن بسهولة إغواء تاجر في إجراء صفقة عندما لا يكون ذلك. من ناحية أخرى ، يجب على المستثمرين أيضًا أن يتصرفوا فقط عندما يحدث مبيع تجاري. إنهم لا يراقبون مواقفهم باستمرار ويقلقون من كل قرش يتذبذب (أو على الأقل لا ينبغي أن يكونوا!) ، وبالتالي ، فإن إغراء التجارة يكون أقل في كثير من الأحيان. ومع ذلك ، يجب على المستثمر أن يتعلم أن يأخذ الصفقات فقط عندما يحدث مشغل تجاري صحيح ، حتى لو كان ذلك يعني النظر من خلال الرسوم البيانية لأسابيع دون العثور على أي فرص جيدة.
يتطلب التداول اليومي والاستثمار الذكاء ، ولكن ليس بالضرورة ذكاء الكتاب أو الكلية. قراءة كتاب لا تجعل المال. يجب على جميع المتداولين تحويل الكتاب إلى معرفة قابلة للاستخدام. وهذا يعني تقسيم كل شيء إلى بعض المفاهيم البسيطة التي تجدها سهلة المتابعة. لذا اقرأ الكتب ، وخذ منها ما تحبه. افعل ذلك حتى تحصل على طريقة لدخول المخاطرة والخروج منها وإدارتها على صفقاتك. اختبر الطريقة على البيانات السابقة لمعرفة ما إذا كان يعمل. ثم ، قم بالراحة في إجراء عمليات التداول في حساب تجريبي. ثم ، عندما تكون جاهزة ، نفذ الاستراتيجية برأسمال حقيقي. من حين لآخر ، قد يلزم إجراء بعض التعديلات على النظام أثناء اكتسابك الخبرة وإيجاد طرق أفضل للقيام بالأمور.
ملخص: التداول اليومي والاستثمار كلاهما صعبان ، ويتطلبان الصبر والتلميذ والذكاء (ولكن هذا لا يعني أنك بحاجة للذهاب إلى كلية إدارة الأعمال). يشاهد المتداولون اليوميون رسومهم البيانية طوال الوقت ، مما يعني أنه يمكن إغراقهم بسهولة من خلال فرص متواضعة. كما أنهم بحاجة إلى الاستمتاع بالجلوس أمام الكمبيوتر طوال اليوم ، وحدهم (عادة). لا يحتاج المستثمرون إلى الجلوس أمام مخططاتهم طوال اليوم ، ولكنهم بحاجة إلى الانضباط والصبر للعمل فقط عندما تدعو إستراتيجيتهم إلى ذلك.
التداول اليومي مقابل الاستثمار: العوائد المحتملة
لأغراض المعلومات ، سنقوم بمقارنة العوائد الاستثمارية المحتملة وعوائد التداول اليومية ، ولكنها تشبه مقارنة التفاح بالبرتقال.
كما نوقش ، يستغرق التداول اليومي الكثير من الوقت ، ويستغرق الاستثمار وقتًا أقل بكثير. يمكن أن يتم الاستثمار بملايين الدولارات مع تأثير ضئيل على الأداء ، في حين من المرجح أن يبدأ التجار اليومين في انخفاض نسبة الأداء حتى مع حساب مئات الآلاف من الدولارات (من الصعب نشر المزيد والمزيد من رأس المال على الصفقات التي تدوم فقط الدقائق).
وبسبب هذه التناقضات ، نرى اختلافًا كبيرًا في العوائد المحتملة للمستثمرين مقابل التجار اليوميين.
يمكن للتجار النهاريين أن يجعلوا 0.5٪ إلى 3٪ (في نهاية اليوم) على رؤوس أموالهم. يمكن أن يساوي ذلك من 10 إلى 60 بالمائة في الشهر . قد تكون النسب المئوية المرتفعة للعائد ممكنة في الحسابات الصغيرة ، ولكن مع زيادة عوائد حجم الحسابات ، فمن المرجح أن تتحول إلى نسبة 10٪ / شهر أو أقل.
مع التداول اليومي ، تكسب المكاسب بسرعة. إذا بدأت بمبلغ 30،000 دولار ، وبنسبة 10 في المائة شهريًا ، في الشهر التالي ، يبدأ التاجر بمبلغ 33،000 دولار. فإذا حققوا 10 في المائة مرة أخرى ، فإنهم يصلون إلى 36300 دولار. يحدث التراكب يوميًا نظرًا لأن الأرباح يتم غلقها يوميًا. وهذا يعني تحقيق مكاسب على المكاسب السابقة (بالإضافة إلى رأس المال المودَع) بحيث يمكن للحساب أن ينفجر بسرعة. للأسف ، يمكن أن ينخفض حساب التداول اليومي بسرعة أيضًا إذا خسر المتداول حتى 1٪ أو 2٪ من رأس ماله في اليوم.
لا يحتاج معظم المستثمرين الأفراد إلى القلق بشأن تراكم رأس المال الزائد. ومع وجود كميات كبيرة من الأسهم للاختيار من بينها ، والإطار الزمني الأطول أجلاً لتجميع المراكز والتخلص منها ، يبلغ متوسط المستثمر طويل الأجل نحو 10 بالمائة سنوياً. وذلك على مدى فترة زمنية طويلة ، حيث أن أي سنة معينة قد تشهد عوائد أعلى أو أقل من 10 في المائة (مع حدوث عائدات سلبية حوالي واحد من كل أربع سنوات). يمكن للمستثمرين النشطين والمهرة أن يتفوقوا على معدل الـ 10 بالمائة ، حيث أظهرت استراتيجيات معينة ميلًا لإنتاج 20 بالمائة أو أكثر في السنة. وبما أن الاستثمارات تُعقد في الغالب لسنوات ، يكون التراكب أبطأ. إذا استمرت التداولات لعدة سنوات حتى تتحقق الأرباح ، فلا يمكن استخدام هذه المكاسب لتحقيق المزيد من المكاسب. هذه هي ميزة واحدة للتداول على المدى القصير - التعقيد السريع. وكما هو مذكور ، من الصعب نشر المزيد والمزيد من رأس المال على الصفقات قصيرة الأجل ، لذلك يتم تشجيع بعض الاستثمارات طويلة الأجل (وكذلك بعض المتاجرة قصيرة الأجل).
ملخص: يجب على الجميع الاستثمار في تراكم الثروة على المدى الطويل. القرار الوحيد هو ما إذا كان المتداول يريد أيضًا أن يأخذ الوقت الكافي لمراكمة رأس المال بسرعة كبيرة عن طريق التداول اليومي. يمكن للتجار النهاريين أن يشكلوا ما يزيد عن 10 في المائة شهريا ، في حين يميل المستثمرون إلى تحقيق 10 في المائة إلى 20 في المائة سنويا .
كلمة أخيرة في يوم التداول مقابل الاستثمار
يوصى ببعض الاستثمار . إنها طريقة جيدة لبناء دخل / ثروة سلبية ، دون الحاجة إلى تخصيص ساعات كل يوم. قد يستغرق الاستثمار بضع ساعات فقط كل بضعة أشهر لإدارة المراكز والبحث عن صفقات جديدة ، على الرغم من أن بعض المستثمرين قد يختارون المزيد من الوقت. يعتبر التداول اليومي قابلاً للتطبيق إذا كنت تبحث عن دخل أو دخل إضافي ، ولديك عدة ساعات (عادةً ما لا تقل عن اثنين أو ثلاثة) في اليوم لتكريس المهمة.
إذا كنت تستثمر بمفردك ، فعليك بشراء أسهم في حزم بقيمة 1000 دولار على الأقل. إن استثمار الكثير من المبالغ الصغيرة سوف يؤدي إلى ارتفاع تكلفة العمولة. بالنسبة للتداول اليومي ، من المستحسن أن يبدأ المتداولون بـ 1000 دولار (أو أكثر) للعملات و 5000 دولار (أو أكثر) للعقود الآجلة و 25،000 دولار (أو أكثر) للأسهم.
جميع أنواع التداول تتطلب الصبر والانضباط والذكاء. بحث وتجميع طريقة التداول التي تعمل من أجلك. إذا كنت لا تمانع في أن تكون ملتصقاً بجهاز كمبيوتر لجزء من اليوم ، فإن التداول اليومي هو أحد الخيارات التي يجب مراعاتها.
لا تعد العوائد قابلة للمقارنة حقًا للتداول اليومي والاستثمار. على مدى فترات زمنية أطول ، يمكن للأفراد أن يستثمروا أموالاً غير محدودة فعلياً ويحققوا عائداً مناسباً. يتم تقييد المتداولين اليوم كم يمكنهم نشرهم في الصفقات قصيرة الأجل. ومع ذلك ، يمكن أن يوفر التداول اليومي أسلوب حياة مريح للغاية ومتوسط دخل أعلى (العديد من المتداولين يفقدون كل شيء) لأولئك الذين يكرسون الوقت اللازم لإتقانها.
إذا اخترت التداول اليومي ، فعليك أيضًا تخصيص بعض الأموال للاستثمار. يعني الاستثمار وجود أموال في يوم ممطر ، ونأمل أن تنمو هذه الاستثمارات على المدى الطويل لزيادة الثروة.