استخدام صناديق ETF الدولية لبناء محفظة متنوعة
في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على كيفية قيام المستثمر العادي ببناء محفظة عالمية باستخدام صناديق ETFs دولية منخفضة التكلفة ، بالإضافة إلى بعض الأدوات الآلية التي ستقوم بذلك نيابة عنهم.
تحديد توزيع الأصول
تتمثل الخطوة الأولى في بناء المحفظة العالمية في تقييم مدى تحمل المخاطر وتحديد التخصيص الصحيح للأصول . اعتمادًا على قدرتك على تحمل المخاطر ، يمكنك ضبط تعرضها لفئات معينة من الأسهم والسندات التي تكون أكثر أو أقل خطورة من غيرها.
قد يفضل المستثمرون المريحون في تحمل الكثير من المخاطر بناء محفظة تحتوي على معظم الأسهم وعدد قليل من السندات ، في حين أن أولئك الذين هم أكثر عرضة للمخاطرة قد يرغبون في النظر إلى نسبة أكبر مخصصة للسندات. فيما يتعلق بفئات الأصول ، قد يرغب المستثمرون المحفوفة بالمخاطر في النظر في أسهم الشركات الصغيرة والأسواق الناشئة وسندات الشركات ، في حين أن المستثمرين الذين يكرهون المخاطرة قد يرغبون في أسهم الشركات الكبيرة والأسواق المتطورة والسندات الحكومية .
هناك عدة أنواع مختلفة من المخاطر للنظر فيها. إن معامل بيتا هو طريقة شائعة لقياس مستوى تقلب الأصول - أي مدى تذبذب سعره بمرور الوقت. بشكل عام ، تشير قيم معامل بيتا الأعلى إلى أن الاستثمارات قد تكون أكثر خطورة من القيم المنخفضة. يجب على المستثمرين أيضًا أن يفكروا في عوامل المخاطر النوعية - مثل المخاطر الجيوسياسية وتقييمات السندات - بالإضافة إلى النظر إلى المقاييس الكمية للمخاطر.
العثور على حق صناديق الاستثمار المتداولة
الخطوة الثانية في بناء محفظة عالمية هي تحديد أفضل صناديق المؤشرات المتداولة المحلية والدولية لبناء التعرض لهذه الأصول. في حين أن نسبة المصروفات في مؤسسة التدريب الأوروبية مهمة للنظر فيها ، فهناك عدد من العوامل الأخرى التي لا ينبغي تجاهلها.
أهم الاعتبارات ما يلي:
- نسبة المصروفات - يُفضل استخدام نسب النفقات المنخفضة نظرًا لأنها تزيد تلقائيًا من العوائد المحتملة بمرور الوقت عن طريق خفض التكاليف. بشكل عام ، تعتبر فانجارد وتشارلز شواب رائدة في صناديق ETFs منخفضة التكلفة.
- الأصول / السيولة - لا تملك بعض صناديق ETFs حجم تداول كبير ، مما يجعل من الصعب شراؤها وبيعها بسعر جيد. وهذا يعني أن المستثمرين يجب أن يتأكدوا من أن صناديق الاستثمار المتداولة التي يشترونها تتداول في عدد كبير من الأسهم كل يوم.
- القابضة - لدى صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة قواعد مختلفة تحكم الأسهم أو السندات التي تحتفظ بها ، وكذلك قواعد التحوط ضد العملات أو الفهرسة ، والتي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على معدل زبدتهم وخلاصة الأرباح.
يمكن للمستثمرين العثور على كل هذه المعلومات من خلال زيارة مواقع الويب الخاصة بالمُصدر ووثائق الإصدار. على سبيل المثال ، يتم توضيح ETFs Vanguard على موقعها على شبكة الإنترنت ويتم توضيح iShares ETFs على موقعها الإلكتروني.
من المهم قراءة هذه الأدبيات بعناية لضمان حصولك على جميع المعلومات التي تحتاجها لاتخاذ قرار مستنير.
بناء وإعادة التوازن
الخطوة الثالثة في بناء محفظة عالمية هي حساب عدد الأسهم المراد شراؤها لتحقيق توزيع الأصول الصحيح ، وضمان رأس المال الكافي لخفض تكاليف العمولة ، وجعل الشراء بالفعل لبناء المحفظة.
يجب أن يبدأ المستثمرون بضرب رأس مالهم البادئ بالنسبة المئوية لكل تخصيص ثم تقسيم الرقم بالدولار على سعر السهم لتحديد عدد الأسهم للشراء في كل مؤسسة مالية. في معظم الحالات ، يجب أن يحاول المستثمرون الحد من ممتلكاتهم إلى ما بين ثمانية و 15 صندوقًا متداولًا من أجل تقليل التكاليف المرتبطة بالشراء والبيع ، بالإضافة إلى الحفاظ على استراتيجيتهم بسيطة نسبياً بدلاً من التعقيد المفرط.
بعد إنشاء المحفظة ، قد يجد المستثمرون أيضًا أنه من الضروري إعادة التوازن بشكل دوري لممتلكات المحفظة من أجل الحفاظ على نفس أصول الأصول. على سبيل المثال ، قد تتفوق الأسواق الناشئة على مدى عدة أشهر وتحتفظ بمركز كبير في المحفظة ، مما يزيد من مخاطر المحفظة. وقد يرغب المستثمرون في بيع بعض تلك الموجودات واستثمارها في الأسواق المتقدمة للحد من المخاطر.
النقاط الرئيسية
- يمتلك المستثمر الأمريكي العادي الكثير من الأسهم المحلية ، مما قد يعرض عائداته للخطر عندما تكون الأسواق المحلية ضعيفة.
- يمكن للمستثمرين إنشاء محفظة عالمية متنوعة بسهولة من خلال اتباع مجموعة بسيطة من الخطوات أو باستخدام حلول آلية مثل Wealthfront أو Betterment.