كم يجب أن يكون لديك التعرض الدولي؟

معظم المستشارين يقترحون بين 15٪ و 25٪

يمكن أن يكون شراء الأسهم الأجنبية أو صناديق ETF أو الصناديق المشتركة الدولية طريقة رائعة لتنويع محفظتك . ولكن عليك أولاً أن تقرر حجم الأموال التي تريد تخصيصها للاستثمارات الأجنبية.

في جزء منه ، تعتمد الإجابة على شهيتك للمخاطرة وطول أفقك الاستثماري. على الرغم من عدم وجود إجابة "صحيحة" للجميع ، إلا أن هناك بعض الإرشادات التي يمكن أن تساعد في توجيه قرارك ، وهو أمر يجب مراعاته.

في هذه المقالة ، سننظر في بعض الاعتبارات الهامة عند تحديد مقدار التعرّض الدولي لحقائبك.

تقطيع الفطيرة

إحدى الطرق للبدء هي النظر إلى حجم سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة فيما يتعلق ببقية العالم. قم بتخطيط مخطط دائري لجميع أسواق الأسهم في العالم ، مع كل شريحة تمثل سوق أسهم بلد معين. أكبر كل سوق ، أكبر شريحة من الكعكة.

تمثل الولايات المتحدة ما يقرب من خمس إجمالي قيمة سوق الأسهم في العالم. لذا إذا أردت تقسيم حقيبتك بنفس الطريقة التي نستخدم بها فطنتنا الخيالية ، يمكنك ببساطة استثمار نصف أموالك في الأسهم الأمريكية والنصف الآخر في الأسواق الخارجية.

لكن من الناحية العملية ، من المحتمل أن يكون تخصيص 80٪ من الأسهم الدولية عدوانيًا للغاية بالنسبة لمعظم المستثمرين ، خاصة أولئك الجدد على الاستثمار الدولي. هذا لأن الأسواق الدولية غالباً ما تظهر تقلبات أكبر من الولايات المتحدة ، مما يجعلها أكثر خطورة من بعض النواحي.

لكن لا تخجل كثيرا. إذا كنت تستثمر مبلغًا بسيطًا فقط - على سبيل المثال 5٪ أو 10٪ - في الخارج ، فلن تكون قادرًا على الاستفادة الكاملة من المزايا العديدة التي تقدمها الأسواق الدولية ، بما في ذلك القدرة على التنويع ضد أي انكماش محلي.

الحل 20 ٪

كما هو الحال مع الكثير من الأشياء ، تكمن الحقيقة في مكان ما في الوسط.

يوصي معظم المستشارين الماليين بوضع ما بين 15٪ و 25٪ من أموالك في الأسهم الأجنبية. أعتقد أن 20٪ هي مكان جيد للبدء. من المفيد أن تحدث فرقا في محفظتك الاستثمارية ، ولكن ليس أكثر مما يمكن أن يؤلمك إذا كانت الأسواق الأجنبية تخرج مؤقتا عن دائرة التأييد. إلى جانب ذلك ، يمكنك دائمًا زيادة معدل تعرضك لأنك تصبح أكثر ارتياحًا مع الأسواق الدولية.

في حين أن التخصيص الدقيق للأسهم الأجنبية سوف يختلف من مستثمر لآخر ، فإن أسوأ شيء يمكن أن يفعله أي شخص هو التقليب بين وجود الكثير من التعرض وعدم كفاية. لذلك بمجرد أن تستقر على الرقم الذي يناسب مستوى راحتك ، التزم به. لا ترتكب خطأ محاولة إغراق الأسواق بالقفز من المخزونات الأجنبية والخروج منها.

آخر شيء: من المهم التأكد من انتشار استثماراتك الدولية في مختلف المناطق والبلدان. إن وضع 25٪ من أموالك في الصين ، والباقي في مؤشر داو جونز ، ليس هو ما يدور حوله التنوع الدولي. تأكد من حصولك على توازن متوازن في أوروبا وآسيا والأسواق الناشئة .

طرق للتنويع

هناك العديد من الطرق المختلفة لنشر استثماراتك الدولية عبر بلدان متعددة. في كثير من الأحيان ، تعتبر الصناديق المتداولة في البورصات (ETFs) والصناديق الاستثمارية العالمية هي أسهل الطرق لأنها لا تتضمن شراء أسهم فردية أو استخدام حسابات وساطة أجنبية.

يعتبر صندوق ETF المتداول لمؤسسة FTSE All-World Ex-US ETF (NYSE: VEU) أحد الخيارات الأكثر شعبية والأقل تكلفة مع مقتنياته في جميع أنحاء العالم. عند اختيار مثل هذه الصناديق ، يجب على المستثمرين التأكد من أنهم لا يشترون المزيد من الأسواق الأمريكية ، حيث إن لديهم بالفعل تراكمًا في بقية محافظهم. التزم بالأموال "الأمريكية السابقة" للقيام بذلك.

يجب على المستثمرين مراقبة نسب النفقات عند اختيار هذه الأموال ، حيث أن هذه النفقات هي أكثر الجوانب سهولة للتحكم فيما يتعلق بتوليد العوائد. فالمصاريف الصغيرة على ما يبدو يمكن أن تضيف بسرعة عشرات الآلاف من الدولارات أو أكثر على مدى فترة الاستثمار.

النقاط الرئيسية

• شراء الأسهم الأجنبية هو وسيلة رائعة لتنويع محفظة.
• صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة الدولية هي أسهل طريقة للوصول.
• يوصي معظم المستشارين بتعرض 15٪ إلى 25٪ لهذه الأسواق.

• يعتمد مقدار التعرض الدقيق على الوضع الفردي للمستثمر.