تغلب على سوق الأوراق المالية في 3 خطوات سهلة
إن أكثر من نصف أنظمة "الضرب بالسوق" تنطوي على خزعبلات ، مثل قراءة الرسم البياني ومؤشرات توقيت السوق الأخرى ، والتي لن تعمل على المدى الطويل.
لذلك معظمنا فقط نبذل قصارى جهدنا لاتخاذ قرارات الاستثمار بناء على الأخبار التي نقرأها عن الاقتصاد ، والأحداث العالمية ، وسوق الأوراق المالية. ولكن حتى في ذلك الحين ، تم إعدادنا للفشل. الكتاب يلهمون العناوين الرئيسية ويستخلصون النتائج من الأحداث العشوائية. تصمم وسائل الإعلام العناوين الرئيسية لاستغلال الخوف والجشع حتى نواصل قراءة المقالات ، وليس ذلك سنتخذ قرارات استثمارية حكيمة. في النهاية ، كل هذه العوامل تتسبب في خسارة المستثمرين للسوق ، وفي النهاية ، يصبحون مقتنعين بأن سوق الأسهم هو مجرد خدعة.
ولكن ماذا لو قلت لك أن هناك طريقة سهلة للغاية للتغلب على سوق الأسهم في ثلاث خطوات سهلة؟ هذا صحيح ، يمكنك حقا التغلب على السوق ، ولا تحتاج إلى أي خبرة في التمويل للقيام بذلك. وإليك كيف يعمل:
الخطوة 1: عدم البيع
أظهرت دراسة حديثة أنه ، على مدى فترة 30 عاما ، حدث قدر هائل من مكاسب الأسهم في عشرة أيام فقط.
شهد المستثمرون الذين خرجوا من السوق خلال تلك الأيام العشرة انخفاض عائداتهم بنسبة 4٪ تقريبًا!
جوابي على هذه المعضلة؟ لا تبيع أبدًا. لا جدي ، ابقى مستثمرة بالكامل في السوق حتى التقاعد (أو أياً كان هدفك المالي طويل الأجل). أعلم ما الذي تفكر فيه: ماذا لو انخفض النفط خلال الأشهر الستة المقبلة ، أم ماذا لو كان تقرير الوظائف في الشهر المقبل عديم الفائدة؟
والحقيقة هي أن العالم معقد للغاية بحيث لا يمكن معرفة اتجاه النفط ، وسوق العمل ، أو حتى الأسهم التي ستدخل على المدى القصير . خلال أي فترة ثلاث سنوات ، يمكن لأي شيء أن يحدث في سوق الأسهم.
ومع ذلك ، عندما تنظر إلى عودة الأسهم على المدى الطويل ، يصبح من الواضح أن الشيء الوحيد المؤكد هو أن الأسهم تميل إلى الارتفاع (وضرب التضخم) بمرور الوقت.
على مدار عقود ، تميل كل الهبوطات على الرسم البياني لسوق الأوراق المالية لمدة 50 عامًا إلى التمهل. أعتقد أن هذا كل شيء. فكر في جميع الأسباب التي جعلت الناس يبيعون الأسهم في السنوات الأخيرة - تخفيض التصنيف الائتماني للولايات المتحدة ، أوروبا ، سقف الديون - كلها تبدو كارثية في البداية ، ولكن مع مرور الوقت تتلاشى في الحواشي.
الخطوة 2: الفهرس
بالتأكيد ، هذا هو موقع الأسهم التجزئة و (من الواضح) أنا أحب اختيار أسهم التجزئة . لكن الطريقة المضمونة للاستفادة من المكافآت طويلة الأجل في الأسواق هي عن طريق شراء صناديق مؤشرات الأسهم. يتم إدارة صناديق مؤشرات الأسهم بشكل سلبي ، ورسوم منخفضة ، والأموال التي تهدف ببساطة لمطابقة عائدات السوق. يوفر تنويع صندوق المؤشرات مزيدًا من الأمان للمستثمرين المبتدئين الذين قد يميلون إلى البيع أثناء فترات الركود.
عندما تشعر بالارتياح عند الفهرسة ، فإنني أوصي بأن يستفيد جميع المستثمرين من الارتفاع الملحوظ في مخزون السلع الاستهلاكية والبيع بالتجزئة عن طريق تخصيص جزء صغير من بيض العش إلى قطاع البيع بالتجزئة .
التفكير في هذه الصناديق كمؤشر لجميع التجزئة ، والتي يمكن أن تضيف قوة نيران إلى محفظتك في الأوقات الجيدة. على سبيل المثال ، فإن ETF Retail Sector ETF قد زاد ثلاث مرات من عوائد S & P منذ إنشائها!
هذه الكمة البسيطة 1-2 الفهرسة هي خطة رائعة لمعظم المستثمرين. إذا كنت متأكدًا من أن لديك مزاجًا للاحتفاظ بأسهم التجزئة الفردية أثناء عمليات البيع ، فإن شراء عدد قليل منها يمكن أن يكون ذكيًا. ومع ذلك ، فإن معظم المستثمرين سيجدون التمسك بالخطوة الأولى أسهل إذا كانت محفظتهم تتمتع بأمان صناديق المؤشرات المتنوعة.
الخطوة 3: شراء على الانخفاضات
نعم ، توقيت السوق فكرة سيئة. ومع ذلك ، طالما أنك لا تبحث عن الوقت المناسب لطريقتك "للخروج من السوق" (تذكر القاعدة 1) ، فلا يوجد أي خطأ في إضافة مراكزك عند تراجع السوق بشكل حاد. إذا لم تبعك أبدًا ، فعليك التمسك بأموال المؤشر ، وببساطة شراء المزيد عند انخفاض السوق ، يجب عليك سحق عوائد السوق.
استراتيجية جيدة هي متوسط تكلفة الدولار مع صناديق المؤشرات كل شهر ، والمطر أو أشعة الشمس. بعد ذلك ، عندما تسحب السوق 10٪ في شهر واحد ، ما عليك سوى مضاعفة مساهمتك لهذا الشهر. خلاف ذلك ، حاول ألا تستحوذ على ما تفعله أموالك حتى تقترب من التقاعد.
هل يمكن أن يكون هذا بسيط؟
هل من السهل التغلب على السوق؟ نعم و لا. تذكر أن دماغك سيجعل هذه الخطة البسيطة نسبيًا صعبة جدًا. لسوء الحظ ، عبر سنوات من التطور ، أصبحنا متصلين لمتابعة الحشود ، والاستماع إلى الخبراء ، والتعرض للمخاطر. في حين أن هذه السمات تخدمنا بشكل جيد في العديد من مساعي الحياة ، فإنها تجعل الاستثمار الناجح ناجحًا.
إنه نفس السبب الذي جعل قلة من المستثمرين يقابلون عودة وارن بافيت ، على الرغم من أن استراتيجيته بسيطة للغاية. من الناحية النظرية ، فإن الاحتفاظ بالمخزونات على المدى الطويل أمر منطقي. ولكن عندما يضرب المطاط الطريق ، فإننا نريد أن نحصل على الثراء السريع والذعر في كل مرة ينخفض فيها السوق.
لذا فإن هذه الاستراتيجية ستختبر صبرك ومزاجك أكثر من ذكائك. ومع ذلك ، أعتقد أن شراء مؤشر S & P ومؤشر التجزئة ، إضافة إلى موقعك خلال الانخفاضات ، وعدم البيع هي واحدة من أسهل الطرق للتغلب على السوق. يجب أن يعمل لك إذا سمحت بذلك.