3 طرق لتعظيم الاستقطاعات الضريبية المفصلة

مجموعة المصروفات لتعظيم الخصومات الضريبية المفصلة

هناك نوعان من الخصومات ، قياسية أو مفصلة. يجب عليك اختيار الخيار الذي يخفض الضرائب أكثر من غيرها. يطالب اثنان من كل ثلاثة أشخاص بالمستوى القياسي لأنهم لا يمتلكون خصومات كافية لتصنيفها - أو لأنهم ليسوا على دراية بكيفية عمل الاستقطاعات المفصلة.

فيما يلي الطرق الثلاث التي يمكنك من خلالها زيادة الاستقطاعات الخاصة بك.

1. حزمة النفقات الطبية لتعظيم الخصومات الضريبية المصنَّفة

عندما تتكبد نفقات طبية لا يغطيها التأمين الصحي ، فيسمح لك فقط بخصمها من دخلك الخاضع للضريبة إلى الحد الذي تتجاوز فيه 10٪ من إجمالي الدخل المعدل إذا كان عمرك 64 سنة أو أقل ، أو 7.5٪ من دخلك. إذا كان عمرك 65 سنة فما فوق.

(ملاحظة: قبل عام 2013 كانت 7.5 ٪ لجميع الأعمار).

مثال:

لنفترض أنك تبلغ من العمر 60 عامًا وتحقق مبلغًا قدره 50000 دولار سنويًا. 10٪ من 50،000 دولار هو 5،000 دولار. إذا كان لديك نفقات طبية من جيبك قدرها 5،250 دولار ، فقط 250 $ ؛ المبلغ الذي يتجاوز 5000 دولار ، سيكون مؤهلاً كخصم ضريبي مفصل.

لتعظيم استخدام هذا الخصم الضريبي ، تحتاج إلى القيام بثلاثة أشياء:

1. في كل عام ، احسب تقديرًا لما ستكون عليه نسبة 10٪ من إجمالي الدخل المعدل.
2. حافظ على إجمالي إجمالي النفقات الطبية الخاصة بك كل عام.
3. إذا كان لديك عام تقترب فيه من الحد الأدنى ، فحدد ما إذا كانت هناك نفقات يمكنك تجميعها في السنة التقويمية الحالية.

2. الضرائب المدفوعة مسبقا الدولة

ضرائب دخل الدولة المدفوعة هي خصم ضريبي مفصل على عودتك الفيدرالية. يمكن لكثير من الناس الاستفادة من دفع ضرائب دخل الدولة قبل نهاية العام من أجل زيادة خصوماتهم على الضرائب الفيدرالية.

كن حذرا ، لأن هذه الاستراتيجية يمكن أن تضعك في AMT (الحد الأدنى للضرائب البديلة).

إذا كنت تنوي الدفع المسبق لمبلغ كبير من ضريبة الولاية ، فتشاور مع مستشار ضريبي للتأكد من نجاح هذه الإستراتيجية.

3. حزمة الاستثمار النفقات والضرائب الإعدادية ذات الصلة

المصروفات مثل رسوم إعداد الضرائب ورسوم صندوق الأمانات ورسوم الاستثمار قابلة للخصم إلى الحد الذي تتجاوز فيه 2٪ من إجمالي الدخل المعدل.

مثال:

لنفترض أنك تحقق 50.000 دولارًا سنويًا. اثنان في المئة من 50000 دولار هو 1000 دولار. إذا كان لديك نفقات متعلقة بالاستثمار الضريبي والاستثمار من 1500 دولار ، فقط 500 دولار ؛ المبلغ الذي يتجاوز 1000 دولار ، سيكون مؤهلاً للإدراج كخصم ضريبي مفصل.

إذا كان يسمح لك بتجاوز الحد الأقصى 2٪ وإذا كنت تعمل مع المستشارين الذين تثق بهم ، فيمكنك التفكير في الدفع المسبق للإعداد الضريبي والخدمات الاستشارية الاستثمارية. هناك حدود ، بطبيعة الحال ، إلى مقدار المبلغ الذي يمكنك دفعه مقدمًا ، لذلك لا يمكنك دفع سنوات تستحق الدفع مقدمًا.

يمكنك أيضًا دفع رسوم إدارة الاستثمار للجيش الجمهوري الإيرلندي من رصيد حساب الجيش الجمهوري الإيرلندي وبالتالي دفع رسوم بعملة الدولار قبل الضريبة.

كما هو الحال مع جميع النصائح المتعلقة بالضرائب ، اطلب المساعدة المهنية و / أو أجر بحثًا إضافيًا على موقع موضوع خصومات IRS لتحديد ما هو قانوني ، وما الذي سيعمل بشكل أفضل لك.