الرائد في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
فوائد iShares
التنويع: من خلال شراء iShares ، يمكنك على الفور بناء محفظة متنوعة في جزء صغير من النفقات التي قد تتكبدها.
من خلال دفع عمولة واحدة إلى وسيطك ، يمكنك شراء صندوق مؤشر S & P 500 (الرمز: IVV). إذا كنت ستشتري كل من هذه الأسهم الفردية بنفسك ، فسوف تدفع 500 عمولة منفصلة. كل دولار توفره في النفقات هو دولار إضافي يضاعف ثروتك .
اتساع الخيارات: هناك العديد من فئات iShares بما في ذلك تلك المرتبة حسب القيمة السوقية ، النمط (النمو مقابل القيمة) ، القطاع / الصناعة (المواد الأساسية ، خدمات المستهلكين ، السلع الاستهلاكية ، الطاقة ، المالية ، الرعاية الصحية ، الصناعة ، الموارد الطبيعية ، التكنولوجيا والاتصالات السلكية واللاسلكية والنقل والمرافق) ، الدولية / الإقليمية ، التخصص / العقارات ، الدخل الثابت ، والمعادن الثمينة.
نسبة المصاريف المنخفضة: iShares تفتخر بنسب صافية بين 0.03٪ و 0.94٪. مقارنةً بمعدلات الصناديق المشتركة التي يمكن أن تصل إلى ضعف هذا المعدل ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي صفقات يمكن إثباتها.
الكفاءة الضريبية: تستند iShares على مؤشرات مثل Dow Jones Industrial Average أو S & P 500.
ونتيجة لذلك ، فإن معدل الدوران غير موجود تقريباً لأن الاستثمارات الأساسية نادراً ما تُباع ، مما يزيل على ما يبدو توزيعات الأرباح الرأسمالية السنوية والضرائب التي تسير معها.
السيولة: لأنها ETFs ، يمكن شراء iShares وبيعها طوال يوم التداول. يمكنك وضع السوق والتوقف والحد من الطلبات أو الشراء على الهامش أو حتى بيع الضمان القصير .
هذه الخيارات ببساطة غير متوفرة لأموال المؤشرات العادية.
من الذي لا ينبغي عليه الاستثمار في iShares؟
إذا كان لديك كميات كبيرة من رأس المال للاستثمار ، فإن انخفاض نسبة المصروفات على iShares يمكن أن يوفر عليك مبالغ ضخمة من المال على مدار سنوات عديدة. ومع ذلك ، بالنسبة لأولئك الذين قاموا بطرح مبالغ صغيرة بشكل منتظم كجزء من خطة متوسط التكلفة بالدولار ، لا يكون iShares منطقيًا.
السبب: سوف تدفع عمولات منتظمة إلى الوسيط في كل مرة تقوم فيها بالشراء. حتى في الوسيط الخصم ، من المرجح أن يكون هذا حوالي 15 دولارًا. بالنسبة إلى شخص ما يوفر 250 دولارًا في الشهر ، فهذا يعني أن 6٪ من القيمة الأساسية مفقودة إلى الأبد! بعبارة أخرى ، مقابل كل دولار تستثمره فقط ، فإن 0.94 دولار سوف يكون أكثر تعقيدًا. كما تعلمت في مناقشتنا للقيمة الزمنية للنقود ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى ملايين الدولارات من الثروة التي لم تعد قادرة على استردادها!
لمزيد من المعلومات عن iShares
إذا كنت تعتقد أن iShares قد يكون مناسبًا لمحفظتك ، فراجع الموقع الرسمي.