تعرف على وظائف تحويل الأموال

جيدة جدا ليكون صحيحا؟

إذا كنت تبحث عن عمل منزلي مرن ، فقد تبدو وظيفة تحويل الأموال جذابة. إنه عمل سهل: كل ما عليك القيام به هو دفع العملية عن طريق إيداعها في حسابك وإرسال الأموال إلى شخص آخر.

لسوء الحظ ، فإن هذه "الوظائف" غالباً ما تكون خدعة. قد يؤدي اتخاذ هذا الموقف إلى خسارة المال الذي كسبته بشق الأنفس (والأموال التي لا تملكها) بالإضافة إلى الرسوم الجنائية المحتملة.

قد يبدو أن الأمور تسير على ما يرام منذ فترة ، ولكن الأمور عاجلاً أم آجلاً تصبح قبيحة.

النداء

تختلف التفاصيل مع كل عملية ، ولكن معظم عمليات احتيال وظائف تحويل الأموال لها نفس الخصائص: يمكنك الاحتفاظ بقطعة من كل شيء يرسله لك تحويل الأموال ، ويمكنك القيام بالعمل من المنزل. لا تحتاج إلى مهارات أو تدريب متقدم ، وإمكانية الدخل أعلى بكثير من أي شيء كسبته في الماضي (أكثر من متوسط ​​الدخل القومي ، وغالبًا إلى ستة أرقام سنوياً).

ما يمكن أن تذهب الخطأ؟ إذا بدا الأمر أكثر من أن يكون صحيحًا ، فمن المحتمل أن يكون ذلك صحيحًا.

كيف تخسر

هناك مخاطر كبيرة في الحصول على وظيفة تحويل الأموال. معظم المدفوعات التي تقوم بها في تلك الوظائف لا رجعة فيها: لا يمكنك إلغاء الدفع أو استعادة أموالك . ومع ذلك ، ما لم تقم بإيداع النقود ، يمكن عكس الودائع التي تقوم بها.

ستخدع: هذه العمليات غالبًا ما تكون خدعة ، ومن المرجح أنك ستخسر النقود في وقتٍ ما.

عندما تأتي المدفوعات وتذهب من خلال حسابك ، سيتم تدريبك أنت ومصرفك على رؤية هذه المعاملات كأحداث روتينية. سيعمل البنك على صرف الأموال لك بسرعة (أو على الأقل توفير الأموال لك) ، وستتمكن من إعادة توجيه الدفعات بعد استلامها مباشرة.

كيف تنتهي: يومًا ما ، ستتم عملية دفع كبيرة ، وستتم إعادة الدفع بدون تردد.

ومع ذلك ، يستغرق الأمر وقتًا حتى تدرك البنوك أن الوديعة لن يتم إزالتها ، وليس هناك ما يضمن أنك ستستلم هذه الأموال بالفعل. سيعمل المصرف الذي تتعامل معه على عكس الإيداع غير الجيد من حسابك - ولكنك قد أعدت توجيه الدفعة. ونتيجة لذلك ، ستخسر أموالًا على الصفقة ، وقد يتحول رصيد حسابك إلى مبلغ سلبي. بدلاً من ذلك (إذا لم تقم بإيداع دفعة ترتد) ، فسيتم الإبلاغ عن الدفعات التي تتلقاها على أنها احتيالية ، وسيتم عكسها.

المعلومات الشخصية: عند التقدم بطلب للحصول على وظيفتك ، قد تضطر إلى توفير معلومات شخصية حساسة. كجزء من "عملية التوظيف" ، قد تحتاج إلى التحقق من رقم الضمان الاجتماعي ، ومعلومات الحساب المصرفي ، وغيرها من التفاصيل الخاصة لفحوصات الخلفية والمتطلبات الأخرى. قد تبدو هذه المطالب منطقية لأنك تتعامل مع المال. ومع ذلك ، يمكن استخدام هذه المعلومات لسرقة الأموال من حساباتك أو سرقة هويتك.

التهم الجنائية: بالإضافة إلى فقدان المال ، قد تواجه اتهامات جنائية بسبب مشاركتك في عملية غسيل أموال.

غسيل أموال

في بعض الحالات ، تعتبر وظائف تحويل الأموال جزءًا من عمليات غسيل الأموال غير القانونية. غسل الأموال هو ممارسة الحصول على الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني وإدراج تلك الأموال في الحسابات الشرعية بحيث يمكن إنفاق تلك الأموال في النظام المالي السائد.

يريد المجرمون في جميع أنحاء العالم الحصول على أرباحهم في حساباتهم الشخصية ، لكنهم لا يستطيعون فقط إجراء تحويلات احتيالية من الحسابات المخترقة إلى حساباتهم الخاصة - حيث سيكتشف المحققون بسرعة من يقف وراء الجريمة. وبالمثل ، لا يمكنهم إيداع مبالغ كبيرة من النقود دون وجود عمل مشروع أو خطر رفع الأعلام الحمراء (البنوك وشركات جمع الضرائب والهيئات التنظيمية سوف تريد معرفة مصدر تلك الأموال).

البغال المال: عندما تقوم بعمل تحويل الأموال وتساعد المجرمين على غسل الأموال ، فأنت تعرف باسم " بغل المال ". مهمتك هي إخفاء أصل المال الذي يذهب إلى المجرمين. نظرًا لأن حسابك الشخصي نظيف (غير معروف بالتورط في نشاط إجرامي) ، يتم إدخال الأموال التي تودعها في النظام المصرفي ، ولا يشك أحد في ذلك. يتم تمرير هذه الأموال إلى المجرمين دون أي مشكلة (لا يتعرض المجرمون لأية مشاكل ، لكنك سوف تفعل ذلك).

المدفوعات المملّة: عندما يتلقى المجرمون الأموال من خلال القنوات المصرفية العادية ، يصعب على السلطات أن ترى كيف تكسب المال. لا توجد أي ودائع لجمع الشكوك مصنوعة من حقيبة من القماش الخشن المليئة بالنقد ، ولا توجد عمليات سحب من شركة قيد التحقيق. وبدلاً من ذلك ، يحصل المتلقي على شيكات قديمة بسيطة أو حوالات مالية أو تحويلات ACH - تمامًا كالأجور المعتادة.

غسل الأموال: من الذي ترسل الأموال إليه عندما تعمل في وظيفة تحويل أموال غير قانونية؟ من المستحيل معرفة ذلك ، لكن الغوّاص المشترك يشمل المنظمات الإرهابية ، والمتسللين ، والممتلكات المسروقة ، وخواتم المخدرات ، وغيرها.

يمكنك الحصول على أموالك؟

بمجرد أن ينهار المصرف وتنعكس الإيداعات في حسابك ، فلن يكون لديك أي طريقة لاستعادة أموالك من "صاحب العمل" الخاص بك. إذا قاموا بالرد على استفساراتك على الإطلاق ، فسوف تحصل على طول أو يطلب منك تفعل أشياء خطرة أخرى.

تقديم شكوى إلى البنك الذي تتعامل معه؟ يمكنك الإبلاغ عن مشاكل في البنك الذي تتعامل معه ، لكنك أجازت التحويلات خارج حسابك ، وربما قمت بسحب النقود لشراء طلبات مالية أو إجراء تحويلات في مراكز الأموال. نتيجة لذلك ، قد لا يكون هناك أي خطأ بالنسبة للبنك لإصلاحه (لأنك الشخص الوحيد الذي قام بالوصول إلى حسابك).

اللجوء القانوني؟ يمكنك الإبلاغ عن المشكلة إلى جهات إنفاذ القانون ، ولكن الأشخاص الذين تتعامل معهم قد يكونون في الغالب في الخارج أو يصعب العثور عليهم. يمكن للسلطات المحلية أن تأخذ تقريراً (قد تحتاج إلى نسخة منه للحصول على فوائد معينة) ، ولكنها في العادة لا تملك الموارد اللازمة للتحقيق في هذه الجرائم. إذا لم يسترد المصرف الأموال ، يمكنك محاولة اتخاذ إجراء قانوني ضد "صاحب العمل" الخاص بك ، ولكن احتمالات النجاح منخفضة للغاية.

نصائح لوظائف تحويل الأموال

كن حذرا جدا بشأن أخذ وظائف تحويل الأموال. اسأل نفسك الأسئلة التالية ، ثم قرر ما إذا كانت الفرصة منطقية (أو إذا كانت تبدو محفوفة بالمخاطر).

1. ما نوع العمل الذي قد يستأجر غريباً بالكامل على الإنترنت للتعامل مع أموالهم؟
2. هل تحصل على معدل معقول مقابل العمل الذي تقوم به ، أم أن هذا جيد جدًا ليكون صحيحًا؟
3. ما نوع الأعمال التي تحتاجها لتوجيه الأموال من خلال حسابك المصرفي الشخصي - ألا تمتلك حسابًا تجاريًا لهذه الاحتياجات؟
4. كم تخاطر عندما ترسل الأموال إلى شخص لا تعرفه؟