دراسة حالة لمستثمر ناجح في الحياة الحقيقية
قبل عدة سنوات كنت جالسًا في مكتب مسؤول ائتمان محلي في أحد البنوك القومية الكبرى. كنا نناقش علاقات علم النفس والمستثمر مع العملاء. تحدث المصرفي الذي تحدثت معه عن أنواع مختلفة من الأشخاص الذين واجههم في حياته المهنية ، وأخبرني أنه وجد أن أكثر المستثمرين نجاحًا قد تم تحديده من قبل أغنى عميل له ، وهو مزارع ألبان متقاعد.
كان مزارع الألبان هذا يبلغ من العمر 80 أو 90 عامًا.
وطوال حياته ، كان قد استخدم وكلاء الثقة في البنك واستحوذ على جزء من التدفق النقدي لمزارعه للاستثمار في أسهم الشركات عالية الجودة ، بما في ذلك أسهم الشركة الزرقاء . ثم احتفظ بهذه الأسهم لعقود من الزمن ، واستأنف توزيع الأرباح وأظهر عدة مرات في السنة لإجراء عمليات شراء إضافية. قبل ما يقرب من 30 أو 40 سنة ، باع شركة تجارية تتعلق بمزرعة الألبان الخاصة به ودخل معه مبلغًا كبيرًا من المال. كان لديه تعليمات محددة عن الطريقة التي أراد بها استثماره ، بما في ذلك حقيقة أنه يرغب الآن في العيش على جزء من الدخل السلبي المتولد عن أسهمه وممتلكاته من السندات .
قال لي المصرفي "بغض النظر عما قمت به ، لم أتمكن أنا ولا أي من أسلافي من إقناعه ببيع أي من استثماراته لأي سبب من الأسباب. لا يهم إذا كانت الحرب العالمية ، والركود أو انهيار سوق الأسهم ، أو معدل تضخم جامح ، أو كارثة طبيعية ، فقد عرف موكلي ما يملكه ، وعرف لماذا يمتلكه ، وكانت وظيفتنا ببساطة هي معالجة بعض مخاوف العقارات وتنفيذ الصفقات. "
ثم أشار المصرفي إلى أن مزارع الألبان لا يزال يحتفظ بأسهم شركات مثل آي بي إم ، والتي تم شراؤها مرة أخرى في الستينات ، وبعضها كان له أساس تكلفة بضع دولارات أو حتى سنتات للسهم الواحد!
ما استمتعت به حول القصة هو حقيقة أن المزارع لا يزال يعيش في نفس المزرعة الصغيرة التي أقام فيها معظم حياته ، فقد قاد نفس الشاحنة الصغيرة التي أحبها ، ولم يكن لدى أي شخص سوى زوجته. بقيمة عشرات الملايين من الدولارات - ولا حتى أطفاله.
يبدو أن هذا الرجل أحب عملية الاستثمار ، وإذا كنت أذكر بشكل صحيح ، فقد كان يخطط لترك معظم ثروته للأعمال الخيرية.
ما الذي يمكن أن نتعلمه من مزارع ألبان المليونير؟
ما هي الدروس المستثمرة التي يمكننا استخلاصها من هذا المستثمر المتواضع ، لكن الناجح؟
- اختر استثماراتك بحكمة . من المهم أن نتجنب صفقة سيئة بقدر ما هو مهم لإيجاد صفقة جيدة.
- لا يوجد لديك الكثير من دوران في محفظتك. هذا سيحافظ على النفقات الاحتكاكية مثل عمولات سمسار الأوراق المالية ، وينتشر صانع السوق ، وينتشر السندات ، وضرائب أرباح رأس المال إلى الحد الأدنى. الشركات الجيدة الخاصة على المدى الطويل ؛ لا تستأجر الأسهم
- فكر بشكل مستقل ولا تتبع الحشد . ثقف نفسك بما يكفي لتعرف متى تتخذ قرارًا يتعارض مع المستشارين في حياتك حتى لا تفعل أي شيء لا تشعر فيه بالراحة. هذا يمكن أن يساعدك على تجنب الشراء في الضجيج من أحدث صيحة الاستثمار أو فقاعة المضاربة. في نهاية المطاف ، يجب أن تكون مسؤولاً عن الخسائر الخاصة بك. حماية أموالك هي مسؤوليتك.
- لا تقلق بشأن مواكبة جونزيس. بدلاً من ذلك ، استخدم أموالك كأداة لتوفير الراحة والأمان والاستقلال المالي لعائلتك. تجنب الديون ببطاقات الائتمان وغيرها من أشكال الديون الاستهلاكية ، ودفع نقدا لبنود كلما أمكن ذلك.
تماما مثل "أكل أقل وممارسة" هو وسيلة مؤكدة لاطلاق النار لانقاص وزنه ، قد تبدو نصيحة الاستثمار لدينا مزارع الألبان بسيطة أو حتى صريح مبتذلة ، ولكن الحقيقة دائما تقريبا. ما يشبه الحس السليم هو شيء شائع لأن الكثير من الناس يكافحون لتطبيق الحكمة في خياراتهم اليومية.