يمكنك الإبلاغ عن شكوكك إلى السلطات المختصة. ومع ذلك ، يجب أن تدرك أنه إذا استخدمت اسمك ، فلن تظل مجهولاً ويمكن أن تتم مقاضاتك من قبل المدين إذا تبين أن ما تقوله خطأ (انظر أدناه).
أنواع الاحتيال الإفلاس
يمكن للمدين التزوير الإفلاس ليس فقط ضد المحكمة ولكن أيضا ضد الدائنين. يمكن للدائنين الاحتيال الإفلاس ضد المحكمة. في بعض الحالات ، يمكن حتى الوصي والغير أن يرتكبوا احتيالًا في الإفلاس. وهنا بعض الأمثلة:
- يقوم الدائن برفع دعوى في قضية إفلاس مع علمه بأن المدين مدين بأقل مما يطالب به الدائن.
- يقوم المدين بإخفاء مجوهرات بإعطائها لأحد الأقرباء حتى يتم الانتهاء من القضية.
- يقوم المدين بتقليل قيمة الأسهم في جداوله بشكل هادف ، ويشير إلى مدى الدقة تحت عقوبة الحنث باليمين أو يشهد على القيمة غير الصحيحة في المحكمة تحت القسم.
- المدين فشل عن عمد في الإبلاغ عن دخل حر في جداوله.
- يحاول أحد المدينين أو الدائنين الحصول على فضل مع الوصي من خلال الرشوة.
- يختلس القيّم الأموال التي جمعتها من أجل حوزة الإفلاس.
- يقدم مستشار الرهن العقاري عريضة الإفلاس باسم العميل ، ولكن دون معرفة العميل ، لوقف حبس الرهن.
هنا مقال بمزيد من المعلومات: كتاب تمهيدي عن جرائم الإفلاس
ما هي المعلومات التي يتعين عليّ تقديمها عن احتيال الإفلاس؟
وقد تم تكليف وزارة العدل بالمسؤولية عن التحقيق في قضايا الاحتيال في حالات الإفلاس ومحاكمتها ، إما مباشرة أو من خلال مكتب أمين الولايات المتحدة . للإبلاغ عن حالات الاشتباه في حالات الإفلاس المشتبه فيها ، تطلب وزارة العدل منك تقديم ملخص مكتوب بالمعلومات التالية:
- اسم وعنوان الشخص أو النشاط التجاري الذي تبلغ عنه.
- اسم قضية الإفلاس ورقم القضية ومكان حفظ الدعوى.
- أي معلومات تعريفية قد تكون لديك بشأن الفرد أو الشركة.
- وصف موجز للغش المزعوم ، بما في ذلك كيفية إدراكك للاحتيال ومتى حدث الاحتيال. يرجى تضمين جميع الوثائق الداعمة.
- تحديد نوع الأصول التي تم إخفاؤها والقيمة المقدرة بالدولار ، أو مبلغ أي دخل غير مُبلغ عنه ، أو الأصول المقومة بأقل من قيمتها ، أو أي أصول أو مطالبات تم حذفها.
- اسمك وعنوانك ورقم هاتفك وعنوان بريدك الإلكتروني. *
* يرجى ملاحظة أنك لست ملزمًا بتعريف نفسك ، ولكن معرفة من قام بإعداد التقرير قد يكون مفيدًا للتحقيق ، خاصةً إذا ظهرت أسئلة أخرى.
ومن غير المحتمل أن تؤدي التأكيدات العامة الغامضة إلى إجراء تحقيق وملاحقة من الحقائق المفصلة المحددة التي تدعمها الوثائق المناسبة.
أين يمكنني تقديم تقرير عن الاحتيال الإفلاس؟
فيما يلي كيفية الحصول على هذه المعلومات إلى السلطات المختصة:
بالبريد الالكتروني:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
أو عن طريق البريد إلى:
المكتب التنفيذي لأمناء الولايات المتحدة
مكتب الإنفاذ الجنائي
441 G Street، NW Suite 6150
واشنطن العاصمة 20530
أو اتصل بمكتب محلي لأمين الولايات المتحدة أو مسؤول الإفلاس:
- للحالات في ولاية ألاباما ونورث كارولينا ، اتصل بمسؤول الإفلاس المناسب - ابحث عن قائمة بمكاتب مسؤولي الإفلاس لتلك الولايات.
- للحالات في ولايات أخرى ، ابحث عن قائمة المكاتب الإقليمية لأمناء الولايات المتحدة.
ماذا يحدث عندما أبلغ عن احتيال الإفلاس؟
سياسة وزارة العدل هي أن التحقيقات الجنائية لن يتم الكشف عنها. لن تؤكد وزارة العدل ومكتب الوصاية الأمريكية أو تنكر حدوث أي تحقيق أو حتى إذا تمت إحالة مسألة إليهم.
وبالتالي ، لن تتلقى اعترافًا بأنك قدمت هذه المعلومات ، وقد لا تتعرف على نتائج إرسالك ما لم يكن على وزارة العدل أو مكتب الوصي التابع للولايات المتحدة الاتصال بك للحصول على مزيد من المعلومات أو إذا تقدمت الملاحقة القضائية.
ستتم مراجعة المعلومات التي ترسلها على الفور. إذا ثبت اعتقادًا معقولًا بأنه قد حدث انتهاك إجرامي ، فستتم إحالة المسألة إلى المدعي العام الأمريكي. إذا رأى المدعي العام الأمريكي أن التقرير يستحق ذلك ، فستتم إحالته إلى هيئة تطبيق القانون المناسبة للتحقيق.
إذا قمت بعمل تقرير ، فهل سيتم حماية هويتي؟
لا ، لا يمكنك أن تطمئن إلى أن هويتك ستكون محمية ، ولكن يمكنك الإبلاغ عن الاحتيال كمجهول. علاوة على ذلك ، أنت لست محصناً من الدعوى أيضاً. إذا تمت تبرئة المدين أو المتهم في وقت لاحق في دعوى جنائية ، قد تتم مقاضاتك لمقاضاة ضارة إذا تم الكشف عن هويتك. حتى إذا لم تكن هناك إجراءات جنائية ، فقد تواجه دعوى قضائية بتهمة القذف أو التشهير أو التشهير.