تمويل الحسابات المصرفية والاستثمارات في حسابك الثقة

يمكن أن يكون تمويل الحسابات المصرفية وحسابات الاستثمار أو الوساطة في الثقة الحية القابلة للإلغاء عملية سهلة أو معقدة. يعتمد ذلك على قواعد المؤسسات التي تحتفظ بحساباتك.

سوف تقوم بعض المؤسسات المالية ببساطة بتغيير الاسم في حسابك من اسمك الفردي إلى اسمك كممثل للوصي ، وعادةً ما يكون ذلك مع تدوين "TTE" بعد اسمك. سيطلب منك الآخرون إغلاق الحساب الأصلي وفتح حساب جديد باسم الثقة.

بغض النظر عن قواعد مؤسستك وعدد الأطواق التي تريد أن تقفز إليها ، من المهم أن تمول حساباتك المصرفية والاستثمارات الأخرى إلى ثقتك في التخطيط السليم للإعاقة العقلية وتجنب الوصايا .

الوصي الذي خلفه - الشخص الذي تسمعه للتدخل وتولى إدارة ثقتك لك إذا أصبحت عاجزًا عقليًا - لن يتمكن من الوصول إلى حساباتك إذا لم تكن باسم ثقتك.

يمكنك اتباع بعض الخطوات العامة لتمويل الحسابات المصرفية وحسابات الاستثمار ، بما في ذلك حسابات الوساطة ، في ثقتك ، ولكن قد تختلف هذه قليلاً من قبل المؤسسة.

اكتب خطاب تعليمات

قم بصياغة خطاب تعليمات إلى مؤسستك المالية يطلب فيه إعادة تسمية حسابك من اسمك إلى اسم ثقتك. قم بتضمين رقم حسابك ، واسم ثقتك ، ورقم التأمين الاجتماعي ، وعنوانك البريدي ، وعنوان بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك.

تقديم خطاب التعليم الخاص بك

سلموا خطابكم التعليمي إلى البنك أو المستشار المالي إن أمكن. خذ اتفاقية الثقة الخاصة بك معك لأن شخصًا ما سيطلب منك رؤية نسخة منه. إذا لم تتمكن من تسليم الرسالة ، أرسلها بالبريد إلى فرع البنك حيث فتحت حسابك أو مستشارك المالي.

قم بتضمين نسخة من إقرار الثقة أو مذكرة الثقة التي يجب أن تلخص اتفاقية الثقة الخاصة بك ، مع إبراز المعلومات التي ستحتاج المؤسسة معرفتها. إذا لم يكن لديك أحد هذه المستندات ، فقد تتمكن من استخدام الصفحة الأولى وصفحات التوقيع الخاصة باتفاقية الثقة الخاصة بك حتى يمكنك الاحتفاظ بتوازن اتفاقية الثقة الخاصة.

أكمل وارسل كل المستندات المطلوبة

املأ جميع المستندات المطلوبة من قِبل مؤسستك وأرجعها. قد تتضمن هذه بطاقات توقيع جديدة ونماذج حساب جديدة وإقرارات مشفوعة بأوصاف وربما نماذج حسابات ثقة أخرى.

تأكيد نقل الحساب

تابع عن طريق الهاتف أو البريد للتأكد من أن الحساب أو الحسابات قد تمت إعادة تسميتها في ثقتك. يجب عليك أيضًا التحقق من كشوف الحساب الخاصة بك للتحقق من أن اسمك كأمينة قد تم إدراجه بشكل صحيح في البيان بدلاً من اسمك الفردي. تتضمن الاختصارات الشائعة للبحث عن "John Doe، TTEE،" John Doe TR dtd 1/1/16، "or" John Doe، TTE، John Doe Trust UAD 1/1/16. "

ضع وثائق التحقق مع اتفاقية الثقة الخاصة بك

ضع الوثائق مع اتفاقية الثقة الخاصة بك للتحقق من تمويل البنك أو حساب الاستثمار في ثقتك. قد يشمل ذلك رسالة التحقق الفعلية من البنك أو المستشار المالي أو كشف الحساب الذي يعرض اسم ثقتك.

ملاحظة: تتغير القوانين الحكومية والمحلية بشكل متكرر وقد لا تعكس المعلومات الواردة أعلاه أحدث التغييرات. يرجى استشارة محام للحصول على أحدث النصائح. المعلومات الواردة في هذا المقال ليست نصيحة قانونية وليست بديلا عن المشورة القانونية.