تجنب الاحتيال من اجل المال
يمكن أن يؤدي إيداع طلبات الأموال غير الصالحة إلى فقدان المال (أو البضائع) ، ودفع الرسوم إلى البنك الخاص بك ، وحتى مواجهة المشكلات القانونية.
تحقق من الأموال على طلب المال
كما هو الحال مع الشيكات ، يمكنك محاولة الاتصال بالمُصدر ومعرفة ما إذا كان أمر الحوالة جيدًا (وإذا كان المبلغ صحيحًا). هذا لن يعطيك يقينًا بنسبة 100٪ ، ولكنه سيساعدك على التخلص من المحتالين البطيئين أو القساة.
كيفية التحقق: اتصل بجهة الإصدار على رقم تعرفه شرعيًا (من القائمة أدناه أو زيارة لموقع الجهة المصدرة). لا تتصل فقط بالرقم المطبوع على حوالة مالية - إذا كانت مزورة ، يمكنك التأكد من أن الرقم يذهب إلى اللص الذي سيخبرك بما تريد أن تسمعه. قدم رقم طلب الحوالة ، والتاريخ الصادر ، ومبلغ الحوالة المالية ، واطلب أي تفاصيل متاحة.
بدون ضمانات: غالبًا ما يكون محاولة التحقق من أمر مالي أمرًا محبطًا. في معظم الحالات ، لن يخبرك مُصدرو الأوامر المالية إلا إذا كانت هناك مشكلة معروفة في طلب المال المذكور.
ولكن يمكن أن يمنحك اللص نفس مبلغ المال الذي قدمه إلى 100 شخص مختلف ، وسيستغرق الأمر بعض الوقت حتى يظهر هذا العنصر في النظام. ما هو أكثر من ذلك ، يمكن للسارق شراء حوالة مالية مشروعة بمبلغ 1 دولار ثم تغيير المبلغ إلى رقم أعلى - وهذا هو السبب في أنه من المهم التحقق من المبلغ والبحث عن التغييرات الجسدية في طلب المال.
من يجب الاتصال به: اتصل بالمنظمة التي أصدرت الطلب المالي. في بعض الحالات ، هذا بنك أو اتحاد ائتماني. إذا لم يكن واضحًا من أين جاء أمر المال ، يمكنك الاتصال برقم على طلب المال فقط لطلب هذه المعلومات - ثم تحقق من رقم الهاتف عبر الإنترنت أو اتصل مرة أخرى باستخدام رقم تجده بنفسك. غالبًا ما تستخدم متاجر البقالة والمتاجر البائعة أوامر مالية صادرة عن ويسترن يونيون أو مونيغرام.
- ويسترن يونيون: 1-800-999-9660
- مونيغرام: 1-800-موني جرام
- نظام التحقق من صحة الطلب عبر البريد في الولايات المتحدة على رقم 866-459-7822
الخيار الأسلم هو النقد: إن أفضل طريقة للتأكد من عدم الحصول على النقود هي نقد حوالة مالية مباشرة مع الجهة المصدرة. للقيام بذلك ، خذه إلى المُصدر وليس إلى مصرفك. على سبيل المثال ، إذا كان الأمر حوالة مالية من USPS ، فخذها إلى مكتب بريد يتعامل مع أوامر مالية. يمكن أن يكون هذا تحديًا: قد لا يكون لدى مكاتب البريد نقدًا كافٍ في متناول اليد ، وبعض المتاجر التي تبيع أموال MoneyGram و Western Union سوف تقوم فقط بعمليات صرف الأموال التي يتم بيعها عن طريق سلسلتها (على سبيل المثال ، قد يقوم Walmart فقط بأموال نقدية يتم شراؤها من Walmart موقعك).
القرائن المادية
في بعض الأحيان ، يمكنك معرفة أن الأمر المالي مزيف بمجرد النظر إليه. تحتوي معظم أوامر المال على ميزات أمان مثل العلامات المائية و microprint وحبر خاص سيغير الألوان إذا حاول أي شخص تغيير مقدار طلب المال.
ابحث عن شريط مظلم في أعلى الحوالات المالية في Western Union و MoneyGram التي تصف ميزات الأمان.
كإجراء وقائي ، تحقق من المبلغ. إذا كان طلب الحوالة أكثر من 1000 دولار (أو 700 دولار لأمر حوالة دولي من USPS) ، فمن المحتمل أنك حصلت على مزور. يجب أن يكون المبلغ مطبوعًا بالأرقام ويكتب بالكلمات.
- تحتوي أوامر الأموال من USPS على علامة مائية لـ Benjamin Franklin يمكن رؤيتها عند حملها إلى ضوء وخط رفيع يمتد من الأعلى إلى الأسفل مع طباعة "USPS" بأحرف صغيرة.
- تحتوي أوامر MoneyGram المالية على علامة مائية يمكن رؤيتها عند تعليقها على ضوء وشعار حساس للحرارة (أو "علامة التوقف") يتغير لونها عند تحريك إصبعك فوقها.
- يستخدم Western Union علامة مائية وحبر يتم تشغيلهما إذا تم تغيير المستند.
القرائن السلوكية
إذا كنت قلقًا بشأن حوالة مالية ، فمن المحتمل أن يكون هناك سبب وجيه.
ثق بأمنياتك وأتردد قبل إرسال الأموال (خاصة عن طريق التحويل البنكي أو باستخدام تحويل ويسترن يونيون ). غالبًا ما يتم استخدام طلبات الحوالات في عمليات الشراء على الإنترنت ، وتتناسب بشكل جيد مع عملية التحقق من الفواتير التي تتم في صندوق النقد العادي .
فكر مرة أخرى في كيفية حصولك على حوالة مالية وكيف حصلت على هذا التفاعل.
مشتر جاد: إذا كنت تبيع شيئًا ، فهل يبدو المشتري مشترًا جادًا يتم إعلامه بما يشتريه (أم أنه حريص على إرسال الأموال إليك)؟
الأوامر المالية فقط: هل سألت عن أشكال مختلفة للدفع وحصلت على قائمة (واهية) من الأسباب التي تجعل من أمر المال هو الخيار الوحيد؟ لاحظ أنه يمكنك أيضًا الحصول على أدوات الدفع الإلكترونية الشهيرة أيضًا.
الدفع الزائد: هل أرسل إليك شخص ما مبلغًا أكبر من المبلغ المطلوب منك (وتريد منك إرسال المبلغ الزائد عن طريق السلك أو Western Union)؟ انها عملية احتيال.
الضغط العالي: الجميع يريد بضاعتهم (أو تذاكرهم ، أو أي شيء) بسرعة - وهذا ليس بالأمر غير المعتاد. ولكن إذا كنت تشعر بالضغط على إرسال شيء ما عندما لا تكون متأكدًا من أن الدفع جيد ، فقد يكون ذلك علامة على محاولة شخص ما التسلل مرة أخرى إليك.