العثور على أفضل صناديق القطاع العالمي
في هذه المقالة ، سننظر إلى ما هي صناديق القطاع العالمي ، وكيفية الاستثمار في صناديق القطاع العالمي ، وبعض الاعتبارات الهامة الأخرى للمستثمرين الدوليين.
ما هي صناديق القطاع العالمي؟
صناديق القطاع العالمي هي صناديق مشتركة أو صناديق متداولة في البورصة (ETFs) تتكون من أسهم في صناعة معينة. على عكس الصناديق الدولية ، قد تتضمن هذه الصناديق العالمية تعرضًا كبيرًا (تصل إلى 70 بالمائة في بعض الحالات) للولايات المتحدة. وهذا يعني أنها غالباً ما تتنافس مع أموال القطاع المحلي بدلاً من تكملها. لكنهم أسهل بكثير من الاستثمار في إيصالات الإيداع الأمريكية الفردية (ADR) أو الأسهم الأجنبية.
يتمثل الخيار الأكثر شيوعًا لمستثمري مؤسسة التدريب الأوروبية في ETFs لقطاع iShares العالمي ، والتي تشمل:
- iShares Global Infrastructure ETF (IGF)
- iShares Global Healthcare ETF (IXJ)
- iShares Global Tech ETF (IXN)
- iShares Global Energy ETF (IXC)
- iShares Global Staples ETF (KXI)
- iShares Global Financials ETF (IXG)
- iShares Global REIT ETF (REET)
- iShares Global Gold Miners ETF (RING)
- iShares Global Metals & Mining Producers ETF (PICK)
- iShares Global Telecom ETF (IXP)
- iShares Global Materials ETF (MXI)
- iShares العالمية للأخشاب والغابات ETF (WOOD)
- iShares Global Consumer Discretionary ETF (RXI)
- iShares Global Industrials (EXI)
- iShares Global Utilities (JXI)
- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
لدى مستثمري صناديق الاستثمار المشترك العديد من الخيارات الأخرى عندما يتعلق الأمر بأموال القطاع العالمي ، بما في ذلك الصناديق التي تدار بفعالية والتي تتبع نهجا معتبرا.
بعض الصناديق المشتركة للقطاع العالمي المشهور تشمل:
- صندوق T. Rowe Price للتكنولوجيا العالمية (PRGTX)
- محفظة لازارد العالمية للبنية التحتية المدرجة (GLIFX)
- صندوق الرعاية الصحية الطليعية (VGHCX)
قد يرغب المستثمرون الدوليون في زيارة مزودي الصناديق المشتركة ، مثل فانجارد ، للعثور على أفضل صناديق الاستثمار في القطاع العالمي لمحافظهم الاستثمارية.
أسباب للاستثمار في صناديق القطاع العالمي
هناك العديد من الأسباب التي قد تجعل المستثمرين يرغبون في النظر في أموال القطاع العالمي بدلاً من أموال القطاع المحلي.
وتتمثل الميزة الرئيسية الأولى في أنها توفر مستوى أكبر من التنوع من عوامل الخطر ذات الصلة بالدولة والتي يمكن أن تعرض القطاعات للخطر. على سبيل المثال ، قد يعتمد صندوق البنية التحتية المحلية على إنفاق الحكومة الأمريكية بينما لا يعتمد صندوق البنية التحتية العالمية على أي حكومة واحدة. وقد يستفيد صندوق البنية التحتية العالمية الدولية من زيادة الإنفاق في بلدان الأسواق الناشئة مثل الصين أو الهند.
الفائدة الرئيسية الثانية هي أن صناديق القطاع العالمي هي بديل أبسط للاستثمار في الأسهم الدولية الفردية.
على سبيل المثال ، يمكن أن يواجه المستثمر الكثير من المتاعب في إنشاء محفظة تتألف من ADR والأسهم الأجنبية مقارنة بشراء صندوق يتداول في بورصة أمريكية ومتنوعة بالكامل بالفعل حول العالم. كما أن الحفاظ على صندوق القطاع العالمي أسهل من الحفاظ على محفظة كاملة من الأسهم الفردية التي تحتاج إلى إعادة التوازن .
عوامل الخطر واعتبارات أخرى
توفر صناديق القطاع العالمي العديد من الفوائد ، ولكن هناك بعض العيوب التي يجب على المستثمرين أخذها بعين الاعتبار قبل الاستثمار فيها.
العيب الأكبر هو أن أموال القطاع العالمي تميل إلى أن يكون لها نسبة نفقات أعلى من أموال القطاع المحلي. بعد كل شيء ، أكثر تكلفة لبناء والحفاظ على محفظة دولية من الأسهم بالنسبة إلى محفظة محلية. يمكن لهذه النفقات أن تأكل العائدات المحتملة مع مرور الوقت وأن يكون لها تأثير كبير على ربحية المحفظة.
قد يرغب المستثمرون في التفكير في صناديق ETFs منخفضة التكلفة لمواجهة هذه النفقات الأعلى.
العيب الثاني هو أن صناديق القطاع العالمي قد تتعرض لمخاطر الاستثمار الأجنبي. على سبيل المثال ، قد يتعرض صندوق قطاع البنية التحتية العالمي بشكل كبير لأسهم البنية التحتية الصينية. إن انهيار الإنفاق على البنية التحتية في الصين - بسبب التغييرات الحكومية - قد يؤدي إلى فقدان الصندوق لقيمة كبيرة ، في حين أن صندوق البنية التحتية المحلي لن يواجه هذا الخطر.
الخط السفلي
توفر صناديق القطاع العالمي طريقة رائعة للمستثمرين لتوسيع نطاق تعرضهم لقطاعات محددة ، مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية أو البنية التحتية. وعلى عكس الصناديق المحلية فقط ، قد توفر صناديق القطاع العالمي قدرًا أكبر من التنوع والفرص لزيادة العوائد المعدلة حسب المخاطر بمرور الوقت. وقد يرغب المستثمرون ذوو التوجه الدولي في التفكير في استبدال أموال القطاع المحلي بأموال القطاع العالمي لتحقيق هذه الفوائد.