لقد خلق نمو بيتكوين فرص الاستثمار
لقد ارتفع ما يقرب من 40 في المئة في الأيام الثلاثة الماضية. "
وقد أشارت مقالة Bloomberg إلى أن المحلل Gil Luria من شركة Wedbush Securities قد كتب ما يلي للعملاء في وقت سابق من عام 2014: "نعتقد أن bitcoin وتقنية blockchain المرتبطة به لديها القدرة على تعطيل البنية التحتية المالية الحالية على مدى السنوات القليلة القادمة. نحن نعتقد أن قيمة عملة بيتكوين (BTC) سوف تستفيد من هذا الاتجاه ، وبالتالي فهي تبدأ بتغطية GBTC مع تصنيف OUTPERFORM و 40 دولارًا للأسعار المستهدفة. "
في نفس الوقت في شهر نوفمبر من عام 2015 ، كتب بول فيجنا من صحيفة وول ستريت جورنال في مقالته: "إن سعر البيتكوين يرتفع ، متجاوزًا مستوى 400 دولار للمرة الأولى منذ نوفمبر الماضي ، وسط موجة من نشاط التداول و طفرة في الاهتمام بالتقنية الكامنة وراء cryptocurrency ".
ووصل سعر البيتكوين إلى 768 دولارًا في يونيو 2016 ، وارتفعت GBTC إلى 135 دولارًا تقريبًا في نفس الوقت.
بعد ذلك ، ضربت البيتكوين فترة متقلبة للغاية حيث أدى الاختراق الأخير في تداول البيتكوين إلى انخفاض الأسعار. هذا يدل على الأصل ، والذي من الواضح أنه ليس للودعاء والمحافظين. ولكن هل هو شيء يجب على المستثمر أن يفكر فيه؟
يمكنك كسب المال مع بيتكوين؟
يشار إلى Bitcoin بشكل عام على أنه "عملة رقمية". إنها ليست أداة مادية ، ولكن مثلما يمكن استخدام الأدوات المادية مثل الدولار والعملات ، يمكن أن تعمل في شكلها الرقمي كعملة للدفع مقابل المشتريات.
على سبيل المثال ، قد لا يكون هناك العديد من متاجر البيع بالتجزئة التي تقبل بيتكوين بالفعل ، ولكن القائمة تتزايد. ويشمل ذلك Overstock.com و Dell و Microsoft و Reeds Jewellers وحتى Sacramento Kings. يمكنك أيضًا استخدام بطاقة فيزا الائتمانية التي يمكن استخدامها لشحن المشتريات التي يتم خصمها تلقائيًا من محفظة بيتكوين للمستهلك.
عندما تصنف بيتكوين كعملة ومقارنتها بخيارات استثمار العملات الأخرى مثل الدولار الأمريكي أو الين ، فإن الحقيقة هي أن عملة البيتكوين كانت العملة الأفضل أداءً في العالم في أعوام 2010 و 2011 و 2102 و 2013 و 2015.
ماذا حدث في 2014؟ كانت أسوأ عملة أداء! هذا يدل كذلك على تقلب بيتكوين.
بيتكوين كاستثمار بديل
لأن قيمة البيتكوين يمكن أن تكون مقومة بالدولار ويمكن أن تتذبذب صعوداً أو هبوطاً بناءً على ظروف السوق ، فهي ليست فقط شكل من أشكال العملة ولكن يمكن اعتبارها وسيلة استثمارية أيضاً. كنت أقول للناس لا تستثمر في أي شيء إذا لم تتمكن من العثور على سعرها في أي صحيفة أو من خلال التبادل. والحقيقة هي أن يتم تداول بيتكوين في البورصات في جميع أنحاء العالم على مدار 24 ساعة. ستعرف دائمًا قيمة البيتكوين بالدولار أو بالعملة المحلية.
ولكن قبل الدخول إلى البيتكوين وشرائه أو اعتباره استثمارًا ، من المهم إدراك أن بيتكوين أو أي استثمار يجب أن يكون جزءًا من استراتيجية أو خطة مالية تستند إلى وضعك الحالي ، بالإضافة إلى أهدافك وأهدافك وأصولك الحكيمة. استراتيجيات التخصيص.
Bitcoin لا يمكن حقا أن يفسر على أنه سهم أو سندات. يضع الكتاب الأبيض الأخير الذي وضعه كريس بورنيسك من ARK Investment Management و Adam White of Coinbase بشكل قاطع وبليغ القفاز: لقد حان الوقت للمستثمرين لعرض bitcoin و cryptocurrencies الأخرى كفئة أصول خاصة بهم للنظر في محفظة الاستثمار.
على الرغم من أنني أعتقد أن وجهات نظرهم مقنعة ومن المحتمل أن تكون صحيحة في المستقبل القريب ، فإنني أوصيك أنه في هذه المرحلة يجب أن تشاهد bitcoin كاستثمار بديل وتناسبه على هذا النحو في تلك المحفظة الاستثمارية.
الاستثمار البديل هو في فئة الأصول بخلاف الأسهم والسندات أو النقد. يمكن استخدامها للحد من مخاطر الاستثمار الشاملة من خلال التنويع.
أحد الأسباب الرئيسية لاستخدام الاستثمارات البديلة هو أنهم "غير مرتبطين" ، مما يعني أن عائداتهم لا ترتبط بعائد الأسهم والسندات. وهذا يجعلهم شكلًا رائعًا للتنويع في محفظة شاملة يتم استثمارها بشكل أساسي في تلك الأدوات.
ولسنوات عديدة ، دافعت شركات الاستثمار والمهنيون عن الحاجة إلى تضمين نسبة صغيرة من الأصول ذات المخاطر العالية والموجودات العالية القيمة في محفظة التقاعد الخاصة بك. يتمثل التفكير في أن تضمين نسبة مئوية صغيرة من إجمالي أصولك (من 5 إلى 10 في المائة) في هذه الأصول يمكن أن يوفر عائدات محتملة عالية مع تأثير ضئيل فقط على محفظتك إذا أصبح الخطر كبيرًا للغاية.
إذا كنت تتحدث إلى أحد خبراء الاستثمار ، فمن المرجح أن يخبرك أن صناديق التحوط والأسهم الخاصة والذهب والعملات والعقارات هي أكثر أشكال الاستثمارات البديلة تفضيلاً. سيحذرك أيضًا من أنه قد يكون من الصعب تحديد القيمة السوقية الحالية للاستثمار الأساسي. هذا صحيح بالتأكيد مع معظم صناديق التحوط والأسهم الخاصة ، ولكن مع bitcoin ، يمكنك رؤية السعر في الوقت الحقيقي من خلال المؤشرات المختلفة والمبادلات عبر الإنترنت المتاحة الآن.
كيف يمكنني الاستثمار في بيتكوين؟
الطريقة الأسهل والأكثر مباشرة لشراء بيتكوين هي من خلال أدوات مثل Coinbase أو Lawnmower . تعد Coinbase واحدة من أكثر البورصات رسوخًا ، حيث تم تمويلها بشكل جيد من قبل المستثمرين مثل NYSE. يمكنك ببساطة إنشاء محفظة هناك وشراء إما bitcoin أو ether (ethereum).
Lawnmower هو تطبيق جوال جديد يسمح بالقيام بعمليات شراء متكررة للبيتكوين ، كما يوفر أبحاثًا على مستوى المحللين وبيانات أداء محسنة ليس فقط على البيتكوين ولكن أيضًا جميع cryptocurrencies الرئيسية ، بما في ذلك ethereum و dash و ripple. وهو يعمل بالتزامن مع Coinbase (تم عقد محفظتك فعليًا في Coinbase) كما أنه يحتوي أيضًا على مؤشر تتبع خاص به لأكواد التشفير الأعلى ، والتي يطلق عليها اسم Lawnmower Blockchain Index.
على الرغم من أن أعداداً متزايدة من المستثمرين يستخدمون هذه الحسابات والمبادلات لشراء وبيع بيتكوين مقابل الربح ، فإن إمكانية استخدام البيتكوين كأداة استثمار تستخدم على نطاق واسع للمستثمر العادي يمكن رؤيتها في مجموعة متنوعة من المركبات الاستثمارية الأخرى التي يتم تعبئة بيتكوين عليها في هذه الاستثمارات. .
واحدة من الشركات الأولى والأكثر انتشاراً حالياً هي "بيتكوين انفستمنت تراست" ، التي تتداول في البورصة تحت الرمز "GBTC" . فأنا في الواقع مالك أسهم ، حيث بدأت في البداية بكونها صندوق استثماري مفتوح فقط للمستثمرين المعتمدين. الآن يمكنك شراء أسهم فيه من خلال مستشارك المالي الخاص بك لأي من حساباتك ، بما في ذلك حساب التقاعد الخاص بك. المضي قدما واطلب من المستشار المالي الخاص بك إذا كان على علم به وما أفكاره على ذلك.
واحدة من الأشياء الجيدة حول هذا الاستثمار هو أنه ببساطة يعكس سعر بيتكوين. القيمة الأساسية لكل سهم من GBTC تساوي 1/10 من القيمة الحالية للبيتكوين. إذا تم تداول بيتكوين بسعر 300 دولار ، فإن القيمة الأساسية لنسبة واحدة من GBTC يجب أن تكون 30 دولارًا تقريبًا. وكما هو الحال مع الاستثمارات المماثلة الأخرى ، فإن صندوق البيتكوين يمكن أن يتداول أعلى أو أقل بناءً على اهتمام المستثمرين والطلب على الاستثمار. لقد كان تداوله أعلى بكثير من قيمته الأساسية في بعض الأحيان - وهو علامة على أن المستثمرين إما يعانون من الجوع لأي نوع من الاستثمار في بيتكوين أو أنه مبالغ فيه حقًا. وقد وصل إلى الأرض بعد هذه الارتفاعات وغالبا ما يكون أقرب إلى القيمة الأساسية للبيتكوين ، ولكن يتم تحذيره من تقلباته السعرية الواسعة.
استثمر في تقنية Blockchain
إذا كنت متشككا بشأن الاستثمار المباشر في بيتكوين أو العملات المجفرة ، لكنك ما زلت تعتقد أن الكفاءات وإمكانيات تكنولوجيا blockchain - البنية التحتية الأساسية لبيتكوين - يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الشركات ، قد ترغب في النظر في الالتزام بالاستثمار في مخزون الشركات العاملة في تقييم ودمج تكنولوجيا blockchain في أعمالهم. هناك عدد غير قليل من العديد من هذه الشركات هي شركات ذات رأس مال مرتفع.
واحدة من أبرز المجموعات التي تبحث في تقنية blockchain هي R3 Consortium ، والتي بدأت مع تسعة بنوك استثمارية تبحث بنشاط كيف يمكن للتكنولوجيا أن تساعد أنظمتها والبنية التحتية المصرفية الشاملة. ضمت هذه المجموعة JP Morgan Chase و Goldman Sachs و Credit Suisse و State Street و UBS و Commonwealth Bank of Australia و BBVA و Barclays و Royal Bank of Scotland. ومنذ ذلك الحين نمت إلى أكثر من 40 بنكا ، وعلى الرغم من أن لديهم عضوية "مغلقة" للبنوك ، فإنهم يبحثون الآن عن شركاء غير مصرفيين.
آي بي إم هي واحدة من أكبر الشركات التي تنتهج بقوة تقنية blockchain. نظرًا لكونها شركة تكنولوجيا حراسة "قديمة" ، قدمت شركة IBM دعمها لتقنية blockchain مع إصدار كبير لإطار العمل الخاص بها لتشغيل شبكات blockchain بشكل آمن.
لا تعترف IBM إلا بأن تقنية blockchain تمتلك إمكانات هائلة للشركات ، ولكنها أدركت أيضًا أن العديد من الأنشطة التجارية تشعر بالقلق بشأن الآثار الضمنية للتكنولوجيا. يركز إعلان IBM على إنشاء إطار يوفر "شبكات blockchain موثوقة مضادة للتلاعب" مع خدماتها السحابية.
Factom ، شركة ناشئة من أوستن ، تكساس ، تشارك أيضا مع IBM في إصدارها التجريبي من "Blockchain on Bluemix" الخاص بشركة IBM. وهذا يسمح بالتكامل مع الكود القائم على Linux لدعم صناعات متعددة وحالات الاستخدام المتنوعة. وتركز Factom على توفير حلول blockchain وقدرات التي تتعامل بالفعل مع العقود وحتى خدمات التوثيق.
قد يؤثر إعلان IBM الشركات الأخرى على التعرف على قوة blockchain ووظائفه كمساعد تقنية لزيادة كفاءة وقدرات النظام أكثر من الأنظمة الحالية.
لذا بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين يهتمون بالحديث عن الاضطرابات المحتملة التي سيسببها البتكوين و blockchain للشركات وأنظمتنا المالية ، هناك في الواقع العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها المشاركة كمستثمر. وحيث أن هناك مركبات استثمارية إضافية أصبحت متاحة في مجموعة بيتكوين إلى أدوات يسهل الوصول إليها ، فلن نجد المزيد من المستثمرين فحسب ، بل المستشارين الماليين ، بالإضافة إلى ملاحظة قدرتهم على النظر فيها واستخدامها في محفظة المستثمرين.
في الوقت الحالي ، من الأفضل أن تفكر في استثمار في بيتكوين ، و cryptocurrencies ، وتقنية blockchain للحصول على محفظة استثمارية بديلة داخل محفظتك الاستثمارية. لا تراهن على المزرعة - على الأقل ليس بعد. إذا كان الأداء السابق هو أي مؤشر ، فإن امتلاك bitcoin سيكون طريقًا متقلبًا ، ولكن يبدو أن هناك احتمالًا لتحقيق مكاسب في ضوء التغييرات التي طرأت على نظامنا المالي الذي تحققه bitcoin وغيرها من العملات المشفرة.
الإفصاح: بعد استخدام تهذيب الحشائش ، أصبحت مستثمرًا ومستشارًا للشركة.