كل ما تفعله له مفاضلة - تأكد من أنه حق واحد
هذه العلاقة بين تكلفة العودة والفرصة هي طبيعة ثانية لمالك تجاري ناجح. عندما كان راي كروك يحول سلسلة همبرغر ماكدونالد إلى العملاق اليوم ، أدرك أن المقايضات يجب أن تتم عندما يتعلق الأمر بعناصر القائمة ، وجودة معدات المطابخ ، وترتيبات الامتياز ، وإصدار الأسهم للجمهور ، وأكثر من ذلك بكثير . بصفتك مستثمرًا جديدًا ، فإن تدريب نفسك على مشاهدة العالم من خلال هذه العدسة نفسها من تكلفة الفرصة البديلة هي واحدة من أهم الأشياء التي يمكنك القيام بها للمساعدة في تنمية قيمة ثروتك ، والاستقلالية مالياً ، والبدء في توليد دخل سلبي . لكن ، كيف بالضبط ، هل تقوم بتطبيقه على استثماراتك؟ فيما يلي بعض الطرق.
1. فحص تكلفة الفرصة السيولة
إذا كان هناك استثماران يحققان نفس العائد ، لكن أحدهما يتطلب منك ربط أموالك لمدة 3 سنوات ، ويتطلب أحدك ربط أموالك لمدة 10 سنوات ، فقد يكون المرء أكثر جاذبية من الآخر اعتماداً على توقعاتك للاقتصاد و المالية الشخصية.
إذا كنت تعتقد أن أسعار الفائدة ستنخفض ، فإن الاستثمار لمدة عشر سنوات هو خيار أفضل لأنه يمكنك كسب عوائد قد لا تكون متاحة في المستقبل. إذا كنت تعتقد أن أسعار الفائدة سوف ترتفع ، قد ترغب في اختيار الاستثمار لمدة 3 سنوات لأنه سيحرر رأس المال الخاص بك عاجلاً لإعادة الاستثمار في شيء آخر.
إن تكلفة الفرصة البديلة الأكبر عندما يتعلق الأمر بالسيولة تتعلق بفرصة أن تفوتك استثمارات جيدة للغاية لأنك لا تستطيع الحصول على أموالك. ويشتهر بعض المستثمرين والشركات ، مثل وارين بوفيت وشركته القابضة بيركشاير هاثاواي ، بتخزين كميات كبيرة من السيولة الفائضة للاستفادة من الفرص بسرعة. اعتبارًا من أغسطس 2016 ، كان لدى بيركشاير هاثاوي أكثر من 72 مليار دولار من الاحتياطيات النقدية في الميزانية العمومية! إذا انهار العالم ، فسيكون قادرا على كتابة الشيكات بسرعة لشراء الأصول المتعثرة. هذه استراتيجية تراها في الغالب بين المستثمرين ذوي القيمة .
2. قارن بين تكلفة فرصة استثمار أموالك مقابل إنفاقها
في نهاية المطاف ، فإن المال يستحق فقط ما يمكن أن يفعله من أجلك. إذا لم تقم بإيداعها في السلع أو الخدمات ، أو التبرع بها لمؤسسة خيرية يمكنها القيام بذلك ، فإنها لا قيمة لها على الإطلاق. هذا يترك السؤال المثير للاهتمام: متى حان الوقت لإنفاق المال ، بدلا من وضعه في العمل في الأصول التي تولد الأرباح ، الفائدة ، أو الإيجارات ؟
هذا سؤال شخصي للغاية لا يمكن الرد عليه من خلال وسيط أو محاسب أو الوالدين أو الأصدقاء أو الأطفال أو زملاء العمل. يتعلق الأمر بما تقدريه. هل تفضل أن يكون لديك سيارة جديدة أو حرية مالية؟
هل تفضل أن يكون لديك وسائد كشمير أو ساعة ألماس؟ هل تفضل إعطاء المزيد من المال للجمعيات الخيرية أو مساعدة أحفادك في الجامعة؟ إنها مسألة قيم ، ولا يمكن لأي شخص آخر تحديد قيمك.
هذا هو حقا عملية إدراك قراراتك ؛ للتأكد من أنك لا تضحي بما تريده حقًا لما تريده الآن . لا يقتصر على استثماراتك أو جيبك - على طالب الطب أن يقرر ما إذا كان يريد الاحتفال أو الدراسة ، مما يفسح المجال للاستمتاع اليوم بمستقبل يريده حقاً.
3. انظر إلى تكلفة الفرصة لتخصيص الأصول الخاصة بك
كل فئة أصول في تخصيص أصولك لها تكلفة الفرصة البديلة الخاصة بها. تاريخياً ، حقق الاستثمار في الأسهم عائداً أعلى من الاستثمار في السندات ، لكن تكلفة الفرصة البديلة هي تقلبات أكثر عنفاً في الأسعار.
من ناحية أخرى ، تميل السندات إلى أن تكون أكثر استقرارًا في السوق اليومية ، لكن تكلفة الفرصة البديلة هي خطر ارتفاع معدل التضخم ، مما يؤدي إلى فقدان السندات الخاصة بك القدرة الشرائية الحقيقية. بغض النظر عما تفعله ، لا يوجد استثمار "مثالي". كل شيء له مفاضلة ، حتى وصولاً إلى الاستثمارات الفردية التي تختارها ؛ Apple مقابل Microsoft ، و Google مقابل Yahoo ، و McDonald's مقابل ويندي ، و Johnson & Johnson مقابل Pfizer ، وهو فندق محلي مقابل مبنى سكني ، وسندات بلدية مقابل سندات الشركات.