ومع ذلك ، من المهم التأكد من أن خدمات الاستثمار التي يقدمها المصرف تناسبك.
ما هي مزايا العمل مع البنك الخاص بي؟
سيختار الناس استخدام بنكهم لأنهم يشعرون أن المستشار المالي أكثر جدارة بالثقة أو لأنه يبسط عملية البحث عن مستشار مالي . من المهم النظر في الطريقة التي يتم بها دفع المستشار المالي . قد يكون من المرجح أن يقترح الشخص الذي يدفع بالكامل على العمولة منتجات لا تتوافق مباشرة مع مستوى استثمارك.
من المحتمل أن يتمكن المستشار المالي الذي يعمل لدى أحد البنوك من تقديم مجموعة واسعة من الاستثمارات بالإضافة إلى خيارات التأمين على الحياة. يجب أن تكون رسوم السمسرة مماثلة للمستشارين الماليين الآخرين الذين يعملون خصيصًا لمنزل السمسرة أو بشكل مستقل. قد يكون من المطمئن امتلاك شركة واسم موثوق به عندما تفكر في الاستثمار.
قد يكون من الجيد الاستمرار في العمل مع شركة تمتلك حسابًا من قبل. يجب عليك معرفة ما يحدث إذا كنت بحاجة إلى تغيير البنوك لأنك تتحرك أو لسبب مماثل. قد ترغب في ترك استثماراتك في البنك حتى لو لم يكن لديك حساب معهم.
- النظر في المنتجات والخدمات المقدمة من خلال البنك الذي تتعامل معه.
- سيقدم بعض المستشارين الماليين أكثر من مجرد خدمات استثمار ويمكنهم أيضًا المساعدة في متطلبات التأمين على الحياة وتخطيط الأعمال. تحديد ما تريد وتحتاج ثم ابحث عن مباراة جيدة.
- ﻗم ﺑﻣﻘﺎﺑﻟﺔ اﻟﻣﺳﺗﺷﺎر اﻟذي ﺳﺗﻌﻣل ﻣﻌﮫ ﻟﻣﻌرﻓﺔ ﻣﺎ إذا ﮐﻧت ﻣطﺎﺑﻘًﺎ ﺟﯾدًا.
- انظر إلى الرسوم التي يفرضها البنك على أساس الصفقات والاجتماعات والخدمات.
كيف أجد مستشار مالي؟
عندما تبحث عن مستشار مالي ، يجب أن تضع في اعتبارك جميع خياراتك وليس مجرد اختيار الخيار الأكثر ملاءمة. اسأل من حولك؛ لا تخف من طلب إحالات من عملاء آخرين ، فهذا سيخبرك أن المستشار المالي مختص وموثوق به. يجب عليك أيضًا إجراء مقابلة مع عدة أشخاص والتأكد من أن المستشار المالي الخاص بك يمكنه شرح الخيارات الاستثمارية لك ثم يتيح لك الاختيار.
سوف يستمع المستشار المالي الجيد إلى أهدافك ، ويدرك حجم المخاطرة التي ترغب في اتخاذها ، ثم يمكنه العثور على المنتجات التي تطابق تلك الأهداف . ينبغي أن تكون قادرة على مساعدتك في إنشاء خطة مالية . بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكون قادرة على شرح مخاطر وفوائد كل خيار استثماري وتوضيح الطريقة التي ينبغي عليك بها توزيع استثماراتك على عدة خيارات وفئات مخاطر مختلفة من أجل حماية نفسك.
إذا لم تتمكن من القيام بذلك ، فعليك أن تجد مستشارًا ماليًا جديدًا.
- خذ الوقت الكافي لمقابلة العديد من المستشارين المختلفين قبل اختيارك النهائي.
- اطلب إحالات من الأشخاص الذين تثق بهم.
- اسأل المستشار إذا كان لديهم عملاء يرغبون في التحدث معك عنه.
- تأكد من فهمك لكيفية عمل هذه العلاقة وعدد المرات التي ستلتقي فيها لمراجعة محفظتك وكيف سيتم التعامل مع التوصيات بشأن شراء استثمارات جديدة.
هل أموالي محمية؟
وأخيرًا ، من المهم أن تدرك أنك إذا اخترت الذهاب مع مستشار مالي من خلال البنك الذي تتعامل معه ، فلن تضمن FDIC الأموال الموجودة في حسابات الاستثمار. هذه فكرة خاطئة شائعة ، لكن أموالك ليست أكثر أمانًا في الاستثمار من خلال قسم الوساطة في البنك الذي تتعامل معه من استخدام شركة وساطة عبر الإنترنت.
هذا هو السبب في أن عليك النظر في جميع الخيارات مثل الرسوم ، والتوافق قبل اتخاذ قرار.
على الرغم من وجود مخاطر مرتبطة بالاستثمار ، إلا أنها واحدة من أفضل الطرق التي يمكنك من خلالها البدء في بناء الثروة. أثناء الاستثمار ، من المهم أن تتذكر أن الأسواق قد ترتفع أو تنخفض. يتم كسب المال الأفضل عن طريق التجوية في الأوقات المنخفضة وترك أموالك في السوق. يمكن أن يساعدك المستشار المالي في فهم السوق. يمكن أن يساعدك هذا في الحفاظ على الهدوء عندما ينخفض السوق ويساعدك على اتخاذ قرارات مالية أفضل.
ما لم تكن قد درست بجدية سوق الأسهم للحصول على مساعدة من المهنية هي واحدة من أفضل الطرق التي يمكنك البدء في استثمار الأموال. هناك دروس يمكن أن تأخذها وطرق لتعلمها عن الاستثمارات ومن المهم أن تثقف نفسك قدر المستطاع في استثمار أموالك. قد ترغب في البدء باستخدام مخطط مالي أو مستشار استثماري ثم البدء في إجراء استثمارات بمفردك بمجرد فهمك للأسواق أكثر.
- خذ الوقت الكافي لدراسة السوق من خلال القراءة عن ذلك أو عن طريق أخذ دروس.
- افهم أن السوق سوف يتذبذب ويحاول ألا يصاب بالذعر إذا ما انخفضت الأمور.
- تحدّث مع مستشارك حول مدى عدوانية رغبتك في الاستثمار في استثماراتك والمبلغ الذي تريد استثماره في صناديق أكثر تحفظًا.
- تذكر أن إستراتيجيتك الاستثمارية ستتغير مع تقدمك في العمر.