ترغب في الاستثمار في العقارات؟ ننسى شراء منزل والقيام بذلك بدلا من ذلك

غالباً ما تكون فوائد الاستثمار في العقارات عاملاً رئيسياً يقود أصحاب المنازل لأول مرة - لكن المدفوعات المرتفعة يمكن أن تكون تلة شديدة الارتفاع. وينطبق نفس الشئ على أولئك الذين يسعون لشراء عقار مستأجر باعتباره تيار دخل ثابت. لحسن الحظ ، هناك طريقة أخرى لبدء الاستثمار في العقارات بأموال أقل بكثير.

صندوق الاستثمار العقاري ، أو صندوق الاستثمار العقاري ، هو نوع خاص من الاستثمار يحتوي على جوانب من المخزون العادي والاستثمار العقاري.

توفر هذه الفئة الاستثمارية الفريدة فرصًا لكسب عوائد كبيرة من سوق العقارات من خلال التزام صغير من جانبك.

ابدأ بانخفاض الالتزام

على عكس الاستثمار العقاري ، يمكنك البدء في الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري مع التزام مالي منخفض للغاية. يمكن تداول صناديق REIT علانية مثل الأسهم العادية ، بحيث يمكنك شراء REIT من خلال حساب الوساطة الخاص بك في أي شركة وساطة كبرى.

واحد REIT المعروفة هي التخزين العام ، الذي يتداول في بورصة نيويورك تحت رمز مؤشر PSA. تبلغ حصص إعلانات دعم البرامج والإدارة حاليًا حوالي 200 دولار أمريكي للسهم الواحد. يمكنك شراء سهم واحد فقط للسعر الحالي للسوق بالإضافة إلى أي عمولة سمسرة مطلوبة. قارن ذلك بالاستثمار المباشر في العقارات التي تتطلب عادة عشرات الآلاف من الدولارات للبدء ، إن لم يكن مئات الآلاف.

وبالطبع ، يمكنك أن تضع في حساب صناديق الاستثمار العقارية بنفس القدر الذي تتمتع به في الخصائص الفيزيائية ، ولكن هناك المزيد من الفوائد التي تقدمها صناديق REIT خارج نقطة الدخول منخفضة التكلفة.

لا تقلق بشأن الإصلاحات الطارئة أو جمع الإيجار

إذا كنت تستثمر مباشرة في عقار مستأجر ، فالأمر متروك لك لجمع الإيجار والتعامل مع المستأجرين الذين يعانون من مشكلة وحل المشكلات الأخرى التي تنشأ. بالتأكيد ، يمكنك الاستعانة بمدير عقارات خارجي لممتلكاتك ، ولكن عادة ما يستغرق ذلك 10 في المائة من أرباحك.

مع REIT ، لا داعي للقلق بشأن التعامل مع المستأجر من أي وقت مضى.

يطلب الملاك من قِبل القوانين الحكومية والمحلية لأداء مستوى معين من الصيانة. الأهم من ذلك ، يجب أن يحدث بعض الصيانة على الفور لمنع المزيد من الضرر. عمليا ، كل صاحب منزل صغير لديه قصة رعب عن الاستيقاظ في منتصف الليل للإصلاحات الطارئة. كمستثمر REIT ، لم يكن لديك للتعامل مع أي إصلاحات.

مثل فكرة كسب المال من تأجير العقارات دون التعامل مع الصداع؟ أحد الخيارات هو "كامدن بروبيرتي تراست" (CPT) ، وهي شركة "ريت" (REIT) التي تتخذ من تكساس مقراً لها وتدير مجتمعات سكنية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. إذا كنت تقود سيارتك في أي مدينة أو ضاحية كبرى ، فستجد أنك ستواجه واحدة من مجتمعات الشقق السكنية التي يبلغ عددها 180 في كامدن والتي تضم ما يزيد عن 26000 شقة سكنية. عند شراء الأسهم في كامدن ، فأنت تشتري إلى Camden REIT. في حالة كامدن ، هذه الشركة لديها ما يقرب من 2000 موظف.

وفي الوقت نفسه ، تركز شركة Innovation Homes (INVH) على REIT وتركز على المنازل المؤجرة للعائلات. تملك منازل الابتكار أكثر من 48،000 منزل في تسع ولايات.

التنويع الفوري

واحدة من أكبر الطرق التي يفشل فيها المستثمرون العقاريون هي التقليل من تكاليف صيانة أو بناء أو إصلاح الممتلكات.

على سبيل المثال ، إذا كنت تمتلك خمس عقارات ، وكان أحدها قد تم إصلاحه بشكل كبير ، فقد يؤدي ذلك إلى تدمير عائد الاستثمار الخاص بك للمحفظة بأكملها. إن إصلاح 5000 دولار ليس صفقة كبيرة في محفظة إسكان كبيرة ، ولكن إذا كنت تملك عقارًا أو اثنين فقط ، فإن ذلك قد يؤدي إلى القضاء على أرباحك.

مثلما لا تضع كل بيضك في سلة واحدة في سوق الأوراق المالية ، يجب ألا تفعل ذلك مع العقارات. ولكن بسبب ارتفاع سعر شراء عقار ، فإن الحصول على التنويع ليس رخيصاً أو سهلاً. ومع ذلك ، في REIT التي تمتلك المئات أو الآلاف من العقارات ، وهناك حساب هنا وهناك لا صفقة كبيرة ولن تمحو من الأرباح المتولدة من وحدات أخرى.

الحصول على قطع من الأرباح العقارية من خلال الأرباح

من ما تقرأه حتى الآن ، يبدو REIT مثل الأسهم العادية في سوق الأسهم. في معظم الطرق ، يكون ذلك دقيقا بنسبة 100 في المئة.

ومع ذلك ، هناك بعض القواعد المحددة حول REITs التي تجعلها أكثر جاذبية من الأسهم العادية.

أكبر فائدة هي قاعدة تتطلب من REITs توزيع 90 بالمائة على الأقل من الدخل الخاضع للضريبة على المساهمين كأرباح. في حين أن بعض الأسهم لا تدفع أي أرباح على الإطلاق ، إلا أن صندوق REIT المربح يدفع أرباحًا. على سبيل المثال ، تقوم شركة Medical Property Trust (MPW) بدفع عائد أرباح بنسبة 7.5 بالمائة ، وتقوم WP Care بدفع أرباح بنسبة 5.9 بالمائة ، بينما يدفع البرج الأمريكي 1.9 بالمائة. يتم احتساب عوائد توزيعات الأرباح بناءً على سعر السهم الحالي وأحدث عائد.

من السهل شراء الأسهم

أنت تعرف ما يجعل REIT فريدة من نوعها ، ولكن الطريقة التي تشتري بها بسيطة. على عكس شراء الممتلكات التي غالبا ما تتطلب مدخلات من وكلاء العقارات والمحامين والمحاسبين ، شراء REIT هو بسيط مثل شراء الأسهم. إذا كان لديك نقدًا في حسابك ، يمكنك الاستثمار على هاتفك في غضون دقائق!

يأتي الاستثمار في REIT بنفس مخاطر سوق الأوراق المالية ، ولكن مخاطر أقل بكثير من الاستثمار في العقارات المباشرة. مع وجود فرص لكسب عائد كبير مع أي من أعمال الاستثمار المباشر ، فإن شراء REIT هو أفضل طريقة لجعل أول استثمار عقاري.