كيفية حساب المخاطر بريميوم

حساب نسبة المخاطر وماذا تعني لاستثمارك

المخاطر والمكافأة. إنهما وجهان لعملة واحدة في كل المواقف تقريبًا ، وهذه هي الطريقة التي من المفترض أن يعمل بها مستثمرو الأسهم أيضًا. هناك علاقة واضحة بين الاثنين: عندما تفترض خطر الاستثمار في الأسهم ، يجب أن تكون قادرًا على توقع مكافأة تتناسب مع الخطر. كلما زادت المخاطر ، يجب أن تكسب المزيد.

تكمن المشكلة في العلاقة بين المخاطرة والمكافأة في أن المكافأة دائمًا مكافأة محتملة .

ليس في هنا والآن ، وليس منقوشًا بالجرانيت. إذا كان متأكدا ، لن يكون هناك أي خطر. سيتم إخراج هذا العنصر من المعادلة.

إذن أين يترك هذا المستثمرين؟ انهم بحاجة الى وسيلة لمعرفة ما ينبغي أن تكون مكافأة لهم حتى يتمكنوا من الاستثمار وفقا لذلك. لحسن الحظ ، هناك طريقة سريعة وسهلة يمكنك الحصول على قراءة حول المكافأة المحتملة للاستثمار لمعرفة ما إذا كان يتماشى مع المخاطر التي تتخذها.

الخطوة الأولى

تتمثل الخطوة الأولى في تحديد العائد "بدون مخاطر" المتوفر حاليًا في السوق. هذا استثمار يمكنك امتلاكه بدون أي مخاطرة ويكون بمثابة خط الأساس لقياسك. يستخدم العديد من المستثمرين سندات خزانة الولايات المتحدة لهذا المعيار لأنهم مدعومون من قبل الإيمان الكامل والائتمان من الحكومة الأمريكية.

إذا تمكنت من الحصول على عائد خاسر من 2 في المائة من سندات الخزينة ، فإن ذلك يصبح خط الأساس الخاص بك. وهذا يعني أن أي استثمار له مخاطرة يجب أن يعود بأكثر من 5٪ ليكون مجديًا.

ويعرف المبلغ الذي تحققه الاستثمارات بأكثر من 2٪ بقسط المخاطر.

وهنا مثال على ذلك. إذا كنت تبحث عن سهم بعائد متوقع قدره 11 في المائة ، فإن قسط المخاطر هو 9 في المائة: 11 في المائة أقل 2 في المائة يساوي علاوة مخاطر 9 في المائة.

هذا يكفي؟

هل 9 في المائة كفاية من علاوة الخطر للمخاطر الموجودة أن هذا السهم المعين قد لا يحقق العائد الذي تتوقعه؟

من المحتمل أنه على الأقل بالنسبة لمخزون كبير راسخ. ولكن ماذا عن الأسهم الصغيرة ذات رأس المال الصغير؟ قد لا يكون ذلك كافياً لعلاوة المخاطرة لتبرير المخاطرة التي تواجهها مع الاستثمار.

استنتاج

هذا الاختبار البسيط هو بالتأكيد ليس التحليل الوحيد الذي يجب عليك القيام به ، وقد تكون هناك عوامل أخرى مرتبطة. الدرس هنا هو أنه يجب عليك أن تسأل نفسك دائمًا إذا كانت علاوة المخاطرة لاستثمار معين تجعله يستحق أن تراهن على أموالك على سهم معين ، أو أي استثمار لهذا الأمر.

وهناك أيضًا عامل غير قابل للقياس كميًا ، على الأقل عدديًا - كرهتك أو تحملك للمخاطر. قد يكون قسط مخاطر المخاطرة بنسبة 9 في المائة أكثر أو أقل مما يمكنك تحمله بسهولة. وإذا كان الاستثمار عبارة عن علم دقيق ، فسنكون جميعًا غنيًا.

ملحوظة: استشر دائما مع خبير مالي للحصول على أحدث المعلومات والاتجاهات. هذه المقالة ليست نصيحة استثمارية وليست مقصودة كمشورة استثمارية.