أفضل صناديق بوند في عام 2018
على أقل تقدير ، سيكون إيجاد أفضل صناديق السندات في عام 2086 ، تحديًا. ولكن فيما يلي بعض الإرشادات العامة لشراء استثمارات الدخل الثابت هذا العام.
أفضل صناديق السندات لرفع أسعار الفائدة
تتمثل إحدى طرق الاستثمار في صناديق السندات خلال ارتفاع أسعار الفائدة في استخدام صناديق السندات قصيرة الأجل. بشكل عام ، فإن السندات ذات فترات الاستحقاق الأطول تتراجع أكثر في الأسعار مقارنة بالسندات ذات فترات الاستحقاق الأقصر. لذلك من خلال استخدام صناديق السندات المشتركة ذات فترات الاستحقاق الأقصر ، يمكنك تقليل التأثير السلبي لخفض الأسعار. في هذه الحالة ، يمكن للمستثمرين النظر في صناديق السندات قصيرة الأجل .
وهناك طريقة أخرى لإدارة عدم اليقين في بيئات معدل الفائدة المرتفعة وهي استخدام صندوق مشترك للسندات متنوع بشكل جيد ومُدار بشكل جيد. أحد هذه الصناديق هو Loomis Sayles Bond (LSBRX). يمتلك المدير دان فوس 55 عامًا من الخبرة في مجال الاستثمار وكان يعمل مع Loomis و Sayles & Company منذ عام 1976. يمكن أن يكون الدخل الثابت أكثر تعقيدًا وصعوبة في الإدارة من محافظ الأوراق المالية. لذا فإن المدير الماهر وذو الخبرة أمر لا بد منه لاستثمار أموال السندات. ولكن ضع في اعتبارك أن LSBRX يمكن أن تستثمر في السندات ذات العائد المرتفع ، والتي يمكن أن تشهد تراجعاً حاداً في السعر إذا كان الاقتصاد ضعيفاً.
صندوق مشترك للسندات الجيدة ليظل متنوعًا هو مؤشر Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX).
كيف تعرف متى تبيع صناديق السندات
إذا كان من المتوقع انخفاض سعر السندات في عام 2016 ، أليس من الحكمة ببساطة بيع أموالك السندات الآن وتحويل جزء الدخل الثابت من محفظتك إلى نقد؟ هذا سؤال صعب لكن الإجابة بسيطة نسبيًا إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل.
إذا نظرت إلى الوراء على مدى السنوات العديدة الماضية ، يمكنك أن ترى أن الأسهم لديها واحدة من أفضل عملياتها الإيجابية في التاريخ ، في حين أن السندات لم تكن جيدة على مدى السنوات القليلة الماضية ، باستثناء عدد قليل من النقاط المضيئة لأسعار السندات.
النقطة هنا هي أن صناديق السندات يمكن أن تخسر الأموال ، وهذا يعني أن أسعار السندات يمكن أن تنخفض ، خاصة عندما يتوقع أن ترتفع أسعار الفائدة.
لكن أليس هذا هو كيف يفترض أن يعمل التنويع؟ يحقق أحد الأصول أداءً جيدًا جدًا ، وينتج عرض آخر أقل من المتوسط. هذا ما يسمى توازن جيد ، وليس تخصيص سيئة! أيضا ، إذا كنت متوسط تكلفة الدولار في صناديق السندات ، فأنت تشتري الأسهم لأنها تقع في السعر. لذلك عندما تبدأ الأسعار في الارتفاع مرة أخرى ، يكون سعر سهمك "متوسط" أقل وبالتالي تستفيد أكثر عندما ترتد.
التوقعات لصناديق السندات في عام 2018
هنا هو الحد الأدنى لشراء أفضل صناديق السندات في عام 2018 وما بعده: إذا كنت ترغب في تقليل المخاطر أولاً وتحقيق أقصى عوائد في المرة الثانية ، وهي فلسفة استثمارية حكيمة ، فلن تتخلى تمامًا عن توقعاتك على المدى الطويل ، بل تظل متنوعة ببساطة.
بالإضافة إلى ذلك ، من الذي سيقول إن الاقتصاد لن يتباطأ مرة أخرى وأن تتمسك السندات بقيمها أو حتى ترتفع في الأسعار لأن الأسهم لديها عوائد منخفضة إلى سلبية؟
لا أحد يعرف حقا. هذا هو السبب في أن استراتيجية الشراء والقبض تميل إلى العمل بشكل أفضل بالنسبة لمعظم المستثمرين.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.