فيما يلي قائمة بالمشكلات الشائعة في الخطط العقارية الشمالية التي أتعرض لها بشكل متكرر وكيفية تجنبها.
الإرادة الأخيرة والعهد ليست ثابتة
تنص المادة 732.503 من الدستور على أن الإرادة الأخيرة والعهد يمكن أن يثبت "إثبات الذات" عندما يوقع الموصي على شهادة أمام شاهدين وعهد موثق يوقع أيضا على الإقرار أمام الموثق وكاتب العدل. بعد ذلك يمكن استخدام الشهادة كدليل على أن الموصي والشهود وقعوا الإرادة مع الإجراءات القانونية المناسبة التي يتطلبها قانون ولاية فلوريدا. لسوء الحظ ، فإن العديد من الوصايا التي أراجعها والتي لم يتم إنشاؤها بموجب قانون ولاية فلوريدا تفتقر إلى إقرار ذاتي. ماذا يعني هذا؟ وهذا يعني أنه قبل قبول الإرادة في ولاية فلوريدا ، يجب أن يكون أحد الأشخاص الذين شهدوا الإرادة على الأقل موجودين ويطلب منهم التوقيع على إفادة موثقة تثبت أنهم شهدوا في الواقع على الموصي توقيع الإرادة.
وهذا بدوره سيخلق خطوات ونفقات إضافية ويمكن أن يؤخر بشكل كبير تعيين ممثل شخصي في فلوريدا. إذا لم تكن إرادتك مثبتة بذاتها ، فإن الطريقة الوحيدة لإصلاحها هي التوقيع على إرادة جديدة تحتوي على إقرار ذاتي.
يتم تسمية الممثلين الشخصيين غير المؤهلين في الإرادة الأخيرة والعهد
يشترط قانون ولاية فلوريدا أن يكون الشخص المسمى للعمل كممثل شخصي لحوزة ولاية فلوريدا إما مقيمًا في ولاية فلوريدا أو مرتبطًا بالموفد عن طريق الدم أو علاقات زوجية معينة (انظر FS §733.304).
أو ، إذا كنت ترغب في اختيار بنك أو شركة ثقة لتكون بمثابة الممثل الشخصي الخاص بك ، فيجب أن يتم تفويضه للقيام بأعمال تجارية في ولاية فلوريدا. هذا يعني أنه إذا كان هناك صديق غير مقيم في فلوريدا ، المحامي من الشمال الذي صاغ الإرادة ، أو البنك الشمالي المحلي الخاص بك هو بمثابة الممثل الشخصي في إرادتك ، ومع ذلك سوف يتم استبعادهم من الخدمة في ولاية فلوريدا . وهذا هو ، لا يوجد أي حجة يمكن تقديمها أو أي استثناءات للقاعدة ، لن يسمح ببساطة للشخص أو المؤسسة غير المؤهلة للخدمة ، وسيتعين تعيين شخص مؤهل. يمكن حل هذه المشكلة عن طريق تسمية أحد أقاربك ، أو أحد سكان فلوريدا ، أو مؤسسة مخوّلة بالقيام بأعمال تجارية في فلوريدا كممثل شخصي لك.
تتغاضى صناديق العيش القابلة للإلغاء عن قوانين منزل فلوريدا
العديد من الشماليين الذين يشترون منزلًا ثانًا في فلوريدا يسجلون المنزل باسم " صندوق Revocable Living Trust" الخاص بهم من أجل تفادي إثباتات ولاية فلوريدا الإضافية بعد وفاتهم. ولكن عندما يقرر المالك أن يجعل منزله الثاني في فلوريدا مسكنه الأساسي ويتقدم بطلب للحصول على إعفاء ولاية فلوريدا ، لن يحتوي صندوق Revicable Living Trust الذي تم صياغته في الشمال على أي إشارات إلى قوانين منزل فلوريدا ، ولذلك يجب على خبير تقييم الممتلكات في فلوريدا رفض تطبيق المنزل.
يمكن إصلاح هذا عن طريق تعديل الثقة وإضافة "الكلمات السحرية" إلى اتفاقية الثقة كما هو مطلوب من قبل خبراء التقييم في فلوريدا.
ائتمانات المعيشة القابلة للإلغاء من المتزوجين تجاهل قوانين منزل فلوريدا
ما الذي يحدث عندما يتزوج الشماليون ويقررون تسمية منزلهم الثاني في فلوريدا باسم "صندوق Revocable Living Trusts" الخاص بهم ، ومن ثم ، وكما هو مذكور أعلاه في المرتبة الثالثة ، قرر الزوجان جعل منزل فلوريدا السكن الأساسي؟ إذا كانت الصناديق الائتمانية القابلة للإلغاء في شمال الزوجين تحتوي على تخطيط نموذجي للضريبة العقارية من خلال استخدام AB Trusts ، فعندما يموت أحد الزوجين ، لن يمر منزل فلوريدا في صندوق A Trust أو B Trust ولكن سيتم توزيعه على النحو المنصوص عليه في قانون ولاية فلوريدا. هذا ، بدوره ، سوف يهزم تماما أهداف تخطيط الحوزة للزوجين وقد يؤدي إلى هبوط الزوج والزوجة الباقيين في المحكمة ، خاصة إذا كان الزوج المتوفى لديه أولاد من زواج سابق لا يتعامل مع زوجته.
يمكن إصلاح ذلك بعدة طرق ، بما في ذلك إخراج المنزل من الثقة وتعيينه كمستأجر بكامله ، وذلك باستخدام سند ملكية حياة معزز ، أو توقيع اتفاق ما بعد الزواج بالتنازل عن حقوق منزل فلوريدا المتعلقة بالنسب والتوزيع.
دائم قوى التوكيل غير كافية
في 1 أكتوبر 2011 ، سنت ولاية فلوريدا قانونًا جديدًا لقانون المحاماة الذي أدخل تغييرات جذرية على القوانين التي تحكم التوكيل الدائم. يتطلب قانون ولاية فلوريدا الآن أن تكون السلطات المفوضة إلى وكيل بموجب توكيل محدد للغاية. وبعبارة أخرى ، فإن عبارة "مثل كلامي يستطيع أن يفعل أي شيء يمكنني القيام به كما لو كان واقفاً في حذائي" لن يقطعها في فلوريدا. بدلاً من ذلك ، يجب تعداد الصلاحيات الممنوحة للعميل بالتفصيل. يجب على أي شخص يمتلك أصولا في فلوريدا أن يفكر في توقيع توكيل جديد يتوافق مع قانون التوكيل الجديد في فلوريدا.
ما هو الحد الأدنى؟
كثير من الوصايا ، والائتمان ، والتوكيلات ، وغيرها من وثائق التخطيط العقاري في الولايات الشمالية ، للأسف ، لا تعبر خطوط الولاية إلى فلوريدا بشكل جيد. إذا كنت تريد أن تصبح مقيمًا في فلوريدا ، أو إذا كنت قد أصبحت بالفعل مقيمًا في ولاية فلوريدا ولكنك لم تقم بتحديث خطة العقارات الخاصة بك ، فمن المهم جدًا أن يكون لديك وصاياك وصناديقك الائتمانية والوثائق الأخرى التي تمت مراجعتها بواسطة محامي تخطيط ولاية فلوريدا للتأكد من أن خطة العقارات الخاصة بك ستعمل في ولاية فلوريدا بالطريقة التي كنت تتوقع أن تعمل في الشمال.
ويخصص جزء كبير من الممارسة كمحامي تخطيط ولاية فلوريدا للعمل مع المتقاعدين الجدد الذين قرروا التخلي عن إقامتهم في الشمال وأصبحوا المقيمين الدائمين في فلوريدا. وبصرف النظر عن مساعدتهم في التغلب على العقبات التي أوجدتها الدولة الشمالية السابقة للإقامة (التي لا تزال تريد جمع أموال الضرائب من المتقاعدين الذين يحافظون على ما يعتبرونه الآن منزلهم الثاني في الشمال) ، فإن هناك عقبة أخرى يجب التغلب عليها هي خطة العقارات صاغ في ولايتهم الشمالية التي من المرجح أن لا تعمل بشكل جيد في ولاية فلوريدا. فيما يلي قائمة بالمشكلات الشائعة في الخطط العقارية الشمالية التي أتعرض لها بشكل متكرر وكيفية تجنبها.
الإرادة الأخيرة والعهد ليست ثابتة
تنص المادة 732.503 من الدستور على أن الإرادة الأخيرة والعهد يمكن أن يثبت "إثبات الذات" عندما يوقع الموصي على شهادة أمام شاهدين وعهد موثق يوقع أيضا على الإقرار أمام الموثق وكاتب العدل. بعد ذلك يمكن استخدام الشهادة كدليل على أن الموصي والشهود وقعوا الإرادة مع الإجراءات القانونية المناسبة التي يتطلبها قانون ولاية فلوريدا. لسوء الحظ ، فإن العديد من الوصايا التي أراجعها والتي لم يتم إنشاؤها بموجب قانون ولاية فلوريدا تفتقر إلى إقرار ذاتي. ماذا يعني هذا؟ وهذا يعني أنه قبل قبول الإرادة في ولاية فلوريدا ، يجب أن يكون أحد الأشخاص الذين شهدوا الإرادة على الأقل موجودين ويطلب منهم التوقيع على إفادة موثقة تثبت أنهم شهدوا في الواقع على الموصي توقيع الإرادة. وهذا بدوره سيخلق خطوات ونفقات إضافية ويمكن أن يؤخر بشكل كبير تعيين ممثل شخصي في فلوريدا. إذا لم تكن إرادتك مثبتة بذاتها ، فإن الطريقة الوحيدة لإصلاحها هي التوقيع على إرادة جديدة تحتوي على إقرار ذاتي.
يتم تسمية الممثلين الشخصيين غير المؤهلين في الإرادة الأخيرة والعهد
يشترط قانون ولاية فلوريدا أن يكون الشخص المسمى للعمل كممثل شخصي لحوزة ولاية فلوريدا إما مقيمًا في ولاية فلوريدا أو مرتبطًا بالموفد عن طريق الدم أو علاقات زوجية معينة (انظر FS §733.304). أو ، إذا كنت ترغب في اختيار بنك أو شركة ثقة لتكون بمثابة الممثل الشخصي الخاص بك ، فيجب أن يتم تفويضه للقيام بأعمال تجارية في ولاية فلوريدا. هذا يعني أنه إذا كان هناك صديق غير مقيم في فلوريدا ، المحامي من الشمال الذي صاغ الإرادة ، أو البنك الشمالي المحلي الخاص بك هو بمثابة الممثل الشخصي في إرادتك ، ومع ذلك سوف يتم استبعادهم من الخدمة في ولاية فلوريدا . وهذا هو ، لا يوجد أي حجة يمكن تقديمها أو أي استثناءات للقاعدة ، لن يسمح ببساطة للشخص أو المؤسسة غير المؤهلة للخدمة ، وسيتعين تعيين شخص مؤهل. يمكن حل هذه المشكلة عن طريق تسمية أحد أقاربك ، أو أحد سكان فلوريدا ، أو مؤسسة مخوّلة بالقيام بأعمال تجارية في فلوريدا كممثل شخصي لك.
تتغاضى صناديق العيش القابلة للإلغاء عن قوانين منزل فلوريدا
العديد من الشماليين الذين يشترون منزلًا ثانًا في فلوريدا يسجلون المنزل باسم " صندوق Revocable Living Trust" الخاص بهم من أجل تفادي إثباتات ولاية فلوريدا الإضافية بعد وفاتهم. ولكن عندما يقرر المالك أن يجعل منزله الثاني في فلوريدا مسكنه الأساسي ويتقدم بطلب للحصول على إعفاء ولاية فلوريدا ، لن يحتوي صندوق Revicable Living Trust الذي تم صياغته في الشمال على أي إشارات إلى قوانين منزل فلوريدا ، ولذلك يجب على خبير تقييم الممتلكات في فلوريدا رفض تطبيق المنزل. يمكن إصلاح هذا عن طريق تعديل الثقة وإضافة "الكلمات السحرية" إلى اتفاقية الثقة كما هو مطلوب من قبل خبراء التقييم في فلوريدا.
ائتمانات المعيشة القابلة للإلغاء من المتزوجين تجاهل قوانين منزل فلوريدا
ما الذي يحدث عندما يتزوج الشماليون ويقررون تسمية منزلهم الثاني في فلوريدا باسم "صندوق Revocable Living Trusts" الخاص بهم ، ومن ثم ، وكما هو مذكور أعلاه في المرتبة الثالثة ، قرر الزوجان جعل منزل فلوريدا السكن الأساسي؟ إذا كانت الصناديق الائتمانية القابلة للإلغاء في شمال الزوجين تحتوي على تخطيط نموذجي للضريبة العقارية من خلال استخدام AB Trusts ، فعندما يموت أحد الزوجين ، لن يمر منزل فلوريدا في صندوق A Trust أو B Trust ولكن سيتم توزيعه على النحو المنصوص عليه في قانون ولاية فلوريدا. هذا ، بدوره ، سوف يهزم تماما أهداف تخطيط الحوزة للزوجين وقد يؤدي إلى هبوط الزوج والزوجة الباقيين في المحكمة ، خاصة إذا كان الزوج المتوفى لديه أولاد من زواج سابق لا يتعامل مع زوجته. يمكن إصلاح ذلك بعدة طرق ، بما في ذلك إخراج المنزل من الثقة وتعيينه كمستأجر بكامله ، وذلك باستخدام سند ملكية حياة معزز ، أو توقيع اتفاق ما بعد الزواج بالتنازل عن حقوق منزل فلوريدا المتعلقة بالنسب والتوزيع.
دائم قوى التوكيل غير كافية
في 1 أكتوبر 2011 ، سنت ولاية فلوريدا قانونًا جديدًا لقانون المحاماة الذي أدخل تغييرات جذرية على القوانين التي تحكم التوكيل الدائم. يتطلب قانون ولاية فلوريدا الآن أن تكون السلطات المفوضة إلى وكيل بموجب توكيل محدد للغاية. وبعبارة أخرى ، فإن عبارة "مثل كلامي يستطيع أن يفعل أي شيء يمكنني القيام به كما لو كان واقفاً في حذائي" لن يقطعها في فلوريدا. بدلاً من ذلك ، يجب تعداد الصلاحيات الممنوحة للعميل بالتفصيل. يجب على أي شخص يمتلك أصولا في فلوريدا أن يفكر في توقيع توكيل جديد يتوافق مع قانون التوكيل الجديد في فلوريدا.
ما هو الحد الأدنى؟
كثير من الوصايا ، والائتمان ، والتوكيلات ، وغيرها من وثائق التخطيط العقاري في الولايات الشمالية ، للأسف ، لا تعبر خطوط الولاية إلى فلوريدا بشكل جيد. إذا كنت تريد أن تصبح مقيمًا في فلوريدا ، أو إذا كنت قد أصبحت بالفعل مقيمًا في ولاية فلوريدا ولكنك لم تقم بتحديث خطة العقارات الخاصة بك ، فمن المهم جدًا أن يكون لديك وصاياك وصناديقك الائتمانية والوثائق الأخرى التي تمت مراجعتها بواسطة محامي تخطيط ولاية فلوريدا للتأكد من أن خطة العقارات الخاصة بك ستعمل في ولاية فلوريدا بالطريقة التي كنت تتوقع أن تعمل في الشمال.