عندما تقوم بتقييم الاستثمارات التي يبدو أنها تدفع أكثر ، يجب أن تقترب منها مثل شيرلوك هولمز ، مع درجة صحية من التشكك ، حيث أن هناك علاقات سبب وتأثير واقعية. العائد أعلى لأن الخطر أعلى.
تأكد من سؤال كل شيء والانتباه إلى التفاصيل.
إن القيام بأعمال المحقق الخاص بك يعني معرفة كيف يولد الاستثمار ذو العائد المرتفع عوائده والعوامل التي من شأنها أن تتسبب في انخفاض تلك العوائد (أو أعلى.) يجب أن تفكر فقط في الشراء بعد أن تفهم هذه العوامل مثل حالة التشغيل المالي والمنافسين في المجال الظروف الاقتصادية العامة.
مكافأة لمثل هذا الخطر؟ العائدات التي تكون أعلى بكثير من البدائل الأكثر أمانًا مثل أوراق الخزانة (المدعومة من الحكومة الأمريكية). ابدأ البحث عن العائد مع القائمة أدناه. فقط لا تنسى ، على الرغم من أنها قد تولد قدرا كبيرا من الدخل الشهري (أو الفصلي) ، مع استثمارات ذات عائد مرتفع ، فتوقع أن يتقلب رأس مالك ، وأحيانا بشكل كبير.
1. ارتفاع الغلة السندات
يتم إصدار السندات ذات العائد المرتفع من قبل الشركات التي ليست قوتها المالية صلبة. في كثير من الأحيان يشار إليها باسم " السندات غير المرغوب فيه " ، يجب عليهم دفع عوائد أعلى من البدائل الأكثر أمانا من أجل جذب المستثمرين.
يمكنك شراء سندات ذات عوائد عالية ، لكن معظم المستثمرين سيجدون صناديق سندات ذات عائد مرتفع لتكون خيارًا أكثر جاذبية وتنوعًا. اعرف المزيد عن السندات ذات العائد المرتفع على:
- وزنها المخاطر مقابل المكافآت في السوق عالية الغلة
- الاستثمار في السندات عالية الغلة
2. صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
فكر في REIT مثل صندوق الاستثمار الذي يملك العقارات.
ثم تمر REIT على طول دخل الإيجار من هذا العقار لك ، المستثمر. يمكن أن تكون صناديق REIT عمومية أو خاصة ، وقد تمتلك محفظة واسعة من العقارات أو العقارات الضيقة. من خلال REITS يمكنك الاستثمار في الشقق ، والفنادق ، والمساحات المكتبية ، ومساحات البيع بالتجزئة ، والعقارات ذات الصلة بالرعاية الصحية ، والرهون العقارية ، والتخزين وأنواع أخرى من العقارات ذات الصلة. تعرف على المزيد حول الاستثمار عالي العائد مع صناديق REIT في:
- بحث عن عوائد عالية REITS
3. الأسهم المفضلة
من الناحية الفنية ، السهم المفضل هو استثمار في الأسهم ، ولكن غالباً ما تتم مقارنته بالسندات لأنها حساسة للغاية لأسعار الفائدة. تدفع الأسهم الممتازة أرباح الأسهم بسعر ثابت ويتعين على الشركة دفع أرباح الأسهم لحاملي الأسهم المفضلين لديها قبل سداد قرش واحد إلى أصحاب الأسهم العادية. هذه الميزة يمكن أن تجعلها مصدرًا جذابًا لإيرادات الاستثمار ذات العوائد المرتفعة. يوفر الموردان أدناه معلومات دقيقة ومفصلة حول الأسهم الممتازة:
- A Primer On Preferred Stocks بواسطة Investopedia
- قوة المخزن المفضل من قبل Motley Fool
4. توزيعات أرباح الأسهم
يمكن للأرباح الموزعة من الأسهم أن توفر مصدراً لدخل التقاعد والذي قد يتغير. إذا كانت الشركة في مشكلة مالية ، فإنها يمكن أن تقلل أو تقضي على المكاسب مجتمعة.
يمكنك القيام بالبحث الخاص بك عن الأسهم التي لها تاريخ من أرباح ثابتة وثابتة أو يمكنك شراء صندوق لتوزيع أرباح الأسهم. البحث عن الأسهم والأرباح الموزعة ذات العائد المرتفع على:
- أداة للبحث عن الأسهم مع أفضل عوائد الأرباح
- الغوص في صناديق أرباح الأسهم
5. صناديق نهاية مغلقة
صندوق نهاية مغلق هو شكل من أشكال الصندوق المشترك. مثل صندوق الاستثمار المشترك ، يحتوي على مجموعة من أموال المستثمرين. على عكس الصندوق المشترك ، بمجرد أن يصدر الصندوق عددًا معينًا من الأسهم ، فإنه يغلق أبوابه على المستثمرين الجدد ، لذا يجب أن تشتري الأسهم ، مثلما تشتري الأسهم ، مثلما تشتري الأسهم. في تبادل من شخص آخر يقوم ببيع أسهمه. تستخدم العديد من الصناديق النهائية المغلقة الرافعة المالية (يمكنها الاقتراض مقابل المحفظة لشراء استثمارات إضافية) والتي يمكن أن تسهم في عائداتها المرتفعة. ليست كل الصناديق النهائية المغلقة مهيكلة لدفع الدخل ، ويمكن لبعضها توزيع الأصل كجزء من توزيعاتها الشهرية أو الفصلية ، لذلك ابحث بعناية.
عند استخدام الصناديق المغلقة ، ضع في اعتبارك أنه من الأفضل شراء هذه الاستثمارات ذات العائد المرتفع عند التداول بسعر مخفض. معرفة المزيد عن الصناديق المغلقة المغلقة:
- أساسيات الصندوق المغلقة
- CEF Connect - مكان للبحث عن صناديق نهاية مغلقة
6. صناديق الدخل التقاعد
وتدار الصناديق المدعومة للتقاعد ، التي تجمعها صناعة الصناديق المشتركة ، بصورة مهنية بهدف توليد دخل شهري أو ربع سنوي ثابت. فهي توفر بديلاً جذابًا لإدارة محفظتك الخاصة ويمكنها أيضًا أن تعمل كبديل لمعاش سنوي فوري يعيد الفائدة الأساسية الإضافية الخاصة بك مع مرور الوقت. العثور على تفاصيل عن صناديق الدخل التقاعد:
- مراجعة صندوق الدخل التقاعد والمدفوعات المتوقعة
- أسبوع العمل: التقاعد - الأموال للحفاظ على تدفق الدخل
7. الند للند الاستثمار
يتمثل الاتجاه المتنامي لمستثمري الأصول البديلة الباحثين عن استثمارات ذات عائد مرتفع في الاستثمار في القروض التي تنشأ من بوابات الإقراض عبر الإنترنت. وهذا ما يسمى الإقراض "نظير إلى نظير" ، أو P2P ، كما هو أقرب إلى إقراض المال إلى جار أو نظير. تربط البوابة الإلكترونية بين المستثمرين والمقترضين وتوفر منصة تحدد أسعار السوق للقروض. المقرضون على الانترنت قادرون على الحد من نفقات تمويل القروض النموذجية مما يجعل سعر الفائدة بالنسبة للمقترضين أقل من مصادر قروض التمويل الثابت التقليدية. يمكن تجميع هذه القروض معًا أو تمويلها من شخص واحد ، مما يعني أنه بإمكانك إقراض مبالغ صغيرة للعديد من الأشخاص ، أو مبلغ أكبر لشخص واحد. من الناحية النظرية ، يقوم المقترض بسداد القرض من حسابه البنكي مباشرة إلى حساب IRA ذي التوجيه الذاتي. تماما كما هو الحال مع أي قرض ، فإنك تتحمل مخاطر أن المقترض قد لا يسدد القرض. يمكنك معرفة المزيد في:
- دليل المستشار المالي ل P2P
- نادي الإقراض.
8. ماجستير الشراكات محدودة
الشراكة المحدودة الرئيسية (MLP) هي شراكة يتم تداولها علناً ، والتي ، على عكس الشركات ، تمرر دخلك من خلالك ، المستثمر. تسمح هذه البنية للشركة بتجنب دفع الضرائب على مستوى الشركات ، وهو أحد الأسباب التي تجعلها استثمارات جذابة ذات عائد مرتفع. يعتمد مقدار الدخل الناتج عن شراكة رئيسية محدودة على سعر وحجم المنتج أو الخدمة التي تنتجها ؛ في معظم الأحيان هم في مجال النفط والغاز. ستجد أيضًا شراكات رئيسية محدودة تنتج البروبان والأخشاب وإدارة خطوط الأنابيب. تعرف على المزيد حول الشراكات المحدودة الرئيسية:
- ماجستير شراكات محدودة - جزيرة الاستقرار للمستثمرين توزيعات الأرباح
9. يثق الدخل الكندي
لقد وجدت أن صائد العائد مصدرا موثوقا للمعلومات عن الاستثمارات ذات العائد المرتفع ؛ فهي تستخدم التعريف التالي لصندوق الدخل الكندي ، "بشكل عام ، يمكننا تعريف صناديق الدخل كعربات تمتلك ممتلكات مباشرة أو غير مباشرة في الموجودات المدرة للدخل بشكل صارم لغرض دفع تدفقات دخل عالية ومستقرة ويمكن التنبؤ بها لأصحاب الوحدات". المادتين أدناه سوف تتعرف على المزيد حول كيفية احتساب أسعار الصرف والضرائب الأجنبية عند تقييم صناديق الدخل الكندية كاستثمار محتمل مرتفع العائد:
- يأخذ المخبر Dividend على صناديق الدخل الكندية
10. القروض المدعومة من قبل الصناديق
العديد من المشاريع العقارية التجارية (وحتى شراء المنازل السكنية) تأمين تمويلها الأولي من المصادر الخاصة. هناك شركات خاصة صغيرة إلى متوسطة الحجم تتخصص في مطابقة المستثمرين مع شركات البناء أو المشترين الذين يحتاجون إلى أموال. الاخبار الجيدة؛ عندما تقرض المال على هذه الأنواع من المشاريع ، يجب أن تكون مدرجًا على سند الثقة كحامل امتياز ، لذلك إذا توقف المقترض عن سداد المدفوعات ، يمكنك أن تحجز. الأخبار السيئة؛ يمكن أن يكون التوقف عن عملية مطولة وأنت لا تعرف الشكل الذي ستشغله الملكية إذا اضطررت إلى إعادته. هذا النوع من الاستثمار يسمى أحيانا الاستثمار في صكوك الثقة. من المؤكد أن الإقراض الخاص يمكن أن ينتج عوائد عالية ، ولكن يجب المضي قدما بحذر. الكثير من الشركات تقوم بتسويق هذا النوع من الاستثمار عالي العائد على أنه "آمن". ويدعم الاستثمار الخاص بك عن طريق ضمانات ولكن لا يوجد استثمار مرتفع العائد هو "آمن". تعلم اكثر من خلال:
- الثقة سند الاستثمار مقدمة
- Prosper - موقع ويب يربط المقترضين من القطاع الخاص مع المقرضين الخاصين
إخلاء المسؤولية: القائمة أعلاه ليست توصية من أي موقع أو استثمار محدد. بدلا من ذلك ، هو مورد ؛ مكان حيث يمكنك البدء في البحث والتحليل الخاص بك للاستثمارات ذات العائد المرتفع.