يمكن أن يكون سوق الأسهم مكانًا خطيرًا ، حيث يتم صنع ثروات وفقدها في غمضة عين. في حين أن معظم المستثمرين متفائلون بشكل عام ، وهذا يعني أنهم يتوقعون أن ترتفع الأسواق ، في بعض البيئات الاقتصادية والسياسية حتى أن المستثمرين الأكثر استهجانًا يتأثرون. عندما يشعر كبار المستثمرين أن السوق تتراجع في المستقبل القريب ، فإليك خمس خطوات مشتركة قد يتخذونها.
تصفية المراكز الخطرة
عندما يشعر بعض المستثمرين بالخطر في المستقبل ، فإنهم يتبعون المشاعر العامة ويبيعون الاستثمارات.
يبدأ المستثمرون الأذكياء ببيع صفقات محفوفة بالمخاطر ، ويسهل رؤيتهم بنموذج تجريبي أو تجاري جديد. يبيع آخرون حتى بعض شركاتهم الأكثر استقرارًا كحماية من الخسائر.
ومع ذلك ، لا يتابع المستثمرون ذوو الخبرة المستثمرين القلقين الذين يسارعون إلى بيع كل شيء والجلوس على الهامش. إذا كنت تبيع كل شيء ، فستفقد على الأرجح المكاسب الكبيرة في حالة هبوط السوق واسترداده . وبدلاً من بيع كل شيء ، يقوم المستثمرون الكبار فقط ببيع الأسهم والمخاطر المحفوفة بالمخاطر من محافظهم الاستثمارية بينما يحتفظون بشركات "بلو تشيب" المستقرة.
اكتساب النقدية
يترك بعض كبار المستثمرين محفظتهم بمفردهم ، لكنهم يتوقفون عن إعادة الاستثمار عندما تنمو أرصدة النقد. إذا تم استثمار المستثمرين بكثافة في أسهم الأسهم ، فقد يقوموا بإيقاف إعادة الاستثمار والاحتفاظ بنقد كتحوط ضد خسائر المحفظة. بعد كل شيء ، أنت تعرف أن وضعك النقدي لن يفقد القيمة أبدًا إذا تم احتجازه في حساب مؤمن في شركة وساطة مستقرة.
تسمح لك النقود المتراكمة بالتغلب على العاصفة سالمة نسبياً في حالة تعثر الأسواق. حتى لو خسرت أسهمك الكثير من القيمة ، يمكن للمستثمرين الذين يمتلكون مبالغ نقدية كبيرة الانتظار بأمان في السوق السيئ والانتظار حتى اللحظة المثالية لبدء الاستثمار مرة أخرى لركوب موجة المد والجزر التي سببها الانهيار الأخير.
بطبيعة الحال ، لا يشكل اكتناز السيولة المالية حلاً طويل الأجل ، حيث إن أسعار الفائدة المنخفضة على الودائع والتضخم سوف تتآمر من أجل منحك فعليًا أسعار فائدة سلبية على الأموال النقدية.
الانتقال إلى استثمارات الدخل الثابت
بعض المستثمرين المتعبين من الأسهم يقومون بتحويل أموالهم إلى استثمارات ذات دخل ثابت عندما تبدو الأسواق غير مستقرة. استثمارات الدخل الثابت ، المعروف أيضا باسم السندات ، تأتي في العديد من النكهات. تميل أسعار السندات إلى التحرك عكسيا في سوق الأسهم ، لذلك عندما تنخفض أسعار الأسهم ، ترتفع أسعار السندات.
يتكون سوق السندات من أنواع مختلفة من سندات الدين بما في ذلك سندات الشركات والسندات الحكومية والسندات البلدية. سندات الشركات هي أدوات دين صادرة عن شركات كبيرة. السندات الحكومية تأتي في أنواع مختلفة . يتم إصدار السندات البلدية من قبل الحكومات المحلية ، وغالبا ما تأتي مع فائدة ضريبية.
احذر من أنه إذا راهنت على استثمارات الدخل الثابت ، فستفقد قيمتها إذا ارتفعت أسعار الفائدة . في بيئة معدل الارتفاع الحالية ، قد ترغب في تجنب الاستثمار بشكل كبير في السندات. في حين أنها ستدفع دائمًا تدفقًا نقديًا متوقعًا طالما أن المصدر لا يتخلف عن السداد ، فإن الأسعار ترتفع وتهبط في السوق الثانوية.
شراء ، شراء ، شراء!
شارك المستثمر الشهير وارن بافيت جوهرة الحكمة التالية : "كن خائفا عندما يكون الآخرون طماعين و طماعين عندما يخاف آخرون". وهذا يعني بالنسبة للمستثمرين العاديين أنه عندما تكون الأسواق مرتفعة ، و الناس يتفاخرون بالأرباح ، فإن الهبوط في أسعار السوق من المرجح في المستقبل القريب.
عندما يكون المستثمرون خائفين ويقلقون بشأن الظروف السيئة ، فقد حان الوقت للشراء.
في حين أن هناك خطراً لم يأت القاع بعد ، فإن الاستثمار في السوق الهابط غالباً ما يؤتي ثماره كبيرة. إن القيام بذلك يساعد على اتباع الجزء "شراء منخفض" من القول المأثور "لشراء منخفض وبيع عالي". في حين أنه بالتأكيد خطر ، فإن الشراء المنخفض عندما تكون الأسواق في حالة هبوط حر يضعك في موقف يحقق مكاسب كبيرة أثناء الانتعاش.
بناء مخطط المستثمر الخاص بك
كل مستثمر لديه استراتيجية فريدة خاصة به للتعامل مع ظروف السوق السيئة. وسواء كنت تتابع الآخرين الذين يقولون إن الأسواق تتراجع ، أو أن يكون لديك حدسك الخاص ، أو يمكن أن تراها في الأخبار ، فلا تتعجل وتتخذ رد فعل غير محسوب. بدلا من ذلك ، اتبع نهج بطيء وثابت لقرارات الاستثمار الخاصة بك ، وسوف تكون على الطريق الصحيح لتحقيق نجاح كبير للاستثمار.