بعض النصائح للمستثمرين الجدد الذين يرغبون في الاستثمار في الأسهم
مهمتك هي لشراء الأرباح.
أبعد من ذلك ، هناك عدد قليل من القواعد التي يجب عليك اتباعها لتحقيق النجاح في استثماراتك على المدى الطويل ، تمامًا مثل مزارع ألبان المليونير بالقرب من مدينة كانساس ، أو آن شيبير ، وكيل IRS الذي قام بتحويل 5000 دولار إلى 22 مليون دولار ، أو غريس غرونر ، السكرتير الذي أعطى 7 ملايين دولار ليس لدى العديد من المستثمرين الجدد فكرة عن أن واحدا من كل 25 شخصا في الولايات المتحدة هو مليونير. لديهم هذا الوهم بأن الثراء المالي يعني دائما بنتلي ، طائرة خاصة ، ورحلات إلى ساكس عندما يمثل هؤلاء الناس أقلية من الأغنياء. يعيش معظم الناس الناجحون مالياً في مدن عادية ويقودون سيارات عادية ويعيشون حياة عادية خارجياً. الفرق هو أنهم استثمروا أموالهم بحكمة وأصبحوا الآن ضمن الطبقة الرأسمالية .
1. التمسك بما تعرفه
أولاً ، لأنك تشتري الأرباح ، تحتاج إلى التركيز على امتلاك الأصول التي تفهمها. إذا كنت تملك جسرًا للرسوم ، فمن السهل أن ترى أن أرباحك ستأتي من أشخاص يذهبون إلى الجسر مقابل دفع رسوم.
إذا كنت تملك مقهى ، فمن السهل أن ترى أن أرباحك تأتي من بيع القهوة. إذا لم تفهم أجهزة الكمبيوتر ، كيف يمكنك معرفة كيف تقوم شركة الكمبيوتر بصنع أموالها؟ إذا كنت لا تفهم الدفاع الجوي ، كيف يمكنك تقييم قوة الكسب المستقبلية للأعمال بشكل صحيح؟ استخدم أداة Warren Buffett: KISS ، أو حافظ على بسيط ، غبي!
التزم بما تعرفه واستفد من معرفتك الفريدة. ربما يتمتع عامل البناء بميزة عند تقييم شركات المقاولات على حساب مصرفي. من المحتمل أن يكون للمصرفي ميزة عند تقييم الأسهم المصرفية على مدير متجر البقالة. من المحتمل أن يكون لمدير متجر البقالة ميزة عند تقييم مخزون المواد الغذائية على عامل البناء.
2. دفع سعر عادل
لا شيء مهم بقدر ما تدفعه مقابل استثمارك. إذا كانت وظيفتك هي شراء الأرباح ، كلما انخفض السعر الذي تدفعه ، كلما كانت عائدتك أعلى. بمعنى ، إذا كنت تشتري دولارًا واحدًا في الأرباح ، فستكون عائدتك 10٪ إذا دفعت 10 دولارات. ستكون عائدتك 5٪ إذا دفعت 20 دولارًا. الثمن الذي تدفعه هو الهدف الأسمى لنتائجك . لن ننسى ذلك أبداً إنه القلب ، السرّ ، لأولئك الذين ينجحون في الاستثمار في الأسهم.
3. دائما بناء في هامش السلامة
هامش الأمان هو مخزن مؤقت تقوم ببنائه في السعر الذي تدفعه مقابل سهم لحماية نفسك على الجانب السلبي. إذا كانت الشركة تتمتع بصحة جيدة وتعتقد أنها تستحق 15 دولارًا للسهم الواحد ، فقد ترغب في شرائها فقط إذا تم تداول 11 دولارًا للسهم الواحد في البورصة. تماما مثل مهندس يبني جسرا 15 طنا لتحمل 20 أو 30 طنا كهامش للأمان ، فقط شراء الأسهم بأقل من قيمتها يمكن أن توفر إمكانية لجانب صاعد لطيف على مر السنين.
في حالة حدوث انهيار في السوق ، يمكن أن يساعدك على تخفيف خسائرك حيث أن الأرباح الكامنة وقوة الأرباح للأعمال ستجعلك تنتقل إلى أوقات أكثر ازدهارًا.
4. سيكون هناك سنوات في الأسهم بنسبة 40 ٪ إلى 50 ٪ أو أكثر
دعونا ننظر إلى مثال استعراض 20 عاما من Colgate-Palmolive. الآن ، واستعراض لمدة 20 عاما من شركة بروكتر أند غامبل. ثم هيرشي أغذية. ثم ماكدونالدز. ظهر نمط. ذهبت الاستثمارات الجيدة على مدار العقدين الماضيين دون أن يلاحظها أحد من قبل وول ستريت ، حيث كانت تسير بخطى ثابتة ولكنها ليست مثيرة ، حيث استمرت الأرباح والأرباح في الارتفاع بانتظام. في جميع الحالات تقريبا ، كانت هذه الأسهم بضع سنوات هناك حيث خسروا 50 ٪ من قيمتها السوقية.
هذه الأنواع من التقلبات لا ينبغي أن تهم المستثمر الحقيقي. إذا تسبب لك الاضطراب العاطفي ، فأنت لا تعرف ما تفعله.
في حكمة بنيامين جراهام ، أسعار الأسهم هناك لتجاهلها أو الاستفادة منها على أساس ما هو الأفضل بالنسبة لك. هم ليسوا هناك لإبلاغكم عن القيمة الجوهرية للشركة. هذا هو وظيفتك لحساب.