إذا كنت قد أنشأت صندوق Revocable Living Trust للتخطيط للإعاقة العقلية وتجنب الوصايا وتعتقد أن خطة العقار قد انتهت بمجرد التوقيع على اتفاقية الثقة ، فهي ليست كذلك. لما لا؟ لأنه بعد توقيع اتفاقية Revocable Living Trust ، ستحتاج إلى "تمويلها" باستخدام أصولك. فيما يلي قائمة بأنواع الأصول التي يمكن إعادة تسميتها في اسم صندوق Revocable Living Trust.
01 الحسابات النقدية
02 حسابات الاستثمار والوساطة بدون التقاعد
ويشمل ذلك الأصول المحتفظ بها في حساب استثمار أو سمسرة باسمك الفردي أو بأسماء مشتركة مع الآخرين أو كمستأجر مشترك. وهذا لا يشمل حسابًا محتفظًا به في خطة مؤهلة تشمل 401 (k) أو 403 (b) أو IRA أو الأقساط السنوية المؤهلة.
مع هذه الأنواع الأخيرة من الحسابات ، يؤدي تغيير العنوان إلى نتائج سلبية على الدخل. بدلا من تغيير العنوان ، فإنها تتطلب تغيير المستفيد.
03 غير مؤهل المعاشات
يمكن إعادة تسميتها باسم "صندوق Revocable Living Trust" ويمكن أيضًا تحديد ثقتك بنفسك كمستفيد أساسي أو ثانوي من الأقساط.
04 الأسهم والسندات المودعة في نموذج الشهادة
يجب إعادة الشهادة الأصلية إلى وكيل نقل المخزون في مقابل الحصول على شهادة جديدة. ويتطلب ذلك الحصول على "ضمان توقيع ميدالية" في نموذج تحويل المخزون وإرسال الشهادات الأصلية عبر البريد المسجل وتأمين الأسهم بنسبة 2٪ من قيمتها السوقية العادلة الحالية . بدلاً من المرور بكل ذلك ، فكر في إيداع شهاداتك في حساب السمسرة الذي يحمل عنوان باسم "صندوق Revocable Living Trust".
05 الملكية الشخصية المادية
وهذا يشمل المؤثرات الشخصية (المجوهرات ، الملابس ، الكتب ، الأوراق الشخصية ، الحواسيب الشخصية) ؛ السلع المنزلية (الأثاث والمفروشات والتحف والمقتنيات والأعمال الفنية) ؛ السيارات (السيارات والشاحنات والقوارب والدراجات البخارية والطائرات) ؛ الأسلحة النارية؛ الحيوانات الأليفة والخيول والماشية. أدوات؛ والصور وما شابه. لاحظ أنه في بعض الحالات ، يمكن نقل سيارة تحمل اسم فرد بدون وصية.
06 المصالح التجارية
وهذا يشمل حصص الأسهم في شركة مقفلة ، ومصالح الشراكة (العامة والمحدودة) ، ومصالح العضوية في الشركات ذات المسؤولية المحدودة. تأكد من التحقق من أي اتفاقيات للمساهمين أو اتفاقيات الشراكة أو اتفاقيات التشغيل للقيود على عمليات النقل والإجراءات المحددة التي يجب اتباعها لإرجاع أسهمك أو اهتماماتك إلى اسم صندوق Revocable Living الخاص بك.
07 التأمين على الحياة
لماذا تريد تغيير مالك بوليصة التأمين على الحياة إلى أمين صندوقك القابل للإلغاء ؟ لأنه إذا أصبحت عاجزاً عقلياً ، فسيكون لدى أمين عجزك السلطة القانونية للتعامل مع السياسة ، بما في ذلك الاقتراض مقابل القيمة النقدية للسياسة للدفع مقابل رعايتك.
ولكن كن حذرًا في الدول التي توفر حماية الدائن للقيمة النقدية للتأمين على الحياة لأن بعض الولايات لا توفر سوى حماية لسياسة مملوكة لمقيم "فردي" في الولاية ، وبما أن الثقة ليست فردية ، فستصبح القيمة النقدية غير محمية. إذا كان هذا صحيحًا بالنسبة لولايتك ، فتأكد من أن التوكيل الخاص بك يعطي محاميك ، في الواقع ، السلطة القانونية لإدارة تأمين حياتك.
08 الأموال مملوكة لك
وهذا يشمل القروض الشخصية المضمونة وغير المضمونة التي قمت بها للآخرين ، مثل الرهن العقاري الذي تملكه على العقارات لشخص آخر.
09 الإتاوات وحقوق التأليف والعلامات التجارية وبراءات الاختراع
ارجع إلى مكتب حقوق الطبع والنشر بالولايات المتحدة ومكتب الولايات المتحدة للبراءات والعلامات التجارية للحصول على معلومات إضافية حول تعيين هذه الأنواع من المصالح باسم صندوق استئصال حي قابل للإلغاء.
10 النفط والغاز وحقوق المعادن
اعتمادًا على نوع مصلحة الملكية لديك ، فإن إعادة تحديد اهتمامك بائتمان Revocable Living Trust يتطلب إما مهمة أو صك جديد.
11 عقارات
تتطلب عمليات نقل العقارات إلى صندوق Revocable Living Trust تسجيل سند جديد في المنطقة التي يقع فيها العقار .