الوثائق الأساسية للتخطيط العقاري الخاص بك

المستندات التي يجب أن تكون جزءًا من كل خطة عقارية

التخطيط العقاري هو النهج المنظم لتنظيم شؤونك الشخصية والمالية من أجل التعامل مع إمكانية العجز العقلي والموت. اعتمادًا على الأوضاع الحالية للعائلة والأوضاع المالية الحالية ، ستشتمل خطة التوطين التأسيسية على أربع أو خمس وثائق أساسية للتخطيط القانوني. بصرف النظر عن هذه الوثائق الأساسية ، قد تملي قوانين دولتك إنشاء وثائق أخرى للتخطيط العقاري.

سوف يكون محامي التخطيط العقاري الخاص بك قادراً على مساعدتك في إعداد جميع وثائق التخطيط العقاري التي ستحتاجها لموقفك.

التخطيط العقاري

إذا كانت عائلتك الحالية وأوضاعك المالية لا تبرر الحاجة إلى الثقة الحية القابلة للإلغاء ، فستتضمن خطة العقار التأسيسية الوثائق القانونية الأربعة التالية:

1. الوصية الاخيرة والعهد
2. التوجيه الطبي المسبق
3. المعيشة بشكل جيد
4. السلطة المالية للمحامي

تخطيط الحوالات

إذا كانت عائلتك الحالية و / أو مواقفك المالية تستدعي الحاجة إلى خطة عقارات أكثر تطوراً ، فستتضمن خطة العقار التأسيسية الخاصة بك الوثائق القانونية الخمس التالية:

1. صب أكثر من ويل
2. Revocable Living Trust
3. التوجيه الطبي المسبق
4. المعيشة بشكل جيد
5. السلطة المالية للمحامي

في ما يلي ملخص للغرض من كل وثيقة أساسية للتخطيط العقاري المذكورة أعلاه:

آخر الإرادة والعهد أو صب على أكثر

إذا كان لديك خطة التركة القائمة على الإرادة ، فستتضمن إرادتك الأخيرة وصيغتك قائمة مفصلة بالتعليمات حول كيفية توزيع ملكيتك بعد وفاتك.

إذا كان لديك أطفال قاصرين ، فستحتوي أيضًا على أحكام لتحديد وصي لأطفالك.

إذا كان لديك خطة عقارية قائمة على الثقة ، فإن إرادتك الأخيرة ووصلك الأخير سوف يستخدمان فقط كشبكة أمان لصيد الأصول التي لم تقم بنقلها إلى ثقتك قبل وفاتك ووضعها هناك بعد وفاتك.

يشار إلى هذا النوع من الإرادة باسم " Pour Over Will" ويحتوي على الحد الأدنى من التعليمات لأن ثقتك القابلة للإلغاء هي الوثيقة الرئيسية التي تحكم خطة العقار.

Revocable Living Trust

يحتوي صندوق Revocable Living Trust على مجموعة مفصلة من الإرشادات التي تغطي ثلاث فترات مهمة من حياتك:

1. ماذا يحدث وأنت على قيد الحياة وبصحة جيدة.
2. ماذا يحدث إذا أصبحت عاجزا عقليا.
3. ماذا يحدث بعد موتك.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن الأصول التي تحتفظ بها باسم ثقتك الحية القابلة للإلغاء في وقت الوفاة سوف تتجنب الوصايا.

التوجيه الطبي المسبق

يسمح لك التوجيه الطبي المسبق ، والذي يطلق عليه أيضًا " التوكيل الطبي" أو "تعيين وكيل الرعاية الصحية" ، بتعيين وكيل رعاية صحية لاتخاذ قرارات طبية لك إذا لم تتمكن ، لأي سبب من الأسباب ، من جعلها نفسك. ويمكن أيضا أن تستخدم لتعيين شخص ما ليكون بمثابة وصيك أو الوصي في حالة ما إذا قررت المحكمة أنك أصبحت عاجزا عقليا.

المعيشة بشكل جيد

ستحتوي الأحياء على مجموعة من التعليمات المكتوبة لطبيبك حول ما إذا كنت تريد تلقي إجراءات الحفاظ على الحياة إذا تم تشخيص حالتك في حالة طرفية أو في حالة نهاية المرحلة أو في حالة غيبوبة مستمرة.

كما أنه يعطي إرشادات لأفراد عائلتك لتتبع إذا أصبحت مريضا بشكل نهائي.

السلطة المالية للمحامي

يسمح لك التوكيل المالي بتفويض الشخص الذي تختاره القدرة على إدارة الأصول التي تحمل اسمك الفردي ، بما في ذلك خطط التقاعد ، والأصول التي تحمل أسماء مشتركة كأصحاب مشتركين. ويمكن أيضا أن تستخدم لنقل الأصول إلى الثقة الحية الخاصة بك القابل للإلغاء إذا كنت عجزيا عقليا قبل أن يتم تمويل الثقة بالكامل.

تأتي التوكيلات المالية في شكلين:

1. توكيل دائم ، يبدأ سريانه بمجرد توقيعه ؛ و
2. التوكيل الطارئ ، الذي يدخل حيز التنفيذ فقط بعد أن يتم الإعلان عن إصابتك بالعجز العقلي.