إذا كنت تعمل مع مستشار مالي ، فيجب أن يتمكن من شرح المعلومات الضريبية باختصار بالنسبة لك ، ولكن لا يزال لديك مسؤولية الحصول على الأوراق الصحيحة في متناول اليد وتثقيف نفسك بشأن الضرائب المستحقة.
إذا كنت تستخدم موقعًا للوساطة عبر الإنترنت ، فعليك الاحتفاظ بجميع إيصالات الشراء ومبيعات الأسهم. تذكر أنه من الأفضل دائمًا الاستعداد لموسم الضرائب .
أدناه ، ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية تأثير بيع الأسهم على فاتورتك الضريبية.
ضريبة الأرباح الرأسمالية
عندما تبيع أسهمك ، يتم فرض ضرائب عليك على الربح الذي قمت به. لذلك ، أنت تطرح ما اشتريته في الأصل من أجل المبلغ الذي باعته له. هذا هو مكسبك الرأسمالي . (جدير بالملاحظة: الأرباح الرأسمالية لا تنطبق فقط على الأسهم. يمكنك أيضًا كسب ربح رأسمالي على العقارات والفن وبطاقات البيسبول وغيرها)
إذا ربحت مكسبًا رأسماليًا إيجابيًا ، فستكون مسؤولاً عن دفع الضرائب على هذا الرقم. فيما يلي كيفية حساب هذه الضريبة: إذا كنت تملك الأسهم لمدة أقل من عام قبل أن تقوم ببيعها ، فيتم اعتبارها مكسبًا رأسماليًا على المدى القصير وسيتم فرض ضرائب عليك عليه بنفس سعر دخلك . لذا ، فإن معدل الضريبة على هذا يعتمد على شريحة الدخل الخاصة بك ومعدل الضريبة المقابل.
إذا كنت تملك السهم لأكثر من عام ، فإنه يعتبر مكسبًا رأسماليًا طويل الأجل ، ويتم فرض ضرائب عليك بسعر أقل ، اعتمادًا على شريحة الدخل الخاصة بك. هؤلاء في 10 ٪ و 15 ٪ تدفع 0 ٪ ؛ هؤلاء في 25 ٪ إلى 35 ٪ تدفع 15 ٪. وأولئك في شريحة الضرائب 39.6 ٪ تدفع 20 ٪ في ضرائب أرباح رأس المال. تلك في الأقواس الضريبة 10 ٪ و 15 ٪ دفع 0 ٪ في ضريبة المكاسب الرأسمالية على المدى الطويل. تلك في الأقواس الضريبية 25 ٪ إلى 35 ٪ تدفع 15 ٪. وتلك الموجودة في أعلى شريحة ضريبة 39.6 ٪ تدفع 20 ٪.
ضع في اعتبارك أيضًا أنه حتى إذا لم تبعك أي أسهم هذا العام ، إذا حصلت على أي فوائد أو أرباح على أسهمك أو سنداتك أو صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق المؤشرات ، فستكون مسؤولاً عن دفع الضرائب على تلك الأرباح.
الإبلاغ عن خسارة رأس المال
إذا كان الرقم سالباً ، فأنت تبلغ عن خسارة رأسمالية. يمكنك المطالبة بخسارة رأسمالية على ضرائبك لتعويض دخلك الخاضع للضريبة لتلك السنة. يمكنك أيضا استخدام خسائر رأس المال للمساعدة في تعويض أي مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل لديك لتلك السنة ، ثم مكاسب رأس المال على المدى الطويل . يمكنك حتى نقلها إلى السنوات التالية. ومع ذلك ، تأكد من استشارة أحد المحاسبين حول كيفية المطالبة بخسائر رأس المال على أفضل وجه ، حيث يمكن أن تكون عملية مربكة للغاية.
في بعض الأحيان ، من الحكمة اتخاذ خسارة رأسمالية عن عمد على الاستثمار للمساعدة في التعويض عن مكاسب رأسمالية كبيرة خلال نفس العام.
انتظار سنة لبيع بيع يخفض المسؤولية الضريبية الخاصة بك
إذا كنت تحاول خفض مقدار الضرائب التي تدفعها على استثماراتك ، فمن الأفضل الانتظار لمدة عام قبل بيع الأسهم ، حيث يتم فرض ضرائب على مكاسب رأس المال طويلة الأجل بسعر أقل. هذا يمكن أن يقلل من مسؤوليتك الضريبية في حين يسمح لك بالربح من الأسهم الخاصة بك.
عندما تبيع أسهمك ، من المهم أن تضع جانباً الأموال الإضافية التي ستحتاجها لتغطية فاتورتك الضريبية.
يمكنك ببساطة تحديد المبلغ المحدد بواسطة معدل الضريبة الخاص بك. إذا كان أقل من عام ، فستحتاج إلى تخصيص النسبة المئوية التي يتم فرض ضريبة عليك عليها استنادًا إلى شريحة الضرائب الخاصة بك. من المهم أن تتذكر أن شريحة الضرائب الخاصة بك قد ترتفع استنادًا إلى أرباح سوق الأسهم ، لذا ضع ذلك في اعتبارك.
الحفاظ على سجلات حذرة من مشترياتك الأسهم
من المهم دائمًا الاحتفاظ بسجلات لمشترياتك من الأسهم حتى تتمكن من المطالبة بها بشكل صحيح على ضرائبك. احتفظ بنسخة من عملية الشراء الأصلية ، بالإضافة إلى سعر البيع لكل من أسهمك. يمكن أن يساعدك المحاسب في تحديد كيفية تسجيل الخسائر والمكاسب بأفضل طريقة ممكنة.
اطلب المساعدة الفنية
إذا كنت قلقًا بشأن وضعك الضريبي ومقدار ما ستدفعه في شهر أبريل ، فقد تحتاج إلى التفكير في الاستعانة بمحاسب.
لا يمكن للمحاسب أن يساعدك فقط في تحديد أفضل طريقة لخفض فاتورتك الضريبية ، بل يمكن أن يساعدك أيضًا على معرفة ما هي فاتورتك الضريبية المتوقعة ، حتى يمكنك التخطيط بشكل أفضل من الناحية المالية.
تم تحديثه بواسطة Rachel Morgan Cautero .