يجب أن تستثمر في صناديق الاستثمار أو الأسهم؟

مخاطر وعوائد كل

يعتمد ما إذا كنت تستثمر في الصناديق المشتركة أو الأسهم على مقدار المخاطرة مقابل العائد الذي تكون مستعدًا للتعامل معه. إذا كنت تريد عائدًا أعلى ، فيجب أن تقبل خطرًا أعلى.

كما يعتمد على مقدار الوقت الذي يجب عليك معرفته عن الشركات الفردية. هذا ضروري قبل شراء أسهم تلك الشركة. يستغرق وقتًا أقل للتعرف على كل صندوق مشترك.

الأسهم مقابل صناديق الاستثمار

الأسهم أكثر خطورة من الصناديق المشتركة.

صناديق تجمع الكثير من الأسهم (في صندوق الأسهم) أو السندات (في صندوق السندات). وهذا يقلل من المخاطر ، لأنه إذا كانت إحدى الشركات في الصندوق لديها مدير ضعيف ، أو استراتيجية خاسرة ، أو حتى سوء الحظ ، فإن خسارتها تتوازن مع شركات أخرى تحقق أداءً جيداً. الصناديق المشتركة لا تتطلب الكثير من الوقت للبحث لأن مدير الصناديق الاستثمارية يقوم بذلك نيابة عنك.

من ناحية أخرى ، يستغرق الأمر وقتًا للبحث في الصناديق المشتركة. لديها مجموعة من التحديات الخاصة بها. يغير المديرون دائمًا الشركات التي يمتلكونها ، لذا فأنت لا تعرف ما الذي تحصل عليه. يمكنك إلقاء نظرة على الأداء السابق ، ولكن إذا غيّر المدير الأداء يمكن أن يتغير بشكل كبير. إلى جانب ذلك ، تفرض الصناديق المشتركة رسومًا سنوية على الإدارة ، في حين تكلف الأسهم النفقات الأولية فقط.

خطر عودة المفاضلة

من خلال تجميع الكثير من الأسهم (في صندوق الأسهم) أو السندات (في صندوق السندات) ، تقلل الصناديق المشتركة من مخاطر الاستثمار. إذا كانت هناك شركة واحدة في هذا القطاع لديها مدير سيئ أو استراتيجية خاسرة ، فهي متوازنة من قبل شركات أخرى تعمل بشكل أفضل.

هذا يقلل من المخاطر ، وذلك بفضل التنويع . على سبيل المثال ، كان صندوق الخدمات المالية في عام 2008 والذي شمل أسهم Lehman Bros. قد انخفض مع انهيار Lehman ، ولكن ليس بنفس القدر مثل أولئك الذين لم يكن لديهم سوى أسهم Lehman ... لكانوا قد فقدوا استثماراتهم بالكامل.

الوقت المتاح لمعرفة المزيد عن الأسهم مقابل صناديق الاستثمار

لمعرفة المزيد عن الاستثمار في الأسهم ، تحتاج إلى البحث عن الشركة التي تعتبر أفضل استثمار.

للقيام بأبحاث الشركة ، تحتاج إلى تعلم كيفية قراءة التقارير المالية لمعرفة مقدار الأموال التي تنتجها الشركة ، والاستراتيجيات التي تستخدمها لزيادة الأرباح. يجب عليك البقاء على اطلاع على كيفية أداء الاقتصاد ، وكيف سيؤثر ذلك على تلك الشركة وصناعتها. سوف ترغب في اختيار الشركات التي تعمل في الصناعات أو القطاعات التي هي في صعود.

لاختيار الصناديق المشتركة ، لا تحتاج إلى معرفة كيفية أداء كل شركة ، وهذا ما يفعله مدير الصناديق المشتركة. ومع ذلك ، لا تزال بحاجة إلى البحث عن الأداء السابق للصناديق المشتركة. تحتاج أيضا إلى تحديد القطاعات التي تبدو واعدة أكثر. بالطبع ، لا تزال بحاجة إلى معرفة كيفية أداء الاقتصاد.