العثور على مستشار الاستثمار المناسب لحالتك
في هذه المقالة ، سننظر في كيفية العثور على مستشار الاستثمار الدولي ، وبعض الأسئلة الهامة التي نطرحها ، وغيرها من الاعتبارات المهمة.
العثور على المستشار المالي المناسب
هناك العديد من الطرق المختلفة للعثور على مستشار مالي ، ولكن العثور على مستشارين ذوي خبرة دولية قد يمثل تحديًا. هذا صحيح بشكل خاص إذا كنت تعيش في مدينة صغيرة حيث قد لا يكون هناك العديد من الخيارات. والخبر السار هو أن لديك خيارات في أي من السيناريوهين.
أفضل مكان للبدء في البحث عن المستشارين الماليين هو موقع CFP's Lets Make a Plan ، مما يجعل من السهل البحث عن مستشاري الاستثمار المعتمدين. يوفر الموقع خيارات محلية إلى جانب طريقة التعويض ، ومتطلبات الحد الأدنى للاستثمار ، والتاريخ التأديبي ، وسيرة ذاتية مختصرة. في قسم التخصصات ، يمكنك البحث عن الاستثمار الدولي وأي معايير أخرى مهمة.
إذا لم يكن هناك مستشارون ماليون دوليون في منطقتك ، فيمكنك التفكير في طلب مستشار مالي تقليدي حول دمج الأموال الدولية في محفظتك .
لدى العديد من المستشارين الماليين خبرة في دمج الاستثمارات الدولية في المحفظة وقد يكون لديهم بعض التوصيات. من المهم طرح الأسئلة لفهم نهجهم عندما يتعلق الأمر بتوصيات الاستثمار والتنويع الدولية.
المستشارون الدوليون مع الصناديق
يدير بعض مستشاري الاستثمار الدوليين صناديقهم الخاصة لتزويد العملاء بالتعرض للأسواق الدولية.
في هذه الحالات ، يمكن للمستثمرين شراء صناديق الاستثمار مباشرة من هؤلاء المستشارين دون أن يكونوا بالضرورة عملاء. العديد من أكبر المستشارين في الفضاء هم شركات معروفة ، مثل Schwab و Fidelity و Vanguard ، ولكنك قد ترغب أيضًا في التفكير في مستشاري أصغر قد قاموا بتأسيس مكانة مناسبة.
بعض مستشاري الاستثمار الدوليين الأصغر مع الصناديق المشتركة تشمل:
- Oakmark: ركز مستشار على تطبيق فلسفة وعملية الاستثمار المتسقة التي تهدف إلى تحديد فرص القيمة. عادة ما تحتوي الصناديق على أقل من 75 ورقة مالية في حين أن الإدارة لديها الكثير من "الجلد في اللعبة".
- هارتفورد: مستشار يركز على الاستثمار المرتكز على الإنسان ، مما يعني إنشاء صناديق تتوافق مع الأهداف الاستثمارية الفريدة. على سبيل المثال ، تجعل صناديق الاستثمار المتداولة الإستراتيجية الخاصة بها من السهل تسخير الإستراتيجيات المحسنة للمخاطر.
- دوميني: مستشار يركز على الاستثمار المسؤول اجتماعياً في جميع أنحاء العالم ، والذي يتضمن البحث عن نتائج اجتماعية وبيئية إيجابية إلى جانب عوائد مالية تنافسية للمستثمرين.
يمكنك العثور على قوائم صناديق الاستثمار المشترك باستخدام مواقع مثل USNews أو العديد من أجهزة فحص الأموال المشتركة المتاحة من خلال Morningstar والمواقع الأخرى.
أسئلة لطرح المستشارين
بمجرد تحديد المستشار المالي ، سترغب في إجراء مقابلات معهم للتأكد من أنهم مؤهلين بشكل مناسب ومناسبة لاحتياجاتك.
من المستحسن عادةً مقابلة مستشاري الاستثمار "وجهًا لوجه" لضمان حصولك على ما يرام.
بعض الأسئلة الهامة التي يجب طرحها تشمل:
- ما هي تجربتك في الاستثمار الدولي؟
- ما التراخيص التي تملكها؟ هل قمت بالتسجيل في SEC أو الولاية أو FINRA؟
- كيف تدفع لك مقابل خدماتك؟ ما هو سعرك أو عمولتك؟
- هل سبق أن تم تأديبك من قبل أي جهة حكومية أو رفع دعوى ضد عميل؟
- هل يمكنك أن ترسل لي نسخة من كلا جزأين من نموذج ADV الخاص بك؟
من المهم القيام بالعناية الواجبة الخاصة بك للتأكد من أن المستشار الاستثماري هو المناسب المناسب لاحتياجاتك. على وجه الخصوص ، يجب أن تجد المستشارين المسجلين بشكل صحيح ، والعمل على أساس رسوم (وليس عمولة) ، وخالية من تاريخ متقلب مع المنظمين والعملاء.
عند التفكير في الصناديق المشتركة ، يجب عليك تنزيل نشرة كل صندوق للتعرف على المزيد حول مخاطر الصندوق ومكافأته.
قد يكون من المفيد أيضًا استدعاء الأموال التي تهتم بها لمعرفة المزيد عن منهجها والتأكد من أنها مناسبة.
الخط السفلي
يمكن لمستشاري الاستثمار الدوليين مساعدة المستثمرين الأفراد في بناء التعرض للأسواق الخارجية في محافظهم الاستثمارية. كما يقوم العديد من المستشارين الاستثماريين بتشغيل صناديق الاستثمار الخاصة بهم ، والتي يمكن أن تساعد المستثمرين على الحصول على التعرض دون المرور من خلال المستشار المالي التقليدي. قبل الاستثمار في هذه الصناديق ، من المهم القيام بالعناية الواجبة الخاصة بك والتأكد من الإجابة على جميع أسئلتك والأموال ملائمة بشكل جيد لحافظتك.