في كثير من الحالات ، يصبح القادة ضحايا لهذه الحيلة أنفسهم.
هذه الحيل تعمل لأنهم يستغلون الصداقة والثقة الموجودة في هذه المجموعات ، لأن لديهم شيئًا مشتركًا مع بعضهم البعض. وبما أن هذه المجموعات مترابطة للغاية ، فمن الصعب على أجهزة إنفاذ القانون أو الهيئات التنظيمية الكشف عن حيل التقارب. عادة ما يفشل الضحايا في إبلاغ السلطات ، وبدلاً من ذلك ، يحاولون حل الأمور داخل مجموعتهم. هذا صحيح أكثر عندما استخدم المحتالون قادة معروفين للجماعة لإقناع الآخرين بالاستثمار في الفضيحة.
تعرف العديد من الحيل التقارب بالهرم أو مخططات بونزي . مع هذه ، يأخذ المحتال المال من المستثمرين الجدد لسداد مستثمرين كبار السن ، مما يعطي وهم أن الاستثمار هو مشروع ناجح. هذا الوهم من النجاح يستخدم للحصول على مستثمرين جدد للاستثمار في هذا المخطط. لكن في الواقع ، فإن الشخص الذي يسحب الخيوط يسرق ببساطة معظم الأموال لاستخدامه الشخصي.
هذه المخططات ناجحة فقط ، على أية حال ، إذا كان تجمع المستثمرين الجدد لن يجف. عندما يحدث هذا ، سينهار المخطط وسيكتشف المستثمرون أن أموالهم قد ذهبت.
تجنب الاحتيال التقارب
عند الاستثمار ، فأنت تضع نفسك على الدوام في مستوى معين من المخاطر ، ولكن يمكنك التقليل من هذه المخاطر عن طريق طرح الأسئلة والحصول على الحقائق مباشرة حول أي استثمار قبل الشراء.
لتجنب هذه الحيل ، اتبع هذه النصائح:
- تحقق من كل شيء - لديك للتحقق من كل جزء من الاستثمار ، حتى لو كان الشخص يبدو جديرا بالثقة. لا تجعل أي استثمار يعتمد على توصية أي عضو في المجموعة التي تنتمي إليها ، مثل مجموعة دينية أو عرقية. تحقق من كل استثمار وتحقق من صحة جميع البيانات التي يتم إخبارك عنها حول هذا الاستثمار. تذكر أن الشخص الذي يخبرك عن الاستثمار قد لا يدرك أن الاستثمار سيئ ، حيث أنه قد يتم أخذها أيضًا.
- لا تسقط على الضمانات - يجب عليك أيضًا التأكد من عدم الوقوع في أي خطة استثمارية تضمن العودة. إذا كان الاستثمار يبدو جيدا جدا ليكون صحيحا ، فمن المحتمل أن يكون. يجب أيضًا أن تكون حذراً من أي استثمار يتم الإعلان عنه على أنه "لا يوجد مخاطرة". هناك عدد قليل جدًا من الاستثمارات الخالية من المخاطر ، إن وجدت. إن أي وعد بتحقيق ربح سريع أو مرتفع مع القليل من المخاطر هو علامة كلاسيكية على الاحتيال.
- الحصول على كل شيء في الكتابة - كما يجب أن تكون متشككا من أي استثمار لم يعط لك كتابيًا. يحاول المحتالون تجنب وضع أي شيء كتابيًا ، لكن الاستثمار المشروع يكاد يكون دائمًا كتابيًا. أيضا ، تجنب أي استثمار يطلب منك الحفاظ على سرية.
- فكر في ذلك - يجب عليك أيضًا التأكد من أنك تفكر في أي فرصة استثمارية لديك. لا تسمح لنفسك بالتسرع أو الضغط من أجل الاستثمار في أي فرصة. فقط لأن شخص آخر قد كسب المال أو دعاوى كسب المال على الاستثمار لا يعني أنك سوف ، أيضا.
- استخدام الحذر عند التحقق من البريد الإلكتروني - عادة ما يستخدم المحتالون الإنترنت لاستهداف مجموعات محددة عبر البريد الإلكتروني. إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا من شخص لا تعرفه باستثمار "لا يمكن أن يفوتك" ، فمن الأفضل لك أن تفوت الفرصة والحذف السريع.