الاستثمار على المدى القصير والأداء

أمثلة ، استراتيجيات وتحليل الاستثمار قصير الأجل

عندما تسمع مستشارًا يوصي باستثمار "قصير الأجل" أو تقرأ مقالة إخبارية مالية حول كونك مستثمرًا قصير الأجل ، ماذا يعني ذلك؟ ما مدى المدى القصير وكيف يمكن للمرء أن يذهب نحو الاستثمار على المدى القصير؟

تعريف الاستثمار قصير الأجل

الأجل القصير ، فيما يتعلق بالاستثمار ، يشير عموما إلى فترة أقل من 3 سنوات. هذا صحيح أيضا بشكل عام لتصنيف المستثمرين وكذلك السندات المالية.

في الواقع ، العديد من الأوراق المالية الاستثمارية ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتبادلة وبعض صناديق السندات والصناديق المشتركة ، ليست مناسبة لفترات الاستثمار أقل من 3 سنوات. ويرجع ذلك إلى أن غالبية المستثمرين هم من التنوع الطويل الأجل ، أي أنهم يستثمرون في الأهداف المالية ، مثل التقاعد ، التي لديها آفاق زمنية تمتد لسنوات عديدة أو حتى عقود.

على سبيل المثال ، إذا كان مستشار الاستثمار يطرح أسئلة لقياس قدرتك على تحمل المخاطر ، فإنه يسعى لتحديد أنواع الاستثمار المناسبة لك ولأهدافك الاستثمارية. لذلك ، إذا أخبرت المستشار بأن هدفك الاستثماري هو توفير إجازة تخطط لقضاء عامين من الآن ، فسيتم تصنيفك كمستثمر قصير الأجل. لذلك ، ستكون أنواع الاستثمارات قصيرة الأجل مثالية لتحقيق هدف التوفير هذا.

يتم تصنيف السندات وصناديق السندات على المدى القصير إذا كان النضج المعني (أو ما يسمى المدة أكثر دقة) بين 1 و 3.5 سنة.

الأداء قصير الأجل فيما يتعلق بتحليل الاستثمار والبحوث

عند البحث عن الاستثمارات وتحليلها ، وخاصة الصناديق المشتركة التي تدار بفاعلية ، فإن فترة عام واحد لا توفر أي معلومات موثوقة حول آفاق صندوق معين لأداء جيد في المستقبل. هذا لأن الفترات من سنة واحدة لا تكشف عن معلومات كافية حول قدرة مدير الصندوق على إدارة محفظة استثمارية من خلال دورة سوق كاملة ، والتي تشمل فترات الركود وكذلك النمو وتتضمن سوق صاعدة وسوق هابطة .

دورة السوق الكاملة عادة ما تكون من 3 إلى 5 سنوات. هذا هو السبب في أنه من المهم تحليل الأداء للعائدات لمدة 3 سنوات و 5 سنوات و 10 سنوات لصندوق مشترك. كنت تريد أن تعرف كيف فعلت الصندوق من خلال كل من صعود وهبوط السوق. ولذلك ، فإن المدى القصير (أقل من 3 سنوات) لا يعتبر اعتبارًا عند البحث عن الصناديق المشتركة للاستثمارات طويلة الأجل.

أمثلة على أنواع الاستثمار قصير الأجل

إذا كان لديك هدف استثماري أو مدخرات له أفق زمني أقل من 3 سنوات ، فإن أنواع الاستثمار المناسبة تشمل صناديق أسواق المال وشهادات الإيداع (CD) والسندات قصيرة الأجل. تحمل المركبات الاستثمارية طويلة الأجل ، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة ، الكثير من مخاطر السوق لأهداف الاستثمار قصيرة الأجل. على سبيل المثال ، إذا كنت تعتقد أنك قد تحتاج إلى نقودك في غضون السنوات الثلاث المقبلة ، فإن الاستثمار في الصناديق المشتركة للمخاطرة أمر محفوف بالمخاطر بدرجة كبيرة لأن فترة طويلة من انخفاض الأسعار ، والتي تعرف أيضًا باسم سوق هابطة ، يمكن أن تؤدي إلى أن ينتهي الأمر بالمستثمر إلى أقل من رأس المال. مما استثمروا.

انظر أيضا: الاستثمار على المدى الطويل

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.