تسعة أسباب صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تستفيد من محفظتك

by مارك كينيدي

مزايا عديدة من ETFs

إذا كنت تبحث عن تنويع استثماراتك ، أو التحوط ضد المخاطر الخاصة بك ، أو التعرض لمجال أو سوق معين ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ETF قد تكون هي الأصول المثالية لمحفظة الأوراق المالية الخاصة بك. المستثمرون الذين يستفيدون من صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) (ETNs) ويدرجونها كجزء من إستراتيجيتهم الاستثمارية يجني الكثير من هذه الفوائد. وهنا بعض الأسباب العظيمة لماذا.

01 المعاملات المفردة

تعمل الصناديق المتداولة ETF مثل الفهارس ويمكن أن تتبع قطاعات معينة في السوق. ومع ذلك ، على عكس المؤشر ، يمكنك شراء ETF مع معاملة واحدة سهلة واحدة. في الأساس ، أنت تشتري محفظة صغيرة ، وليس سلة من الأسهم ، كما تفعل مع فهرس. وهذا يجعل الحياة أسهل عند استهداف سعر معين. يمكنك أيضًا ملء طلبك بالكامل في مقابل سلة حيث تطارد كل سهم فردي ، وهو أمر أكثر صعوبة.

02 فعالية التكلفة

بما أن هناك صفقة واحدة فقط لكل صفقة ، فإن العمولات عادة ما تكون أقل في ETF مقابل مؤشر البورصة الذي يتطلب سلة من الأسهم وتداولات متعددة. أيضا ، لا توجد رسوم تحميل ، وتميل الرسوم الإدارية إلى أن تكون أقل بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة في مقابل صناديق الاستثمار العادية ، كذلك.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن الحفاظ على انخفاض تكاليف الاستثمار مع صناديق الاستثمار المتداولة ، يمكنك معرفة 5 طرق لتوفير المال باستخدام صناديق المؤشرات المتداولة ETF .

03 ETF الضرائب

ضرائب الأرباح الرأسمالية أقل عموما بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة من الصناديق المشتركة التقليدية بسبب هيكل كل صفقة. عندما تتحقق مكاسب في التجارة اليومية للصناديق المشتركة أو حتى داخل تجارة المؤشرات ، يتم فرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية على الفور. في حالة الصناديق المتداولة في البورصة ، لا تتحقق المكاسب الرأسمالية الفردية حتى يتم بيع الأصول مع الصندوق بأكمله . لذا فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمار " ضريبي ".

أيضا ، في حالة أرباح الأسهم المتداولة ، يتم التعامل مع دفعات أرباح الأسهم بشكل مختلف ويمكن أن تخلق ميزة ضريبية هنا أيضا. تعرف على المزيد حول دفع الضرائب على أرباح ETF .

04 مشتقات

العديد من خيارات ETFs ، المقايضات ، والعقود الآجلة ، والتي تعد أدوات رائعة لإدارة المخاطر الخاصة بك. لذا سواء كنت تريد أن تحوط صناديق الاستثمار المتداولة ETF الخاصة بك بمكالمات وتضع أو تتعامل مع تقلبات ETF مع مجموعة من الخيارات ، فإن بعض الصناديق لديها تلك المرونة.

اعلم أيضًا أنه في بعض الأحيان تكون الخيارات والعقود الآجلة في صناديق المؤشرات المتداولة ETF ، مثل الصناديق المودعة. لذلك إذا كان الأمر كذلك ، تأكد من معرفة التأثير الذي يمكن أن تحدثه على استراتيجية التداول الخاصة بك والمخاطر التي تنطوي عليها.

05 المرونة

بالحديث عن المرونة ، مثل الأسهم ، تتداول ETFs طوال ساعات السوق. يمكن بيع صناديق ETF قصيرة أو على الهامش ، ويتم تحديث الأسعار باستمرار خلال يوم التداول. بعبارة أخرى ، تتداول ETFs تماماً مثل الأسهم في سوق الأسهم.

06 المساءلة

يقوم الراعي والمصمّم والمبدع لمؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) بنشر قائمة الأصول في الصندوق على أساس يومي. معظم الصناديق المشتركة تنشر هذه المكونات على أساس غير متكرر ولا تعرف شفافية هذه الشركات. ومع ذلك ، هذه هي الحالة المعاكسة مع ETFs.

07 الإدارة السلبية

من المفترض أن تتبع ETFs مؤشرًا معينًا أو مؤشرًا معياريًا ، ولكن ليس من المتوقع أن تتفوق عليه (على الرغم من أن ذلك قد يحدث في بعض الأحيان). لذلك ، هناك حاجة لإجراء تعديلات طفيفة فقط للمؤسسة الأوروبية للتعليم والتدريب المهني ETF ، في مقابل الصندوق المدار بشكل قوي ، والذي يبحث تحديدًا عن عائد أعلى من أصوله الأساسية. هذا ، بدوره ، يقلل من المخاطر وإدارة الرسوم ل ETFs كذلك.

08 أرباح فورية

مع معظم صناديق الاستثمار المتداولة ، يتم إعادة استثمار توزيعات الأرباح (مفتوحة) على الفور في الصندوق. في حالة الصناديق التقليدية ، قد تختلف الأطر الزمنية. ومع ذلك ، في حين أن الصناديق المتداولة في البورصة هي صديقة للضرائب ، يجب على المرء ألا يتجاهل الضرائب على أرباح ETF.

09 بساطة

إن الصناديق المتداولة في البورصة بسيطة في هيكلها وينبغي أن يكون من السهل فهمها ، باستثناء الصناديق المعقدة مثل الصناديق المتداولة ذات الرافعة المالية والعكسية. لذا ، إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في صناعة معينة أو تريد محاكاة عائد الاستثمار على مؤشر معين أو أصل معين ، فأنت على بعد تجارة فقط من بدء العمل مع صناديق المؤشرات المتداولة ETF .

هناك العديد من المزايا لإدراج ETFs في محفظتك الاستثمارية. في حين أن الصناديق المشتركة ، الأسهم ، المشتقات ، والمؤشرات كلها استثمارات قوية ، ETFs هي سلاح يجب أن يكون جزءًا من ترسانتك الاستثمارية.