استخدم محركات البحث للعثور على المستشارين الذين يستوفون معاييرك.
تسمح لك هذه محركات البحث المالية الخمسة بتضييق نطاق البحث بحيث يمكنك العثور على الشخص المناسب لك. يمكنك البحث عن طريق المنطقة الجغرافية ، وكيف يتم تعويض المستشار المالي ، ومجالات التخصص.
01 العثور على مخطط مالي معتمد
يسمح لك محرك البحث هذا في اتحاد التخطيط المالي بالبحث في قاعدة بيانات عن المخططين الماليين المعتمدين TM حسب مجال تخصصهم وطريقة التعويض ، وأي حد أدنى من الدخل أو الأصول لديهم. يجب أن يجتاز برنامج CFP (R) امتحانًا صارمًا ، ولديه ثلاث سنوات من الخبرة قبل أن يتمكن من استخدام تصنيف CFP (R) ، لذلك عندما تقوم بتعيين CFP فإنك تعلم أنك تحصل على شخص ليس جديدًا.
الايجابيات: هذه طريقة رائعة للتأكد من أنك تستعين بمخطط مالي معتمد ثم تضييق نطاق البحث للتأكد من العثور على مستشار مالي يتمتع بمجال الخبرة المناسب.
سلبيات: لا شيء
02 المستشارين الذين يعملون مع جيل الطفرة السكانية
يوفر Boomerater قائمة شاملة من المخططين الماليين والمستشارين الماليين في جميع المناطق الجغرافية. يمكنك البحث عنها عن طريق الرمز البريدي. وقد دفع المستشارون بالصور والمعلومات التفصيلية للحصول على قائمة محسنة ، وهم مهتمون بالعمل مع Boomer الديموغرافية. يحتوي Boomerater أيضًا على العديد من المقالات الإعلامية التي يكتبها المستشارون المذكورة في دليلهم.
الايجابيات: ستجد قائمة كاملة بجميع شركات إدارة التخطيط والاستثمار المالي في منطقتك الجغرافية. تلك التي تحتوي على قوائم محسّنة تبحث عن عملاء جدد في سن العمل.
سلبيات: سوف تحتاج إلى البحث من خلال القوائم للعثور على الشركات والمستشارين الماليين الذين يقدمون الخدمات وهيكل التعويضات التي تفضلها. لا يقوم Boomerater بالتأهيل المسبق للبيانات نيابة عنك.
03 ابحث عن مستشار مالي فقط
جميع أعضاء NAPFA (الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين) هم رسوم فقط ، مما يعني أنهم لا يبيعون منتجات بتكليف. باستخدام محرك البحث هذا ، يمكنك وضع مدينتك وبلدتك للعثور على قائمة بالمستشارين الماليين الذين يتدربون فقط والذين يمارسون نشاطك بالقرب منك.
الإيجابيات: بالمقارنة مع عدد المستشارين الماليين ككل ، فإن أعضاء NAPFA غالباً ما يكونون أكثر خبرة وموثوقية ولديهم ممارسات راسخة. كما يجب عليهم تلبية متطلبات التعليم المستمر الصارمة حيث يتطلب NAPFA 60 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ليظل عضوا.
السلبيات: قد يكون لأعضاء NAPFA الحد الأدنى من الرسوم أو الحد الأدنى من متطلبات الأصول ؛ على سبيل المثال ، لن يعمل البعض مع العملاء الذين لديهم محفظة أقل من $ 500،000 أو $ 1،000،000.
04 المستشارون الماليون المسؤولون كل ساعة
مع شبكة تخطيط غاريت ، يمكنك توصيل الرمز البريدي الخاص بك للعثور على قائمة المستشارين الماليين الذين يقدمون التخطيط المالي لمعدل بالساعة.
الايجابيات: يمكن أن يكون التخطيط كل ساعة طريقة رائعة للحصول على رأي موضوعي حول القرارات المالية. يمكن للمستشار المالي كل ساعة تشغيل خطة مالية شاملة ، أو المساعدة في مشاريع محددة أصغر مثل تخصيص خطة 401 (k) ، أو ما إذا كان سيتم تمويل Roth IRA أو IRA التقليدي.
السلبيات: إذا كنت تبحث عن علاقة مستمرة مع مستشار مالي يعرف موقفك من الداخل والخارج ، فإن التخطيط بالساعة قد لا يكون هو الطريق المناسب.
05 Paladin Registry - خدمة مطابقة
يوفر Paladin Registry كمية هائلة من المواد التعليمية التي يمكن أن تساعدك في العثور على المستشار المالي المناسب لاحتياجاتك. انهم يعرضون مسبقا مستشاريهم ولن يسمحوا لأي شخص على منصتهم. لاستخدام هذه الخدمة ، تملأ المعلومات الأساسية عن عائلتك ، ثم تتم مطابقة شخصيتك مع عدد قليل من المستشارين الذين يستوفون متطلباتك.
الايجابيات: لا حاجة للبحث من خلال قوائم متعددة. بمجرد إكمال النموذج عبر الإنترنت وإرسال طلبك ، تتم مطابقة وضعك شخصيًا مع عدد قليل من المستشارين المختارين. يتم إرسال معلومات الاتصال الخاصة بك إليهم ، ويتم إرسال معلومات شركتهم إليك.
السلبيات: إذا لم تكن مرتاحًا لتقديم معلومات حول قيمة الأصول والأصول ، فستجد صعوبة في العثور على المستشار المناسب باستخدام محرك البحث هذا.