الاستثمار بسهولة في الأسواق الخارجية مع ETFs و ADRs
في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على كيفية التنويع في الخارج مع الأسهم والأموال التي يتم تداولها في الولايات المتحدة ، بالإضافة إلى بعض الاعتبارات المهمة للقيام بذلك بشكل صحيح.
سهولة التنويع في الخارج مع صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة
الطريقة الأسهل والأكثر شيوعًا للاستثمار في الأسواق الخارجية هي شراء الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو الصناديق المشتركة التي تحتفظ بسلة من الأسهم والسندات الدولية. من خلال المقتنيات الأجنبية في العديد من الصناعات والبلدان ، يوفر هذان النوعان من الصناديق للمستثمرين عنصرًا أجنبيًا سريعًا ومتنوعًا للغاية في محفظتهم في صفقة واحدة سهلة.
يمكن للمستثمرين أيضًا الاختيار بين أنواع مختلفة من الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة ETF ، بما في ذلك:
- تستثمر الصناديق الدولية على نطاق واسع في العديد من البلدان خارج الولايات المتحدة
- تستثمر الصناديق الإقليمية في مناطق محددة ، مثل أوروبا وآسيا والشرق الأوسط.
- تستثمر صناديق البلدان في بلدان محددة ، مثل إسبانيا أو روسيا.
- تستثمر صناديق القطاع في قطاعات معينة عبر العديد من البلدان ، مثل الذهب أو الطاقة.
كيفية العثور على أفضل صندوق لحقيبتك
إذن ، ما نوع الصناديق الأفضل بالنسبة لك ؟
في النهاية ، تعتمد الإجابة على هذا السؤال على أهداف الاستثمار الفردية والرغبة في المخاطرة. بشكل عام ، تدار صناديق الاستثمار المشتركة بنشاط من قبل المستثمرين المحترفين ، في حين يتم إدارة صناديق المؤشرات المتداولة بشكل سلبي مع حيازات تستند إلى مؤشر موجود مسبقا. ونتيجة لذلك ، تميل الصناديق المشتركة إلى أن تكون أكثر تكلفة من نظيراتها الخاضعة لإدارة سلبيّة.
بمجرد اختيار النوع الصحيح من الصناديق ، فإن الخطوة التالية هي تحديد مكان الاستثمار في العالم. يوصي معظم المستشارين الماليين أن المستثمرين الأصغر سنا يبحثون عن صناديق ذات مخاطر عالية مع إمكانية تحقيق عوائد أكبر ، في حين يسعى كبار السن من المستثمرين إلى الحصول على أموال أقل مخاطرة توفر المزيد من الاستقرار. وهذا يترجم في الغالب إلى زيادة تعرض الأسواق الناشئة للمستثمرين الأصغر سنًا والتعرض المتطور للسوق للمستثمرين الأكبر سناً.
وأخيرًا ، فإن العثور على صناديق مشتركة محددة أسهل استخدام أدوات مجانية عبر الإنترنت مثل Yahoo! صندوق التمويل الفرز أو لصحيفة وول ستريت جورنال الصندوق. وفي الوقت نفسه ، يمكن العثور على ETFs من خلال التصفح من خلال بعض من أكبر ETF يوفر ، مثل iShares أو SPDRs. في النهاية ، يجب على المستثمرين البحث عن أموال منخفضة التكلفة وعالية العائد تحقق أهدافهم الاستثمارية والرغبة في المخاطرة.
شراء أسهم أجنبية فردية خالية من المتاعب مع ADRs
يمكن للمستثمرين الذين يفضلون النهج العملي بسهولة شراء العديد من الأسهم الأجنبية الفردية باستخدام إيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs) ، وهي الأوراق المالية المتداولة في الولايات المتحدة والتي تمثل الملكية في أسهم الشركات الأجنبية. بما أنها مقومة بالدولار ويتم تداولها في بورصة نيويورك أو ناسداك أو أمكس ، فإن ADRs لا تتطلب أي تحويل معقد أو معاملات صرف عملات أجنبية معقدة.
لسوء الحظ ، هناك العديد من الأسهم الأجنبية التي لا تتوفر في ADRs ويجب شراؤها في البورصات الأجنبية ، مثل بورصة تورونتو (TSE) في كندا أو بورصة لندن (LSE) في أوروبا. في حين أن بعض شركات الوساطة الدولية تقدم طريقة رخيصة لشراء هذه الأسهم - مثل InteractiveBrokers - يجب على المستثمرين التحقق بعناية من جدول رسوم السمسرة قبل التداول.
ملاحظة هامة : في حين أن عمليات بيع وشراء ADR تحدث بالدولار الأمريكي ، فإن أي توزيعات أرباح يتم إصدارها بالعملة الأجنبية ومن ثم يتم تحويلها إلى دولارات أمريكية عند التوزيع. نتيجة لذلك ، قد يكون هناك بعض مخاطر سعر صرف العملة المعنية في تلك الحالات.
كيف تجد الفرص في ADRs الدولية
على غرار الصناديق الدولية ، يجب على المستثمرين اختيار الأسهم الفردية بناء على أهدافهم الاستثمارية والرغبة في المخاطرة.
يستطيع المستثمرون الذين يبحثون عن الرهانات الآمنة نسبياً البحث عن شركات أكبر مؤسّسة ذات حلول ADR مثل Sanofi-Aventis SA (NYSE: SNY) أو Rio Tinto plc (NYSE: RIO). وفي الوقت نفسه ، قد يجد أولئك الذين يتطلعون إلى تحمل المزيد من المخاطر ، فرصًا أقل من قيمتها بأقل من قيمتها الحقيقية.
يمكن العثور على التفاعلات العكسية الفردية باستخدام نفس أجهزة فحص الأوراق المالية المستخدمة للعثور على الأسهم الأمريكية الفردية ، نظرًا لأن تجارة الأوراق المالية في البورصات الأمريكية. واحدة من أفضل شركات فحص الأسهم المجانية على الإنترنت هي شركة فرز الأسهم في شركة Finviz التي توفر القدرة على فحص الأسهم بناءً على مجموعة واسعة من المقاييس.
الخط السفلي
تعتبر الصناديق الدولية و ADRs وسائل رائعة لبناء التعرض الدولي في أي محفظة دون الحاجة إلى القلق بشأن الأسهم أو الأنظمة الأجنبية. من خلال الحفاظ على النصائح المذكورة أعلاه ، يمكن للمستثمرين أن يكونوا في طريقهم إلى تحقيق التنويع المناسب لمحافظهم الاستثمارية!