اكتشف كيف يتم خصم رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية وكيف تؤثر على الأداء
السبب الرئيسي في أن المستثمرين في مؤسسة التدريب الأوروبية يجب أن يكونوا على دراية بالرسوم قبل الشراء لأن النفقات المنخفضة هي واحدة من أهم مزايا ETFs . بما أن معظم صناديق ETF تتعقب مؤشرًا قياسيًا ، مثل S & P 500 ، فإن أفضل الصناديق المتداولة في البورصة التي تشتريها هي في الغالب تلك التي لديها أقل النفقات.
نسبة المصاريف وكيف تعمل ETF الرسوم
عند البحث أو البحث في معلومات عن صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة ، يجب أن يكون أحد أهم المعلومات التي ستشاهدها ما يسمى نسبة المصروفات .
نسبة المصروفات ، معبرًا عنها كنسبة مئوية ، هي رسوم إدارية يتم خصمها من أصول الصندوق. ﻋﻟﯽ ﺳﺑﯾل اﻟﻣﺛﺎل ، ﺳﺗﻘوم ﺻﻧدوق ﻣؤﺳﺳﺔ ﻣﺗداوﻟﺔ أو ﺻﻧدوق اﺳﺗﺛﻣﺎري ﺑﻧﺳﺑﺔ ﻣﺻﺎرﯾف ﺑﻧﺳﺑﺔ 0.50 ﻓﻲ اﻟﻣﺎﺋﺔ ﺑﺧﺻم ﻧﺻف 1 ﻓﻲ اﻟﻣﺎﺋﺔ ﻣن أﺻول اﻟﺻﻧدوق ﻋﻟﯽ أﺳﺎس ﺳﻧوي. عند إجراء الحساب بالنسبة لك ، فإن نسبة المصروفات 0.50 في المائة تُترجم إلى نفقات قدرها 5 دولارات لكل 1000 دولار مستثمرة.
يتم خصم رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية لدفع تكاليف إدارة الصندوق والتكاليف التشغيلية. سوف يستلم المستثمر إجمالي العائد للمؤسسة الأوروبية للتعليم والتدريب المهني (ETF) ، ناقصًا النفقات. على سبيل المثال ، إذا كان العائد الإجمالي للصندوق (قبل المصاريف) خلال السنة 10.00 في المائة ، ونسبة المصروفات 0.50 في المائة ، فإن صافي العائد إلى المستثمر (بعد المصروفات) سيكون 9.50 في المائة.
لذلك ، على غرار الصناديق المشتركة ، لا يتم خصم رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية المدرجة في نسبة المصروفات أو سحبها مباشرة من حساب المستثمر ؛ يتم أخذ هذه الرسوم من أصول الصندوق قبل أن يتم تضمينها في أصول المستثمرين (يعتبر العلم الدقيق لعملية رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية أكثر تعقيدًا من هذا ، لذا يتم تبسيط التوضيح للأغراض التعليمية).
لماذا ETF الرسوم المسألة
بما أن غالبية صناديق الاستثمار المتداولة تتم بإدارتها بشكل سلبي ، فإن نسب مصروفاتها تميل إلى الانخفاض بشكل كبير مقارنة بمعظم الصناديق المشتركة. بعبارة مختلفة ، بما أن ETFs ببساطة تتبع مؤشرًا قياسيًا ، فلا توجد حاجة لمدير صندوق للبحث في الأوراق المالية أو تحليلها أو تداولها ، وبما أن هذه الأنشطة قد تم حذفها ، فإن تكلفة تشغيل الصندوق يتم تخفيضها بشكل كبير.
السبب الذي جعل الصناديق المتداولة في البورصة أصبحت أكثر شعبية في السنوات الأخيرة هو السبب نفسه في أن Vanguard Investments هي أكبر شركة صناديق استثمارية في العالم: لقد تعلم المستثمرون أن الرسوم المنخفضة تترجم إلى عوائد أعلى على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك ، فإن المديرين النشطين هم من البشر ويميلون إلى ارتكاب الأخطاء ، مما يساهم في عدم ملاءمتها لصناديق الاستثمار المتداولة وإدارة الصناديق المشتركة ذات الإدارة السلبية.
وتتراوح نسب النفقات النموذجية للصناديق المشتركة من حوالي 0.50 في المائة إلى 2.00 في المائة ، في حين تتراوح رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية من أقل من 0.05 في المائة إلى حوالي 1.00 في المائة. لذلك فإن صناديق ETFs الأقل تكلفة عادة ما يكون لها نسب نفقات أقل من الصناديق الاستثمارية ذات التكلفة الأقل.
على سبيل المثال ، واحدة من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر تداولا على نطاق واسع هو SPDR S & P 500 (SPY) ، والتي لديها نسبة نفقات 0.09 في المئة فقط. الصندوق المشترك الأكثر شعبية من نوعه هو Vanguard 500 Index (VFINX) ، التي لديها نسبة نفقات 0.14 في المئة.
بما أن كلا الصندوقين يتتبعان بشكل سلبي مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، فإن المستثمر الذي يعي تماما الرسوم سيحمل SPY ، والتي من المتوقع أن يكون لها عوائد أعلى قليلا على المدى الطويل (وقد حافظت هذه الميزة الطفيفة في الأداء تاريخيا).
رسوم مؤسسة التدريب الأوروبية واختيار أفضل الصناديق
إن صناديق الاستثمار المتداولة ETFs التي لديها أقل رسوم ليست دائما أفضل الأموال للشراء. قبل شراء ETF ، تأكد من إجراء مقارنات بين التفاح والتفاح. على سبيل المثال ، تأكد من أن ETFs التي تقارنها تتبع نفس المؤشر. كما يساعد على الاطلاع على تاريخ الأداء والأصول الإجمالية للصندوق.
الأداء مهم بسبب شيء يسمى خطأ التعقب ، وهو مقياس لفعالية صندوق المؤشر في تكرار أو "مطابقة" أداء المؤشر القياسي. إذا لم يتابع الصندوق عن كثب المؤشر ، فإن الرسوم المنخفضة قد لا تعوض بدرجة كافية لجعل الصندوق يضارع صندوقاً قابلاً للمقارنة.
لذا ، تأكد من مقارنة الأداء التاريخي بالإضافة إلى نسبة المصروفات.
إن أصول الصندوق الإجمالية مهمة للتحليل لأن الموجودات الأكبر تعني عموما سيولة أكبر ، والتي يمكن أن تؤثر على أداء مؤسسة التدريب الأوروبية ، خاصة في المدى القصير. لذلك ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأصول الأكثر تفضيلاً هي عمومًا أفضل من الموجودات ذات الأصول الأقل.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.