ما هي حدود الشراء السنوية لسلسلة سندات التوفير الأول؟

شرح سريع لحدود شراء سندات التوفير من السلسلة الأولى

تحد حكومة الولايات المتحدة من القيمة الإجمالية لسندات التوفير من السلسلة الأولى التي يمكنك شراؤها كل عام بسبب المزايا الهامة التي تقدمها للمستثمرين. ما لم تكن عضوًا في الطبقة الرأسمالية ، إذا كنت متزوجًا ، فإن الحدود عالية بما فيه الكفاية بحيث يمكنك الاستفادة من هذه الأوراق المالية الضخمة. لمساعدتك على فهم هذه الحدود بشكل أفضل ولماذا يتم وضعها ، دعنا نلقي نظرة على التفاصيل.

حدود الشراء السنوية للسندات القديمة من السلسلة الأولى للتوفير

قبل الانتقال إلى إصدار السندات الرقمية (لم تعد سندات التوفير الورقية من السلسلة I تقدم مع انتقال العالم إلى تخزين السجلات الإلكترونية) ، جعلت وزارة الخزانة من الأمور التي لا يمكن تفسيرها الأمور معقدة من خلال وضع حدود شراء سندات التوفير من السلسلة I على أساس طريقة اشترى السندات الخاصة بك. في تلك الأيام ، سُمح لك بشراء ما يصل إلى 10،000 دولار في سندات التوفير من السلسلة الأولى ، ولكن لا يمكن أن يكون أكثر من 5000 دولار على شكل سندات ورقية و 5000 دولار في السندات الرقمية المسجلة من خلال موقع TreasuryDirect على الإنترنت. هذا جعل تتبع الأوراق الخاصة بك قليلا من المتاعب. الحمد لله ، لم يعد هذا هو الحال.

حدود الشراء السنوية للسندات الجديدة من السلسلة الأولى للتوفير

وحيث أن السياسة الحالية سارية في 1 يناير 2012 ، يمكن للمستثمرين التمتع بحد سنوي قدره 10،000 دولار على مشتريات السندات الادخارية من السلسلة الأولى ، والتي يجب تسجيلها إلكترونيا من خلال TreasuryDirect.

تجدر الإشارة إلى أن الحد السنوي لسندات الادخار للسندات من الفئة الأولى البالغ 10000 دولار أمريكي بالإضافة إلى الحد السنوي لسندات الادخار من سلسلة EE بقيمة 10،000 دولار أمريكي. وبعبارة أخرى ، يمكنك الاستفادة من الاثنين معا ، ووضع ما مجموعه 20000 دولار في نوعين من السندات الادخارية.

الحصول على حول حدود الشراء السنوية لسلسلة سندات التوفير الأول

مشكلة واحدة في برنامج سندات الادخار هو أنه من الصعب على العائلات ذات الدخل المرتفع أن تستثمر نسبة كبيرة من أرباحها في سندات الادخار بسبب حدود الشراء السنوية.

إذا كنت متزوجًا ولديك أطفال ، فأنت وزوجتك مؤهلان لشراء السندات ، مما يمنحك القدرة على استثمار ما يصل إلى 20 ألف دولار سنويًا في سندات التوفير من السلسلة الأولى (أو 40000 دولار أمريكي إجمالاً إذا اخترت أيضًا وضع مبلغ 20،000 دولارًا أمريكيًا). السندات الادخارية سلسلة EE). وتقل هذه الحدود أيضًا عن الإعفاء الضريبي الحالي من الهدية ، بحيث يمكن لك ولزوجتك أن تشتري سندات توفير السلسلة 1 من I كل 10000 دولار لكل أطفالك ، وبذلك تنقل فعليًا مبلغًا قدره 20000 دولار بدون أي عواقب ضريبية كل عام. يسمح هذا للأسر ذات الدخل المرتفع باستثمار مبالغ أكبر بكثير في سندات التوفير من السلسلة الأولى دون الوصول إلى حدود الشراء السنوية.

الصيد؟ إن سندات التوفير من الفئة الأولى التي تشتريها للقُصّر من خلال حساب الحفظ لدى TreasuryDirect هي هدايا لا رجعة عنها. لا يمكنك استعادة النقود حتى لو استخدمتها في أمور تعتقد أنها مبررة. إذا قمت بذلك ، قد ينتهي بك المطاف في السجن أو تواجه دعوى قضائية مدنية ، والتي ستفقدها على الأرجح إذا قرر طفلك رفع دعوى قضائية ضدك لاستردادها ، حتى إذا كنت قد أنفقت المال على نفقاتهم الطبية !

استخدام حسابات كيانات لزيادة حدود شراء سندات التوفير من السلسلة الأولى

أسلوب آخر لزيادة حدود الشراء على السندات الادخارية من السلسلة الأولى هو فتح حسابات TreasuryDirect باسم شركة عائلتك أو شركتكم أو شركتكم ذات المسؤولية المحدودة أو أي كيان مؤهل آخر.

كما تعلمت في متطلبات الأهلية لسلسلة التوفير الأول ، فقد تم السماح لهذه الأنواع من الحسابات منذ أبريل 2009. وهذا يعني أنه يمكنك شراء التوفير من السلسلة الأولى بالنسبة لك ولزوجتك وأطفالك ، ومن ثم الالتفاف وشراء المزيد من السندات. من خلال شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة ذات مسؤولية محدودة. بطبيعة الحال ، تكون القواعد دائمًا في حالة تغير مستمر ويجب عليك مراجعة خبير ضرائب مؤهل تملك الثقة والثقة فيه.

المزيد عن سلسلة I Savings Bond

يمكنك قراءة دليل الاستثمار في سندات التوفير من السلسلة الأولى . سيوجهك هذا إلى الكثير من المعلومات حول سندات التوفير ، لا سيما سندات التوفير من السلسلة I ، بما في ذلك كيفية إضافتها إلى محفظتك وحدود الشراء السنوية ومتطلبات الملكية والمزايا الضريبية وغير ذلك الكثير.