تظهر الرسوم البيانية في هذه السلسلة أداء سوق البورصة مقارنة باستثمارات أخرى أكثر أمانًا مثل السندات أو سندات الخزانة. يتم عرض إرجاع في شكل إرجاع فهرس المتداول .
01 S & P 500 Index عوائد سوق الأسهم المتداول
عائدات المتداول لا تمر خلال السنة التقويمية ؛ بدلاً من ذلك ، ينظرون إلى كل فترة زمنية مدتها عام واحد ، ثلاث سنوات ، خمس سنوات ، إلخ. تبدأ من جديد كل شهر على الإطار الزمني التاريخي المحدد. تمنحك العوائد المتتالية صورة رائعة لكيفية أداء سوق الأسهم خلال الأوقات الجيدة والسيئة. لا تحصل على هذا العرض الكامل عندما تنظر فقط في متوسط العوائد. المتوسط ينعم من الصعود والهبوط.
خلال فترات زمنية قصيرة ، يمكن أن يحقق صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 عوائد عالية بشكل استثنائي ، أو عائدات منخفضة بشكل استثنائي ، اعتمادًا على الفترة الزمنية التي تستثمر فيها. يتضح من الرسم البياني أعلاه المؤشرات المتجددة 1 و 3 و 5 و 10 و 15 و 20 عامًا لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 خلال الفترة الزمنية من يناير 1973 حتى ديسمبر 2016.
أسفر أسوأ إطار زمني مدته سنة واحدة عن عائد نسبته -43٪. حدث هذا على مدى الاثني عشر شهرًا المنتهيًا في فبراير 2009. حقق أفضل عائد لمؤشر مدته عام واحد عائدًا بنسبة 61٪ ، والذي حدث خلال الاثني عشر شهرًا المنتهيًا في يونيو 1983.
إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل ، فإن أسوأ عشرين عامًا حققت عائدًا بنسبة 6.4٪ سنويًا. حدث ذلك خلال العشرين سنة المنتهية في أيار / مايو 1979. وقدم أفضل عشرين عامًا متوسط عائد قدره 18٪ سنويًا ، والذي حدث خلال العشرين عامًا المنتهية في مارس 2000.
02 سنة واحدة المتداول الوقت إطارات
خلال الفترات الزمنية القصيرة ، يمكن لمؤشرات الأسهم أن تحقق عائدات عالية بشكل استثنائي ، أو عائدات منخفضة بشكل لا يصدق ، وهذا يتوقف على الفترة الزمنية التي تم استثمارها فيها.
يتضح من الرسم البياني أعلاه عوائد مؤشر S & P 500 لمدة عام واحد وثلاثة مؤشرات مختلفة للسندات من يناير 1973 حتى ديسمبر 2016 ، وعائد Russell 2000 يعود من يناير 1979 إلى ديسمبر 2016 (يتتبع مؤشر Russell 2000 أداء أسهم الشركات الصغيرة ، والبيانات غير متوفرة قبل يناير 1979.)
حقق مؤشر Russell 2000 ، في أقصى اليمين ، أسوأ عائد له في عام واحد بنسبة -42٪ على مدى الاثني عشر شهرًا المنتهيًا في فبراير 2009. لقد كان أفضل عائد لمدة عام واحد بنسبة 97٪ خلال الإثني عشر شهرًا المنتهيًا في يونيو 1983.
قارن ذلك بأفضل 12 شهرًا بالنسبة للسندات الوسيطة حيث ارتفعت بنسبة 27.9٪ ، وأسوأها حيث انخفضت بنسبة 1.7٪. هذا هو نطاق أضيق بكثير من النتائج مما تراه مع الأسهم.
03 ثلاث سنوات إطارات زمنية
عند عرضها على مدى بضع سنوات ، يمكن أن توفر مؤشرات الأسهم أيضًا عوائد عالية أو عوائد منخفضة ، اعتمادًا على الفترة الزمنية التي تم استثمارها فيها. هناك فترات زمنية مدتها ثلاث سنوات لم تكن لتكسب فيها أموالاً في سوق الأوراق المالية.
يوضح الرسم البياني أعلاه عوائد مؤشر ستاندرد أند بورز 500 لمدة ثلاث سنوات وثلاثة مؤشرات مختلفة للسندات من يناير 1973 حتى ديسمبر 2016 ، وعائد Russell 2000 يعود من يناير 1979 إلى ديسمبر 2016.
حققت السندات الحكومية طويلة الأجل ، كما هو موضح باللون البرتقالي ، أسوأ عائداتها منذ ثلاث سنوات بنسبة -6٪ سنوياً على مدى السنوات الثلاث المنتهية في سبتمبر 1981. وقد حدثت أفضل عوائد لها على مدى ثلاث سنوات بنسبة 25٪ خلال السنوات الثلاث المنتهية في أغسطس 1986. .
04 إطار زمني لمدة خمس سنوات
يتضح من الرسم البياني أعلاه تحقيق عوائد مدتها خمس سنوات لمؤشر S & P 500 وثلاثة مؤشرات مختلفة للسندات من يناير 1973 حتى ديسمبر 2016 ، وعائد Russell 2000 يعود من يناير 1979 إلى ديسمبر 2016.
حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، الذي يظهر باللون الأحمر الفاتح ، أسوأ عوائده على مدى خمس سنوات بنسبة -6.6٪ سنوياً على مدى السنوات الخمس المنتهية في فبراير 2009. وقد حدث أفضل عائد مدته خمس سنوات بنسبة 30٪ خلال السنوات الخمس المنتهية في يوليو 1987. .
05 إطار زمني لمدة عشر سنوات
على مدار فترات زمنية أطول ، من غير المحتمل أن تواجه عوائد سلبية ، حتى في الاستثمارات المتقلبة مثل الأسهم.
يعرض الرسم البياني أعلاه عوائد لمدة عشر سنوات لمؤشر S & P 500 وثلاثة مؤشرات مختلفة للسندات من يناير 1973 إلى ديسمبر 2016 ، وعائد Russell 2000 يعود من يناير 1979 إلى ديسمبر 2016.
حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، الذي يظهر باللون الأحمر الفاتح ، أسوأ عائد له على مدى عشر سنوات بنسبة -3٪ سنويًا على مدى السنوات العشرة المنتهية في فبراير 2009. وقد حدث أفضل عائد لمدة عشر سنوات ، بنسبة 20٪ سنويًا ، على مدار عشر سنوات تنتهي في أغسطس 2000.
06 مختلف خمسة عشر عاما من الوقت إطارات
بما أن الفترة الزمنية التي تظل فيها استثماراتك تستمر لفترة أطول ، فستقل احتمالية حدوث عوائد سلبية عند الاستثمار في صندوق مؤشر الأسهم.
يتطرق الرسم البياني أعلاه إلى عائدات مؤشر S & P 500 لمدة خمسة عشر عامًا وثلاثة مؤشرات مختلفة للسندات من يناير 1973 إلى ديسمبر 2016 ، وعائد Russell 2000 يعود من يناير 1979 إلى ديسمبر 2016.
حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، الذي يظهر باللون الأحمر الفاتح ، أسوأ عوائد لمدة خمسة عشر عامًا بنسبة 3.7٪ سنويًا على مدار الخمسة عشر عامًا المنتهية في أغسطس 2015. وقد حدثت أفضل عائد لمدة خمس عشرة عامًا بنسبة 20٪ سنويًا على مدار الخمسة عشر عامًا المنتهية في يوليو عام 1997.
07 إطارات الزمن العشرين
عندما نظرنا إلى عشرين عاماً من الوقت ، حققت الأسهم عائدات إيجابية ، حتى خلال الفترات العشرين السيئة.
يعرض الرسم البياني أعلاه عوائد تمتد لمدة عشرين عامًا من كانون الثاني 1979 إلى كانون الأول 2016.
حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، الذي يظهر باللون الأحمر الفاتح ، أسوأ عائد له على مدار عشرين عامًا بنسبة 6.4٪ سنويًا على مدار العشرين عامًا المنتهية في مايو 1979. وقد حدثت أفضل عائد لمدة عشرين عامًا بنسبة 18٪ سنويًا على مدار العشرين عامًا المنتهية في مارس 2000.
شيء واحد أن نكون حذرين عند دراسة هذه البيانات. عوائد السندات التاريخية تبدو لائقة جدا! ويعزى الكثير من ذلك إلى انخفاض في معدل سعر الفائدة. إذا ارتفعت أسعار الفائدة تدريجيا خلال العقد المقبل ، فإن عوائد مؤشر السندات لن تبدو رائعة.