زيادة الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها مواءمة قيمهم مع استثماراتهم
الاستثمار في التأثير - الاستثمار الذي يتماشى مع قيمك - غالباً ما يُنظر إليه على أنه من اختصاص الأثرياء جداً. هذا لا يجب أن يكون هو الحال. إذا كان لديك استثمارات ، فإن هذا المال له تأثير. السؤال هو ، هل هو تأثير إيجابي أو سلبي؟ ما الذي تفعله أموالك؟ هل استثماراتك تتوافق مع قيمك أو تعمل ضدها؟
لست بحاجة إلى أن تكون من بين النخبة الثرية لاستخدام أموالك بوعي لكسب عائد مالي وعودة اجتماعية أو بيئية إيجابية.
عبر مستويات الدخل ، يتزايد اهتمام المستثمرين بالتأثير الاجتماعي والبيئي لقراراتهم المالية.
نمت الأصول الاستثمارية المسؤولة اجتماعيا في الولايات المتحدة بنسبة 76 في المئة على مدى العامين الماضيين ، وتشكل قطاعا بقيمة 6.57 تريليون دولار في بداية عام 2014 ، وفقا لمؤسسة SIF الأمريكية. نظر تقرير SIF إلى كل شيء يقع تحت "الاستثمار المستدام والمسؤول والاستثمار في التأثير" - وهي فئة تمثل الآن واحدة من كل ستة دولارات تحت الإدارة المهنية في الولايات المتحدة.
يميل جيل الألفية والنساء بشكل خاص نحو الاستثمار في التأثير.
45 في المائة من الأثرياء الأثرياء يريدون استخدام ثرواتهم لمساعدة الآخرين ، ونحو نصف مستثمري Gen X و Gen Y "من المحتمل جداً" أو "من المحتمل" أن يقوموا باستثمارات اجتماعية مسؤولة.
نشرت باكس وورلد إنفستمنتس دراسة أظهرت أن مشاركة المرأة في الاقتصاد العالمي على مدى الأربعين سنة الماضية قد ولدت أكثر من 3.5 تريليون دولار.
بحلول عام 2030 ، من المتوقع أن تحتفظ المرأة بثلثي ثروة أمريكا. وهذا يبشر بالخير لاستثمار الأثر لأن 53 في المائة من النساء الأغنياء يهتمون بالاستثمارات المسؤولة بيئياً مقارنة بـ 33 في المائة فقط من الرجال ، ويود 47 في المائة منهم الاستثمار في استثمارات مسؤولة اجتماعياً ، مقارنة أيضاً بنسبة 33 في المائة من الرجال.
وبينما تتحكم النساء والرجال الأثرياء في المزيد من الثروة ، سينمو الطلب على الاستثمار المستهدف. وبينما تتوسع الخيارات ، لا تزال العديد من الاستثمارات متاحة فقط للأثرياء ومعظم الملامح المالية للتأثيرات هم الأفراد أو المؤسسات أو المؤسسات الغنية.
أين يتركك هذا إذا لم يكن لديك الكثير من الملايين التي لا تحتاج إلى ذلك
الحصول على عائد مالي أو عدم إمكانية الوصول إلى الحد الأدنى من الاستثمارات؟ فكر في استثماراتك على طول سلسلة متصلة.
استمرارية القيم القائمة على الاستثمار
- لا تؤذي. خذ بعين الاعتبار: هل لديك المال في الشركات مع الممارسات التجارية التي لا توافق عليها؟ قم باستبعاد الاستثمارات التي تقوم بأشياء لا توافق عليها. بعض أكثر الشاشات السلبية شيوعًا هي التبغ أو القمار ، ومؤخراً ، الوقود الأحفوري.
- أفعل جيدا. الشاشة في الاستثمارات التي تقوم بأشياء جيدة. قد تتضمن هذه الممارسات ممارسات بيئية جيدة ، أو تنوعًا قويًا داخل المؤسسة. قد تفكر في الاستثمار في الشركات B - التي تلبي جميعًا معايير الأداء الاجتماعي والبيئي الشاملة.
- تتماشى مع قيمك الشخصية. على هذا المستوى ، تتماشى الاستثمارات بشكل شخصي مع قيمك الخاصة وقد تكون أكثر دقة من "تحقيق الصالح" الوارد أعلاه. على نحو متزايد ، يمكنك العثور على صناديق الاستثمار المواضيعية والاستثمارات الخاصة (على الرغم من أن معظم الاستثمارات الخاصة لها حد أدنى أعلى). يمكنك استكشاف مجموعة متنوعة من مديري استثمارات التأثيرات باستخدام ImpactAssets50.
الحسابات المصرفية: تم تصميم العديد من البنوك الجديدة مثل New Resource Bank و Beneficial State Bank و First Green Bank لجذب العملاء المسؤولين اجتماعيًا. خاصة مع ظهور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، قد لا يكون قرب المواقع الفعلية وعددها من العوامل المحركة عند النظر في أي بنك يستخدم.
صناديق الاستثمار : لدى العديد من الصناديق الاستثمارية سياسات تركيز أو فحص محددة للاستثمارات. بعض العائلات الممولة التي تقدم خيارات للاستثمار القائم على القيم هي Calvert و PAX و Parnassus و Domini. US SIF هو مورد رائع لمعرفة المزيد عن التأثير أو الصناديق المشتركة المسؤولة اجتماعيًا.
خطط 401k: Social K عبارة عن نظام أساسي من 401 كيلوبايت مع خيارات الاستثمار المؤثرة. ويمكنك أن تطلب من صاحب العمل تضمين المزيد من خيارات الاستثمار المسؤول اجتماعيًا في 401k الخاص بك. شركة RLP Wealth Advisors هي شركة بارزة في مجال توفير الدعم الائتماني السليم 401k إلى الشركات التي تستخدم (وحيث كان Cary Krosinsky الذي يرعى هذه الصفحة لـ About.com مستشارًا).
ملاحظات حول الاستثمار المجتمعي: تقدم مجموعات مثل مؤسسة Calvert ومؤسسة المجتمع المحلي ملاحظات استثمارية بمختلف نقاط الدخول والفرص للمشاركة في المحافظ التي تتم إدارتها بشكل احترافي والتي تركز على خلق فرص العمل ، وبناء مساكن بأسعار معقولة ، وحماية البيئة ، وخلق تأثيرات اجتماعية أخرى.
استثمارات التأثيرات المواضيعية - حتى وقت قريب ، أدى الحد الأدنى من الاستثمارات (250 ألف دولار أو 500 ألف دولار) ومتطلبات الاعتماد إلى جعل الاستثمارات الخاصة عالية التأثير ملائمة فقط للمستثمرين الأثرياء أو المؤسسات. هذا يتغير. يمكن أن تجعلك الأوراق المالية الخاصة والعامة ذات الحد الأدنى من الاقتطاع أقرب إلى موضوعات محددة قد تكون مهمة بالنسبة لك. إن سندات الديون الخاصة التي تصدر قريباً من ImpactAssets و التمويل الخاص بالزراعة المستدامة هي أحد الأمثلة على الفرص الناشئة المصممة لتوسيع نطاق الوصول إلى الاستثمار المستثمر.
إن Impact Investing هي عدسة أخرى لفحص الاستثمارات - يمكن أن تكون شاشة خفيفة جدًا أو عدسة محددة جدًا. فكر في تأثير الاستثمار كطريقة لاستكمال أهدافك الاستثمارية العامة - مثل الأفق الزمني وتخصيص الأصول - لا يحل محلها.
يمكن أن يكون المستشارون الماليون موردًا ؛ بعضها يقوم ببناء الممارسات حول الاستثمار القائم على القيم. يجب أن يأخذ الجميع في الاعتبار أهدافك الاستثمارية وتفضيلاتك.
أهم خطوة هي البدء في النظر في كيفية استثمار الأموال وما الذي تقوم به أموالك في العالم. حيثما تريد ، يمكنك اتخاذ خطوات نحو مزيد من التوافق مع أموالك. مع تحرك الاستثمار في التأثيرات السائدة ، هناك فرص جديدة وناشئة لاستخدام مواردك الخاصة لخلق تغيير اجتماعي وبيئي إيجابي ، وكل ذلك مع توليد عوائد مالية.