تعرف على استثمارات الأوراق المالية

ويشار إلى أنواع كثيرة من الاستثمارات باسم "الأوراق المالية".

قبل الحقبة الإلكترونية ، إذا قمت باستثمار ، فقد تم إصدار شهادة ورقية أو ملاحظة من نوع ما ، والتي كانت بمثابة وثائق استثمارك ووضعت شروط الاستثمار. كانت تسمى هذه الشهادات الورقية بالأوراق المالية ، وكانت دليلاً على استثمارك. يمكن شراء وبيع الأوراق المالية ، تماماً كما نشتري ونبيع الأسهم أو السندات أو أسهم صناديق الاستثمار المشتركة اليوم.

الأمن هو الأمن عن طريق أي اسم آخر

اليوم ، يشير مصطلح الأمن إلى أي أداة مالية قابلة للتداول ، مثل الأسهم أو السندات أو عقود الخيارات أو أسهم صندوق مشترك. النظر في مصطلح "الأمن" أو "الأوراق المالية" ، مع كلمة "الاستثمار" ، ومصطلح "سوق الأوراق المالية" المتبادل مع "أسواق رأس المال" أو ببساطة "السوق". الأوراق المالية تنقسم إلى ثلاث فئات عريضة:

• سندات الدين ، وتسمى أيضا الأوراق المالية ذات الدخل الثابت
• الأوراق المالية الأسهم ، والتي تشير إلى الأسهم العادية
• الأوراق المالية المشتقة ، والتي تشير إلى أشكال مختلفة من عقود الخيارات

ديون سيكيوريتيز ، اسم نزوة للسندات

عندما تقترض شركة ما أن تنمو ، أولاً سوف تقترض باستخدام الوسائل التقليدية ؛ البنوك. البنوك لا تريد أن تأخذ الكثير من المخاطر ، لذلك سوف تقرض الكثير فقط إلى أي عمل واحد. يجب أن يذهب النشاط التجاري إلى أسواق رأس المال ويصدر ضمانًا للديون يسمى السند.

عندما تشتري سندًا ، فأنت تقرض أموالك لشركة ، وتعود بها إليك. يجب عليهم أيضا دفع الفائدة لك.

الأسهم الأوراق المالية ، وهو اسم يتوهم للأسهم

عندما تأخذ الشركات التجارية مالكا إضافيا لتنمو ، يمكن أن تجد إما مستثمرين من القطاع الخاص ، أو يمكن أن تذهب إلى أسواق رأس المال وتصدر الأوراق المالية في شكل أسهم متداولة علنيا.

عندما تشتري سلعة ، تصبح مالكًا للشركة ، وعندما تحقق الشركة أرباحًا ، ستشارك في هذا الربح بإحدى طريقتين. إما أن تدفع الشركة أرباحًا ، والتي ستحصل عليها ، أو ستستخدم أرباحها لزيادة نمو الشركة ، وإذا سار كل شيء على ما يرام ، فعليك أن ترى قيمة الأسهم الخاصة بك لاحقًا. تسمى هذه الأسهم والسندات بالأوراق المالية ، وتقوم بتركيب ما يطلق عليه المستثمرون "السوق".

الأوراق المالية المشتقة ، وهو شكل معقد من الاستثمار

مع الأوراق المالية المشتقة ، بدلاً من امتلاك شيء ما تمامًا ، مثل أسهم الأسهم ، فإنك تمتلك الحق في تداول الأوراق المالية الأخرى بشروط متفق عليها مسبقًا. عقود الخيارات هي شكل من أشكال الأمان المشتق. يعطونك الحق في شراء أو بيع أسهم أمان موجود بسعر محدد ، بتاريخ محدد في المستقبل. أنت تدفع لهذا الحق ، ويسمى السعر الذي تدفعه "قسط". التفكير في الأمر مثل قسط التأمين.

إليك مثال: لنفترض أن سهم WIDGET يتداول بسعر 50 دولارًا أمريكيًا للسهم. تشتري عقد خيار يمنحك الحق في شرائه بسعر 50 دولارًا أمريكيًا للسهم ، لأنك ستشعر أنك ستحصل على 60 دولارًا ، ولكن في حال لم يحدث ذلك ، فأنت لا تريد أن تخرج التكلفة الكاملة التي تبلغ 50 دولارًا أمريكيًا شارك.

يكلف خيارك $ 1 لكل سهم. تصل قيمة WIDGET إلى 60 دولارًا أمريكيًا ، ولذلك تمارس على الفور خيارك وقلب الأسهم ، مما يجعل السعر الفوري للسهم 9 دولارات (10 دولارات أمريكية مطروحًا منها التكلفة الإضافية التي تبلغ 1 دولار أمريكي).

سوق الأوراق المالية

يعهد العديد من الناس إلى مدخرات حياتهم بسوق الأوراق المالية دون فهم ماهيتها. وبطبيعة الحال ، فإن عدم الفهم هذا يجعلهم عرضة لاتباع النصيحة السيئة حول متى وكيف يشاركون في هذه السوق.

سوق الأوراق المالية ليس مختلفًا عن سوق العقارات. فكما أن سوق الإسكان يتكون من ملايين العائلات التي لديها حلم بملكية المنازل ، يتألف سوق الأوراق المالية من آلاف أصحاب الأعمال الذين لديهم كلهم ​​حلم ببناء وتنمية أعمال ناجحة ومزدهرة.

معظم هذه الشركات الكبيرة لن تتمكن أبداً من تحقيق مستوى نجاحها دون الاقتراض أو جمع الأموال بطريقة ما ، لأن معظمنا لن يكون قادراً على امتلاك منزل دون الحصول على قرض عقاري أولاً.

يجب أن تحصل كل فكرة عمل على رأس المال من مكان ما. يستخدم رأس المال لبناء البنية التحتية اللازمة لتنمية الأعمال التجارية.

في حالات نادرة ، يمتلك أصحاب الأعمال المال الكافي لتمويل الأعمال التجارية بأنفسهم. في هذه الحالات ، يظل العمل مملوكًا للقطاع الخاص ، ويحصل المالكون على جميع الأرباح. إذا لم يكن لدى أصحاب الأعمال المال الذي يحتاجونه للتوسع ، يمكنهم إما استعارته أو اتخاذ مالكي إضافيين لديهم رأس مال. هذا هو المكان الذي تتدخل فيه أنت والمستثمرون.

عندما تقوم الشركات بإصدار الأوراق المالية في شكل أسهم وسندات ، يقوم المستثمرون بشرائها وبالتالي توفير رأس المال الذي تحتاجه الشركة. بمجرد إصدار هذه الأوراق المالية ، يمكن بعد ذلك تداولها بين المستثمرين في السوق الثانوية. في الولايات المتحدة ، يتم تنظيم سوق الأوراق المالية من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصة ، وهي هيئة الأوراق المالية والبورصات.

كيف يتم إصدار الأوراق المالية من خلال أسواق رأس المال؟

عندما نقول أن العمل يجب أن يذهب إلى أسواق رأس المال ، ماذا يعني ذلك؟ ويعني ذلك أن الشركة تستأجر شركة مصرفية استثمارية تنظر إلى البيانات المالية للشركة والمبلغ الإجمالي للأموال التي تحتاج الأعمال إلى زيادتها. ثم يقدم المشورة للنشاط التجاري حول أفضل طريقة لجمع تلك الأموال (عن طريق إصدار الأسهم أو السندات) ، ومن ثم يساعد على وضع وبيع طرح عام للأوراق المالية حيث يتم تقديم الأسهم والسندات (الأوراق المالية) الصادرة حديثًا للمستثمرين العامين من خلال شبكة شركات الوساطة.