أفضل جداول التحميل للتحميل التخطيط للتقاعد

جداول البيانات والأدوات عبر الإنترنت لمخطط Do-It-Yourself فيك

إذا كنت شخص أرقام وترغب في التلاعب في Excel ، فستكون هذه الأدوات مباشرة في الزقاق الخاص بك. بعض من هذه الجداول على الإنترنت هي قوية جدا. يمكن استخدام كل منهم لمساعدتك على اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.

مع تحريك القائمة تصبح الأدوات أكثر تعقيدًا ، بمعنى أن العناصر الموجودة في نهاية القائمة مصممة للمحترفين ، ولكن يمكن أيضًا استخدامها وفهمها من قِبل المخطط المالي الجاد المفترض.

مخطط التقاعد المرن

يقدم هذا الموقع نسخة تقييم مجانية لأداة تخطيط التقاعد المستندة إلى جدول البيانات والمعروفة باسم "مخطط التقاعد المرن". يأخذ جدول البيانات مدخلات أساسية مثل عمرك الحالي ، وسن التقاعد ، ومجموع المبالغ المحفوظة في الحسابات المؤجلة من الضرائب ، والخاضع للضريبة ، والحساب الضريبي ، ومعدل العائد على المدخرات ، ومعدل الضريبة ، والمساهمات السنوية في المدخرات. ثم يقوم بتشغيل العديد من عمليات المحاكاة لمراعاة نتائج الاستثمار المختلفة ، ويقيّم مدى احتمالية تحقيق النجاح (بمعنى أن أموالك تستمر طوال حياتك).

أيضا ، من خلال أداة مخطط التقاعد الخاصة بهم ، يقدمون سلسلة من جداول البيانات المجانية الإضافية للتحميل تحت قسم أدواتهم. يتضمن هذا القسم بعض جداول البيانات الرائعة مثل أداة تخصيص أصول المحفظة ، و TIPS Ladder Builder ، ومحاكاة سحب المحفظة .

تخطيط بسيط

التخطيط الضريبي يمكن أن يساعد في توفير المال ، ومن المهم بشكل متزايد أن تفعل ذلك عندما تصل إلى النقطة التي تسحب فيها الأموال في التقاعد.

تشير الدراسات الاستقصائية إلى أن المتقاعدين غالباً ما يفاجئهم حجم فاتورة ضرائبهم التقاعدية. للأسف ، لا توفر العديد من الأدوات المجانية عبر الإنترنت مستوى التفاصيل التي ستحتاجها للانخراط في التخطيط الضريبي الذكي. ومع ذلك ، يوفر التخطيط البسيط حلًا رائعًا باستخدام حاسبة الضرائب التفصيلية التي تسمح لك بتقديم إقرار ضريبي كامل.

وهي تقدم إصدارًا تجريبيًا من جدول البيانات القابل للتنزيل حتى تتمكن من معرفة كيفية عمله. يمكنك الترقية إلى النسخة الكاملة الخاصة بهم فقط 19.95 دولار. إذا كنت ترغب في الحصول على وظائف إضافية مع مخطط تقاعد مضمّن ، ومخطط للميزانية ، ومخطط صافي بقيمة ، ومخطط تمويل عقاري ، والمزيد ، فجرّب إصدار Premium Planner Premium مقابل 59.95 دولارًا.

المهندسين المعماريين الماليين

شركة Financial Architects هي شركة لإدارة الثروات تجعل العديد من جداول بياناتها متاحة على الإنترنت مجانًا في صفحة Ruminations الخاصة بها. قم بالتمرير لأسفل الصفحة الخاصة بهم لمشاهدة جداول البيانات والمقالات حسب الموضوع. هناك العديد من المتقاعدين قد ترغب في التحقق من ، مثل جدول بيانات واحد الشخصية الاجتماعية الأمن المتعثرة ، جدول بيانات تحليل تحليل المعاشات التقاعدية ، جدول عائدات مصفوفة الاستثمار ، وجدول بيانات احتمال الحياة المشترك ، وهذا غيض من فيض. ستحتاج إلى معرفة جيدة بالعمل في Excel لاستخدام هذه الأدوات.

أدوات الضرائب

تقدم أدوات الضرائب برامج لمهنيي الضرائب ، ولكن الأسعار معقولة بما يكفي (199 دولارًا سنويًا) التي قد يكون المهتمون بها ضالعون في الضرائب. تسمح لك إحدى أدوات التخطيط الضريبي بمقارنة عدة سنوات مستقبلية جنبًا إلى جنب. ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ ﻟﻠﻤﺘﻘﺎﻋﺪﻳﻦ ، ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻚ ذﻟﻚ ﺑﻮﺿﻊ ﻧﻤﻮذج ﻟﻤﺎ ﻳﺤﺪث ﻋﻨﺪ أﺧﺬ ﻋﻤﻠﻴﺎت ﺳﺤﺐ IRA.

إذا كنت تأخذ الضمان الاجتماعي بالفعل عند بدء سحب IRA ، فقد تكون العضة الضريبية أكبر بكثير مما تتوقع. وهي توفر تنزيلات تجريبية مجانية وظيفية بالكامل حتى يمكنك تجربتها قبل الشراء (النسخ التجريبية قد لا تطبع أو تنشئ نماذج لك).

خطة Ultimate Estate Planner، Inc.

إن هذا الموقع وأدواته مخصصة في المقام الأول لممارسة المخططين الماليين ، ومخططي الضرائب ، ومخططي العقارات ، لكنهم يتم تسعيرهم بشكل جيد للغاية ، وبالتالي ، فإن الكثير من المستثمرين والمخططين قد يجدونها قيمة. ثلاثة من المفضلة هي "مخطط إدارة الشرائح" ، مخطط حصاد "Capital Gains" ، و " مخطط انسيابي" توزيع IRA التقليدي . يمكنك العثور على هذه العناصر في صفحة الرسوم البيانية الودية / النشرات.

المزدوج ريال العالمي برامج التقاعد

يحتوي هذا الموقع على الكثير من المعلومات وتنزيل جدول البيانات للعرض التجريبي والشراء باستخدام برنامج Dual Real World للتقاعد كونه واحدًا من العديد.

يقدم الموقع الكثير من المعلومات التي يصعب العثور عليها عما قد تبحث عنه ، ولكن إذا كنت من المستخدمين الحقيقيين ستجد أدوات تحليل في كل شيء بدءًا من تحليل العقارات العقارية إلى حاسبات بوند إلى الأصول حاسبات تخصيص.