ما هي إجراءات تمويل الثقة؟

تغيير الملكية وتعيين الحقوق وتحديث المستفيدين

لكي يعمل صندوق Revocable Living Trust بشكل صحيح ، لا يكفي أن يقوم Trustmaker بالتوقيع ببساطة على اتفاقية الثقة. بعد التوقيع على الاتفاقية ، يجب على Trustmaker "تمويل" أصوله في الثقة. هناك ثلاثة إجراءات عامة يجب اتباعها من أجل تمويل صندوق Revocable Living بشكل صحيح والذي يعتمد على نوع الملكية التي يتم تمويلها: تغيير الملكية / الملكية ، التنازل عن حقوق الملكية ، أو تغيير المستفيد.

1. تغيير العنوان / الملكية

بالنسبة للأصول مثل الحسابات المصرفية ؛ حسابات الاستثمار والسمسرة غير IRA وغير 401 (k) ؛ الأسهم والسندات المحتفظ بها في شكل شهادة ؛ والعقارات ، يتم تمويل هذه الأنواع من الأصول في صندوق Revocable Living من خلال تغيير مالك الأصل من الاسم الشخصي لصانعي الائتمان إلى اسم الثقة:

• العنوان الحالي: "وليام عينة"
• العنوان الجديد: "نموذج وليام وعينة جين ، أمناء ، أو من يخلفهم في الأمانة ، بموجب صندوق ويليام لعينة المعيشة ، بتاريخ 1 يناير 2009 ، وأية تعديلات تطرأ عليه"

2. التنازل عن حقوق الملكية

للأصول مثل المؤثرات الشخصية دون سند قانوني (مجوهرات ، أعمال فنية ، تحف ، وما شابه) ؛ الأموال المستحقة عليك (القروض الشخصية التي قمت بها والرهون العقارية التي قمت باستعادتها) ؛ الإتاوات وحقوق التأليف وبراءات الاختراع ؛ أنواع معينة من حقوق النفط والغاز والمعادن . ومصالح الشراكة ومصالح العضوية في الشركات ذات المسئولية المحدودة ، يتم تمويل هذه الأنواع من الأصول في صندوق Revocable Living Trust من خلال تعيين حقوق الملكية من الاسم الشخصي لصانعي الائتمان إلى اسم الثقة:

• العنوان الحالي: "وليام عينة"
• لغة التكليف: "أنا وليام عينة ، بموجب هذه التنازل عن جميع حقي ، والعنوان والمصلحة في وإلى تلك السندات الإذنية المعينة بتاريخ 31 يناير 2008 في المبلغ الأصلي من 40،000 دولار من قبل وبين وليام عينة كمقرض وجون سميث كمقترض ، إلى وليام عينة وعينة جين ، أمناء ، أو خلفائهم في الأمانة ، بموجب صندوق ويليام عينة المعيشة ، بتاريخ 1 يناير 2009 ، وأي تعديلات عليه. "

• العنوان الجديد: "نموذج وليام وعينة جين ، أمناء ، أو من يخلفهم في الأمانة ، بموجب صندوق ويليام لعينة المعيشة ، بتاريخ 1 يناير 2009 ، وأية تعديلات تطرأ عليه"

3. تغيير المستفيد

لأصول مثل التأمين على الحياة . حسابات التقاعد ، بما في ذلك حسابات ضريبة الدخل ، 401 (ك) و 403 (ب) ؛ بعض مزايا التقاعد ؛ وحسابات التوفير الصحية (HSAs) وحسابات التوفير الطبي (MSAs) ، فإن هذه الأصول لا تتم إعادة تسميتها فعليًا باسم Trust Revocable Living Trust. بدلاً من ذلك ، يتم تغيير المستفيدين الأساسيين و / أو الثانويين من هذه الأنواع من الأصول إلى الثقة:

• المستفيد الحالي: "عينة جين"
• المستفيد الجديد : "وليام عينة وعينة جين ، أمناء ، أو خلفائهم في الأمانة ، بموجب صندوق وليام لعينة المعيشة ، بتاريخ 1 يناير 2009 ، وأي تعديلات عليها"