ما هي المحفظة؟

تعريف وأفضل ممارسات المحافظ الاستثمارية

في وسائل الإعلام المالية والأبحاث الاستثمارية ربما رأيت مصطلح "محفظة" ولكنك قد لا تعرف بالضبط المقصود بالعبارة. أو إذا كنت مثل العديد من المستثمرين الآخرين الذين لديهم نوايا حسنة بخلاف ذلك ، فقد يكون لديك مجموعة من الصناديق المشتركة ولكن لم يتم بناؤها بشكل صحيح.

تعريف المحفظة الاستثمارية

في الاستثمار ، تعتبر المحفظة محفظة متكاملة تتألف من أكثر من حيازة استثمار واحدة.

في محفظة استثمارية تقليدية ، غالباً ما تكون الموجودات عبارة عن أوراق مالية ، أو ما يشار إليه عادة باسم الأسهم (أي "مجموعة من الأسهم").

مع الصناديق المشتركة ، كل الحيازات الأساسية تتحد لتشكل محفظة واحدة. تخيل دلو مليئ بالصخور. الدلو هو الصندوق المشترك وكل صخرة هي عبارة عن سهم واحد أو سند. مجموع كل الصخور (الأسهم أو السندات) يساوي العدد الإجمالي للممتلكات أو محفظة الصناديق المشتركة.

بناء محفظة من صناديق الاستثمار

وبالرغم من أن أحد صناديق الاستثمار المشتركة يمكن أن يعتبر نفسه محفظة ، إلا أنه من الحكمة بناء محفظة من الصناديق المشتركة ، أو ما يمكن اعتباره محفظة من المحافظ الاستثمارية. السبب في كونه أكثر ذكاء لامتلاك أكثر من محفظة هو ما يسمى التنويع. عندما تقوم بالتنويع بشكل صحيح ، يمكنك التقليل من التقلبات (الصعود والهبوط) وإنشاء مزيج من الاستثمارات الأنسب لأهدافك المالية وتحمل المخاطر .

ويجسد التنويع المثل القائل "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة". قبل إنشاء محفظة من الصناديق المشتركة ، من المهم فهم وقياس قدرتك على تحمل المخاطر من خلال استكمال بيان المخاطر أو استبيان تحمل المخاطر . هذه خطوة مهمة في بناء المحفظة لأنك لا تريد أن ترتكب خطأ الاستثمار في الصناديق المشتركة التي تكون عدوانية للغاية بالنسبة لشخصيتك الاستثمارية.

على سبيل المثال ، إذا كنت تعتقد أنك ستفقد نومك في الليل إذا انخفضت قيمة محفظتك ، فعليك تجنب الاستثمار بقوة.

صندوق الاستثمار المشترك على سبيل المثال

بمجرد أن تقرر ما إذا كانت محفظة الصناديق الاستثمارية الخاصة بك يجب أن تكون متحفظة (منخفضة المخاطر) ، أو متوسطة (متوسطة المخاطر) أو عدوانية (مخاطر عالية) ، يمكنك عندئذ تحديد أنواع الصناديق المشتركة لشراء أو إضافة إلى محفظتك.

فيما يلي بعض الأمثلة على كل نوع أساسي من المحفظة مع أنواع الصناديق المقترحة:

مثال المحافظ المحافظ :

15٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
05٪ أسهم صغيرة
05٪ أسهم أجنبية
45٪ سندات متوسطة الأجل
30 ٪ نقد / سوق المال

مثال على الحافظة المعتدلة :

40٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
10٪ أسهم صغيرة
15 ٪ من الأسهم الأجنبية
30٪ سندات متوسطة الأجل
05٪ كاش / سوق مال

حافظة عدوانية مثال :

30٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
15 ٪ في منتصف سقف الأسهم
15 ٪ من أسهم الشركات الصغيرة
25٪ أسهم أجنبية أو ناشئة
15٪ سندات متوسطة الأجل

ضع في اعتبارك أن الأمثلة المذكورة أعلاه ليست سوى أدلة تعليمية لمساعدتك في البدء. ضع في اعتبارك أيضًا أنك قد لا تكون قادرًا على شراء كل هذه الأموال دفعة واحدة لأن العديد من الصناديق المشتركة لديها مشتريات أولية كحد أدنى أعلى من 2000 دولار.

إذا لم تكن قادرًا على شراء أكثر من صندوق مشترك ، فقم بإلقاء نظرة على هذا المقال حول كيفية الاستثمار في صندوق واحد فقط أو هذه المقالة حول أفضل الأموال لبدء الاستثمار بـ 100 دولار فقط .

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.