الصناديق الاستثمارية من الفئة المؤسسية: الفئة الأولى أو العاشرة أو ص
من يستطيع شراء أسهم المؤسسات
إن الأسهم المؤسسية للصناديق المشتركة ، التي غالباً ما تسمى بأموال "Inst" ، أو الفئة I ، أو الفئة X ، أو الفئة Y أو Class Z ، لا تتاح عموماً إلا للمستثمرين الكبار (المؤسساتيين) بحد أدنى من مبلغ الاستثمار يبلغ 000 25 دولار أو أكثر.
في بعض الحالات التي يقوم فيها المستثمرون بتجميع الأموال معًا ، مثل خطط 401 (k) ، يمكن تلبية نقاط التوقف لاستخدام أموال طبقة الأسهم المؤسسية ، والتي عادة ما يكون لها نسب نفقات أقل من فئات الأسهم الأخرى.
لذلك ، يمكن للمستثمر اليومي الأصغر الوصول إلى حصص الطبقة المؤسسية عندما تسمح شركة صناديق الاستثمار المشترك باستثناءات في خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل ، حيث يوجد توقع بأن يتم تلبية الحد الأدنى المرتفع مع جميع الأفراد (الموظفين الذين يساهمون في حساباتهم الخاصة) وضع أموالهم معا لتلبية الحد الأدنى.
مزايا الصناديق المؤسسية
بشكل عام ، فإن صناديق الاستثمار الطبقي المؤسسي أفضل من فئات الأسهم الأخرى لأن نسب النفقات المنخفضة تترجم إلى عوائد أعلى للمستثمرين لأن الصندوق لا يحتفظ بأكبر قدر من المال لغرض دفع تكاليف التشغيل للصندوق المشترك. على سبيل المثال ، قد يكون للصندوق المشترك نفسه عدة فئات أسهم مختلفة متاحة للمستثمرين.
لنفترض أن نسخة B الخاصة بالصندوق لها نسبة مصاريف قدرها 1.00٪ ولكن حصة الطبقة المؤسساتية من الفئة الأولى تحتوي على نسبة نفقات تبلغ 0.25٪. إذا كان الصندوق يحصل على 10٪ من إجمالي الأرباح في أي سنة ، فإن صافي العائد إلى المستثمر في أسهم B سيكون 9.0٪ ، في حين أن العائد على المستثمر الأول سيكون 9.75٪.
مع مرور الوقت ، قد تعني هذه الميزة الإضافية بنسبة 0.75٪ آلاف الدولارات للمستثمر.
ما هو أفضل فئة أسهم لمعظم المستثمرين؟
ليس من الشائع أن يتمكن المستثمر الفرد من الوصول إلى صناديق الأسهم المؤسسية ولكن هناك الكثير من الصناديق المشتركة عالية الجودة منخفضة التكلفة التي لا يمكن تحميلها والتي يمكن أن تحقق أداءً أفضل من معظم صناديق الأسهم المؤسسية أو أفضل منها.
غالبًا ما يشار إلى أموال عدم التحميل باسم "أسهم المستثمر" ولا يكون لها دائمًا عنوان رسمي لفئة الأسهم. لذلك لن تجد في كثير من الأحيان رسالة ، مثل A أو B أو C أو I ، في نهاية اسم الصندوق المشترك.
يمكن أن تكون صناديق المؤشرات اختيارات ذكية للمستثمرين الذين يقومون بذلك لأنهم غالباً ما يكونون متنوعين إلى حد كبير ويتقاضون رسوماً منخفضة للغاية.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.