سيطرت الضرائب على الأشهر الأخيرة من عام 2017 ، لدرجة أن لا يلومك أحد إذا كنت لا تريد حتى التفكير فيها بينما نتجه إلى موسم الضرائب لعام 2018.
حسنا ، سيئة للغاية. وكما لاحظ بن فرانكلين بشكل مشهور ، فإنه لا يزال من المستحيل الهروب من بين واقعَي الحياة. ولكن هذا لا يعني أنك بحاجة إلى استدعاء محاسب مكلفة لتحمل الضرائب الخاصة بك. في ما يلي ورقة خداع لمساعدتك في اكتشاف ، استنادًا إلى حالتك الضريبية ، مقدار المساعدة التي تحتاجها حقًا لإنجاز المهمة.
بسيطة ومباشرة: ملف مجانا
السيناريو: أنت مُدوِّن يحتوي على نموذج أو أكثر من نماذج W2 من أصحاب العمل ، وبعض فوائد حساب التوفير ، وعدد قليل من أرباح الأسهم. بسبب عدم وجود أي استقطاعات كبيرة ، فإنك تخطط لاتخاذ الخصم القياسي.
الخطة: من المرجح أنك ستقدم نموذج 1040EZ أو 1040A ، ومن الممكن جدًا إجراء الضرائب مجانًا. فقط لاحظ أن بعض الأدوات "ليست مجانية كما تعتقد" لأنها تبيع بيانات المستخدم ، كما يقول إد سلوت ، CPA. (تستخدم الشركات الأخرى التي تقدم برامج ضريبية مجانية معلوماتك للتوصية ببطاقات الائتمان أو القروض أو الاستراتيجيات المالية). وتشمل خياراتك ما يلي:
- تتوفر أداة الملفات المجانية من IRS لأولئك الذين يحصلون على أقل من 66،000 دولار أمريكي سنويًا في الدخل الإجمالي المعدل. بالنسبة لأولئك الذين يقدمون المزيد ، هناك نماذج مجانية قابلة للتعبئة ومقاطع فيديو إرشادية تعليمية من IRSvideos.gov. كما تقدم بعض إدارات الضرائب في الولايات أدوات مجانية للإيداع عبر الإنترنت.
- Credit Karma Tax هي خدمة إيداع مجانية مع محادثة مباشرة على مدار 24 ساعة - لكن الشركة تستخدم معلوماتك لتقديم توصيات وإرسال عروض من شركائها.
- H & R Block More Zero مجاني أيضا. ويقدم الدعم المباشر للدردشة ويغطي المواقف الضريبية مثل التبرعات وفوائد الرهن العقاري ودخل خطة التقاعد وفائدة قروض الطلاب.
- TurboTax Absolute Zero و TaxAct Free هما - مثل الآخرين - أدوات مجانية تهدف إلى تقديم نماذج 1040A أو 1040EZ الفيدرالية وعوائد الولاية. (ملاحظة: وفقاً لـ TurboTax ، لأداة Absolute Zero الخاصة بهم ، لا يقومون ببيع / مشاركة معلومات المستخدم أو استخدامها لتقديم عروض من شركائهم.)
- إذا كنت تفضل تقديم المساعدة الشخصية ، جرّب المساعدة الضريبية لمؤسسة AARP ، التي تقدم مساعدة مجانية حول الضرائب لأي شخص في أكثر من 5000 موقع ، بغض النظر عن حالة عضوية AARP. بعد إعطاء أحد المتطوعين معلوماتك الضريبية ، "يتم إعداد عودتك في ذلك الوقت وهناك ، ويتم تقديمها إليك إلكترونيًا نيابة عنك" ، كما يقول جوليان بلوك ، محامي الضرائب في لارشمونت ، نيويورك.
Middle-of-the-Road: File for Under $ 100
السيناريو: يحتوي السيناريو الخاص بك على بعض التحولات والانعطافات ، ولكن لا شيء من شأنه أن يجعل المحاسب يفكر مرتين. ربما يمكنك تفصيل الاستقطاعات الخاصة بك ، أو كنت تملك منزلك ، أو كنت لحسابك الخاص بأقل النفقات (مثل خبير استشاري أو كاتب مستقل).
الخطة: من المحتمل أن تكون قد قدمت نموذج 1040 وربما نموذج C الجدول إذا كنت عضوا في الاقتصاد أزعج (سائق أوبر ، كاتب حر ، أو حتى تملك الأعمال التجارية الصغيرة الخاصة بك). أنت المرشح المثالي لبرنامج ضريبي مدفوع الأجر. يجب أن تكون قادرًا على إنجاز كل شيء بأقل من 100 دولار. ولا تقلق من أنك قد تكون في عداد المفقودين بسبب عدم الذهاب إلى مهنة الضرائب ؛ كملاحظات كتلة ، "الشخص الذي تدفعه لإعداد عائدك يستخدم برامج ضريبية".
تشمل خياراتك ما يلي:
- تقدّم TaxAct خيار "Plus" لأصحاب المنازل والمُعلّقين والملفّجين الذين لديهم استثمارات (17.50 دولارًا) ، بالإضافة إلى خدمة "Freelancer" للمقاولين المستقلين أو المدوّنين لحسابهم الخاص (27.30 دولارًا). تفرض الشركة مبلغًا إضافيًا قدره 37 دولارًا مقابل تقديم إقرار الدولة.
- تقدم H & R Block خدمة "ديلوكس" عبر الإنترنت لأصحاب المنازل والمزودي (34.99 دولارًا) ، بالإضافة إلى خدمة "متميزة" للمستثمرين وأصحاب الأملاك (54.99 دولارًا). في H & R Block ، تعود عائدات الدولة إلى 36.99 دولارًا إضافيًا.
- وأخيرًا ، تقدم TurboTax إصدارًا "فاخرًا" لمُصنّعي الأجهزة (39.99 دولارًا) وإصدار "مميز" لأولئك الذين لديهم استثمارات وتأجير عقارات (59.99 دولارًا). وتتقاضى الشركة 36.99 دولارًا إضافيًا مقابل عوائد الولاية.
ملاحظة: إذا كنت ترغب في التحقق من عملك ، فيمكنك إعداد عائدك على أنظمة أساسية متعددة ، ثم مقارنة النتائج. (معظمهم لن يفرض عليك أي رسوم حتى تقوم بالتقديم والإرسال). يجب أن تقرأ جميع المبالغ المرتجعة بنفس الطريقة - إن لم تكن كذلك ، فمن المستحسن أن تعود وتعرف إلى أين ذهبت. وبمجرد الانتهاء من ذلك ، يمكنك اختيار النظام الأساسي الذي يوفر لك أدنى سعر للملف. إذا كنت قد أعدت عودتك ولكن لا تزال لديك أسئلة ، أو إذا لم تكن متأكدًا من أنك قد فعلت كل شيء بشكل صحيح ، فلديك خيار أن تأخذ عائدك المحضر إلى موظف الضرائب وتطلب منه مراجعته.
ويقول بلوك إن الرسوم المخفضة التي سيحصلون عليها قد تبلغ حوالي 25 في المائة من رسومهم العادية.
الأمر معقد: الاستعداد للدفع (ولكن ليس بالضرورة ذلك كثيرًا)
السيناريو: ربما تكون مالكًا تجاريًا صغيرًا أو شريكًا / مالكًا في نشاط تجاري كبير. ربما كان لديك حدث مؤهل هذا العام (مثل الزواج أو الطلاق أو بيع المنزل). ربما لديك الكثير من الدخل من الاستثمارات أو استئجار الممتلكات. بعبارة أخرى ... حالتك الضريبية معقدة بعض الشيء.
الخطة: من المرجح أنك ستقدم نموذج 1040 ، بالإضافة إلى بعض النماذج الأخرى ، بما في ذلك ، ربما ، نموذج الجدول الزمني E (إذا كنت تستأجر عقارًا أو أنك مساهم أو شريك في الشركة). لا يزال بإمكانك الحفاظ على السعر منخفضًا للغاية إذا كنت مرتاحًا للإيداع عبر الإنترنت - ربما مع بعض المساعدة المباشرة عند الطلب - أو يمكنك تعيين شخص محدد لتقديم الطلب. تشمل خياراتك ما يلي:
- تقدم بعض شركات البرمجيات الضريبية خدمات الإيداع الذاتي لأصحاب الأعمال الصغيرة. تبلغ تكلفة H & R Block $ 74.99 ، و TurboTax 89.99 دولارًا. ويقدم هذا الأخير أيضًا خدمة TurboTax Live ، وهي خدمة جديدة لإجراء محادثات فيديو أحادية الاتجاه مع خبير إعداد الضريبة أو وكيل مسجل. (يتكلف 149.99 دولارًا ويشمل جميع الميزات المتوفرة في TurboTax أصحاب المهن الحرة.) يمكن للمستخدمين الاعتماد على الخبراء المتوفرين للحصول على أسئلة إضافية أو الاستعانة بخبير لإعداد عائد نيابة عنهم.
- تعتبر الخدمة التمهيدية الضريبية مثل H & R Block خيارًا قابلاً للتطبيق عندما ترغب في التخطيط للسنة المقبلة والنظر في كيفية تفعيل التشريع الضريبي الجديد (على سبيل المثال ، هل تبحث عن أعلى مبلغ ممكن دفعه في المنزل ، أو إذا كنت تفضل الحصول على رد أموال كبير؟) يتخصصون في النظر في كيفية تغير وضعك الضريبي هذا العام وكيف يمكن أن يؤثر ذلك عليك في العام المقبل ، كما تقول لين إبيل ، محامي الضرائب في معهد الضرائب في H & R Block. تقدم الشركة خيارات مجانية للعائدات الفيدرالية ، وخارجها ، يختلف السعر حسب الفرد والنماذج المطلوبة ، بمتوسط 220 دولارًا.
- قد ترغب في الذهاب مع CPA أو وكيل مسجل إذا كنت تقوم ببناء مشروعك الخاص ، حيث أن هؤلاء الأفراد لديهم خبرة في إعداد كل من الضرائب على الدخل الفردي وتقديم المشورة للشركات أثناء تطورها. كما أنها خيار جيد إذا كان لديك محفظة معقدة من الاستثمارات. ولكنها لن تأتي بثمن زهيد: تقول إيليانا مالينوف ، سلطة التحالف المؤقتة ومديرة الخدمات الضريبية في شركة HLB Gross Collins (وهي شركة خدمات كاملة في سلطة التحالف المؤقتة في أتلانتا) ، أن العائدات الفردية المعقدة تبدأ من نحو 1500 دولار وترتفع من هناك. قد يبدو ذلك حادًا ، ولكن إذا كان دخلك مرتفعًا بما فيه الكفاية وكانت ضرائبك معقدة بما فيه الكفاية ، فقد يكون الأمر يستحق ذلك.
مع هايدن فيلد