يجب أن يكون أحد الأهداف الأساسية لإنشاء خطة التركة هو إيقاف المعارك بين المستفيدين ، وبدلاً من ذلك تعزيز القبول بأن رغباتك الحقيقية قد تم توضيحها وسيتم الوفاء بها في نهاية المطاف. لتحقيق هذا الهدف ، يجب مراعاة النصائح الخمس التالية:
01 لا التسويف على التخطيط العقاري الخاص بك
إن وقت البدء في خطة العقار الخاص بك هو في حين أن لديك ذكائك عنك ، وليس عندما يكون هناك أي سؤال حول ما إذا كنت حقا تعرف ما كنت تفكر وتقوم به. يبدأ تجنب المسابقة عند إنشاء أو تحديث خطة العقار في وقت يكون فيه من الواضح أنك قادر على اتخاذ قرارات مستنيرة وفهم جميع عواقب هذه القرارات. إذا لم تكن متأكدًا تمامًا مما تريد أن تفعله ، فلا تستخدم هذا العذر. جعل خطة العقارات التي تلبي 90 ٪ من أهدافك أفضل من عدم وجود خطة على الإطلاق. يتلخص تجنب المنافسة في الإرادة في التعرف على المشكلة ومعالجتها عاجلاً وليس آجلاً.
02 قم بتضمين بند عدم المسابقة في خطة العقار الخاصة بك
بند "لا بند" ، والذي يُطلق عليه أيضًا في بند الإرهاب ، عبارة عن نص يمكنك تضمينه في وصيتك أو الثقة الحية القابلة للإلغاء والتي تنص على أنه إذا قام أي شخص برفع دعوى قضائية للطعن في من قدمك في مخططك العقاري ، سوف لا تتلقى الإرادة أو الثقة أي شيء من العقار الخاص بك. هذا يمكن أن يكون رادعا قويا لشخص ما يحصل على ما يعتبرونه أقل من نصيبهم العادل من عقارك - موافق ، والمضي قدما في تقديم مسابقة إرادة ، ولكن إذا خسرت فإنك لن تحصل على أي شيء على الإطلاق. ولكن كن حذرا في الاعتماد على هذا النوع من الشرط لأنه في بعض الولايات ، بما في ذلك ولاية فلوريدا ، حيث أنها غير قابلة للتنفيذ. في ولايات أخرى هناك استثناءات يمكن أن تجعل هذه العبارة عديمة الفائدة.
03 لا تباهي خططك العقارية ولكن لا تبقيها سرية إما
إذا كنت ترغب في إثارة نزهة ، فقم بالتفاخر في جميع أنحاء المدينة حول مخططك العقاري الذي يقطع بالكامل ابنك المتوهج أو يقفل ميراثه داخل ثقة من الرصاص أو يجبره على الذهاب إلى إعادة التأهيل قبل أن يحصل على عشرة سنتات . هذا ليس حقا أفضل مسار. بدلاً من ذلك ، فكر في السماح لأحبائك بمعرفة ما قمت به بالضبط وأسبابك. في حين أن السرية التامة سوف تثير الازدراء ، فإن إبقاء أحبائك على اطلاع سيزيل أي مفاجآت كبيرة. يجب أن تعتمد ما تختار القيام به على ما تعتقد أنه سيمنع العداء في حالتك الخاصة بعد التشاور مع محامي التخطيط العقاري الخاص بك.
04 الثقة في الائتمانات
إن الثقة الحية القابلة للإلغاء هي وسيلة ممتازة للتخلص من مسابقة الوصية حيث أن هذا النوع من الثقة يُنظر إليه على أنه وثيقة شخصية يجب أن تبقى خاصة ، في حين أن الوصية هي وثيقة عامة يمكن لأي شخص قراءتها بمجرد تقديمه إلى محكمة الوصية. وبصرف النظر عن هذا ، فإن الثقة الحية القابلة للإلغاء هي وثائق "حية" تغطي جميع مراحل حياتك - بينما أنت على قيد الحياة وبصحة جيدة أو غير جيدة وبعد ذلك تموت - في حين أن الوصايا عبارة عن وثائق "ميتة" لا تدخل حيز التنفيذ إلا بعد تموت. كذلك ، فكر في إنشاء ائتمانات تقديرية مدى الحياة للمستفيدين من المشكلة الذين تخشون من أن يبددوا ميراثهم. يمكن جعل علاقات الثقة مدى الحياة مرنة واستخدامها لتشجيع المستفيد من تحقيق جميع أنواع الأهداف الشخصية والمالية.
05 لا رمي خطة العقار الخاص بك في درج
وبمجرد الانتهاء من وضع خطة عقارات ترغب فيها ، لا تنسها. أخرجه من الدرج مرة واحدة على الأقل في السنة ، وقم بتفريغه ، ثم قم بمراجعته لأي تعديلات أو تغييرات مهمة. نمط ثابت من الجلوس مع محامي التخطيط العقاري الخاص بك مرة واحدة في السنة لمراجعة خطة العقار يرسل رسالة قوية إلى أحبائك وسيساعد على تجنب أي أفكار لمسابقة الإرادة ، خاصة إذا لم تقم بإجراء أي تغييرات مهمة (نعم ، هل كانت تريد حقاً حرمان المسكين جوني ، أليس كذلك؟) ، أو إجراء تغييرات بشكل منهجي تعكس حالتك العائلية والمالية المتغيرة باستمرار.