كيف تؤثر تكاليف الكلية والمساعدات المالية على الإقرارات الضريبية

تتبع المساعدات المالية والنفقات للحد من إمكانات التدقيق

لم يقل أحد على الإطلاق أن وجود أطفال في الكلية سيكون سهلاً. بالإضافة إلى العمل المجهد للتقدم إلى الكلية ، وإكمال FAFSA كل عام ، والتعرف على المساعدات المالية ، يجب على الآباء أن يكونوا على دراية بتأثيرات ضريبة الدخل لكل خطوة يتخذونها. في حين أن هناك بعض الاعتمادات الضريبية والخصومات المتاحة التي يمكن أن تساعد في تقليل تأثير الدفع للكلية ، إلا أن مصلحة الضرائب قد تكون من الصعب إرضاءه بشأن الوثائق التي تحتاجها لإثبات هذه الادعاءات.

أنت بالتأكيد تريد المطالبة بكافة الخصومات التي يمكنك القيام بها ، لكنك لا تريد أن تثير أي علامات حمراء محتملة أيضًا. في ما يلي بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها لتقليل إمكانات التدقيق الضريبي.

جمع الخاص بك 1098s

قد تتلقى 1098 بيانًا من مختلف الكيانات التي ستحتاج إلى الرجوع إليها عند استكمال الإقرار الضريبي الفيدرالي. قد ترسل الكلية 1098-T التي ستفصّل مقدار الرسوم الدراسية والمنح والمنحة التي حصل عليها الطالب. إذا كنت قد دفعت أكثر من 600 دولار في فائدة قرض الطالب ، فسوف تحصل على 1098-E من المقرضين. يمكن للوالدين الذين قاموا بالانسحابات من 529 استثمار أو خطة مسبقة الدفع ، أو حساب التوفير للتعليم في Coverdell ، الحصول على 1099-Q. تأكد من أن هذه التوزيعات تتم في اسم الطالب ، لذلك لا تظهر كدخل إضافي لك. إذا ﺗﻠﻘﻰ ﻃﺎﻟﺒﻚ ﻣﺴﺎﻋﺪات ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ ﻣﺼﺎدر أﺧﺮى ، ﻣﺜﻞ ﺻﺎﺣﺐ اﻟﻌﻤﻞ أو إدارة اﻟﻤﺨﺮﻗﻴﻦ ، ﻓﺘﺄآﺪ ﻣﻦ ﺗﻮﺛﻴﻖ ذﻟﻚ ﺑﺤﺬر أﻳﻀﺎ.

تعلم ما تستطيع وما لا يمكن اقتطاع

إذا قمت بسحوبات من خطة ادخار كلية ، أو المطالبة بخصم ضريبي مثل "رصيد التعلم مدى الحياة" أو " ائتمان الفرصة الأمريكية" ، فستحتاج إلى معرفة ما هو الخصم وما هو غير قابل للاقتطاع. بشكل عام ، تشمل النفقات المؤهلة تكاليف الحضور العادية ، مثل الرسوم الدراسية والرسوم المطلوبة.

قد تكون أيضًا قادرًا على المطالبة بمصروفات المواد الدراسية مثل الكتب واللوازم والمعدات اللازمة لدورة دراسية. وتشمل المصاريف التي لا تكون مؤهلة عادةً رسوم الالتحاق بالكلية ، والغرفة والمجلس ، والنقل ، والتأمين الصحي للطلاب ، والنفقات الطبية ، ورسوم الطلاب ما لم تكن مطلوبة كشرط للتسجيل أو الحضور.

لا تضغط ضعف

كن على علم بالمكان الذي نشأت فيه النقود التي تستخدمها لتغطية نفقات الكلية. لا يمكنك المطالبة برصيد إضافي للنفقات التي دفعتها بمنحة دراسية أو منحة أو توزيع معفي من الضرائب أو برنامج مساعدة تعليمية معفاة من الضرائب.

وثيقة كل شيء

قد يستغرق الأمر وقتًا أطول ، ولكن أفضل طريقة للنجاة من عملية تدقيق ، إذا تم اختيارك لأحدها ، هي أن تكون قادرًا على تقديم الوثائق لكل شيء. الاحتفاظ بنسخ من جميع الإيصالات أو الشيكات الملغاة ، والحصول على نسخ من نسخ الدرجات في متناول يدك لإثبات أن طالبك أكمل بالفعل دورات محددة. احتفظ بنسخ من كل منهج مقرر دراسي بحيث يمكنك تبرير شراء الكتب أو المواد المطلوبة ، والحصول على إيصالات لهذه المشتريات. إذا كنت قد دفعت من جيب لمعدات الكمبيوتر والتكنولوجيا أو الوصول إلى الإنترنت ، والحفاظ على الوثائق لذلك أيضا.

إذا كان طالبك يعيش خارج الحرم الجامعي ، كن مستعدًا لإثبات الغرفة التقليدية في الغرفة والمجلس. قد ترغب في استخدام حساب فحص منفصل أو بطاقة ائتمان لدفع نفقات الكلية حتى يكون من الأسهل تتبعها.

العمل بعناية

لا تتسرع في هذا الجزء من إقرارك الضريبي. خذ وقتك ، ونقل الأرقام بعناية من 1098 الخاص بك ، وتحقق الرياضيات مرتين. لا تريد خطأ بسيطًا لفت الانتباه إليك. إذا كنت قد تلقيت استردادًا من الكلية ، فتأكد من طرح ذلك من أي مبالغ تطالب بها.

احصل على مساعدة

نعم ، إنه أمر محير ، ولهذا قد يكون من المستحسن العمل مع متخصص في إعداد الضرائب. إن المبلغ الذي تستثمره في امتلاك شخص آخر للتأكد من أن إقرارك الضريبي قد تم بشكل صحيح قد يكون جيدًا إذا لم تكن مضطرًا للتعامل مع ضغوط التدقيق في مصلحة الضرائب الأمريكية.

يكمل إتمام الإقرارات الضريبية دائما شكله الفريد من أشكال الضغط. حاول تقليل الإجهاد عن طريق تنظيم وقتك.