مهلا! ماذا حدث لميريتي؟

العمر والادمان والتخفيض والنهوض

أخبر الجد سالي أنه سيترك مبلغ 40000 دولار في الكلية في وصيته. الآن وافته المنية ، وتقول المربية لسالي أنها لا تحصل على مبلغ الـ40.000 دولار الذي كانت تتوقعه. ماذا حدث؟

من المحتمل أن يكون هجوم سالي البالغ 40 ألف دولار قد تعرض للهجوم ، وليس النحل القاتل ، ولكن من قبل القاتل "أ" ...

• عمر
• Ademption
• انحسار
• تقدم

عمر

قد يكون السن حاجزًا أمام أخذ مبدأ الوصية إذا كان المستفيد غير قانوني .

" Sui juris " هي عبارة لاتينية تستخدم لوضوح المعنى القانوني ، وتعني عبارة Sui ، "في حقها" ، وهي تشير إلى المستفيدين الذين يتمتعون بحقوق كاملة بموجب القانون ولا يشاركونها مع وصي. الذين لم يبلغوا سن الرشد (18 عامًا في بنسلفانيا) ليسوا من أصحاب السلطة ، ولا يمكنهم إبرام العقود أو نقل الأرض ، وإذا كانت سالي تحت سن 18 عامًا ، فلن تتلقى مبلغ 40000 دولار ، وقد يتم دفعها إلى المحكمة ولعل الوصية قد سمحت لها بذلك ، فربما تسمح الإجازة بدفع مبلغ الـ40.000 دولار إلى أمين الحفظ في سالي بموجب قانون النقل الموحد للقاصرين ، كما أن الراشدين غير الأكفاء ليسوا متدينين ، ومرة ​​أخرى ، قد يطلب من ولي الأمر أن يتلقى وصية موجهة إلى مستفيد غير كفء.

Ademption

كلمة "adeem" تعني أن تأخذها بعيدًا. يُعتبر الإرث في الإرادة محسوبًا إذا لم تعد الملكية التي كانت موضوعًا للتوريث موجودة. دعونا نفترض أن الجد غادر سهم سالي IBM في ارادته.

في الوقت الذي جعل فيه الإرادة ، كان سعر سهم IBM يبلغ 40،000 دولار. بعد أن وقع على الإرادة ، باع الجد الأسهم لدفع الفواتير الطبية. ثم وافته المنية ، لم تكن قد تغيرت إرادته. ما يحدث؟ هذا يعتمد.

إذا كان التوكيل الخاص بأسهم IBM هو تركة محددة ، وهو ما يعني أن Grandpa's سوف يحدد ، "أترك أسهمي من أسهم IBM لشركة Sally ،" ثم لا تحصل سالي على أي شيء.

الجد ، عن طريق بيع الأسهم ، هو إهداء التركة لسالي.

من ناحية أخرى ، إذا قال جدي ببساطة ، "أعطي بقيمة 40 ألف دولار من أسهم شركة آي بي إم إلى سالي" ، فهذا يعتبر إرثًا عامًا ، وليس تراثًا محددًا. نيته هو أن المنفذ يشتري السهم إذا لم يكن مملوكا عند وفاته. يحق لسالي استلام أي من أسهم شركة IBM التي تم شراؤها من قبل المنفذ أو ما يعادلها من النقد نقدًا.

ماهو الفرق؟ يتضمن تراث أو وصية محددة كلمات الملكية أو تحديد الهوية. يشير وصية "أسهم آي بي إم" الخاصة بي إلى أسهم محددة. الوصية من "شركة آي بي إم" لا. يتحول الكثير على كلمة صغيرة "بلادي". إذا كان جدي قد قدم تركة محددة للسهم ، فلن تحصل سالي على أي شيء. إذا كان قد صنع إرثًا عامًا منه ، فستحصل سالي على مبلغ 40000 دولار.

ماذا لو أصبح جدي غير كفؤ قبل أن يموت ، وباع محاميه في الواقع ، الذي يعمل تحت توكيل ، شركة IBM؟ ثم يحق لسالي الحصول على القيمة المعادلة من العقار ؛ الإرث لا يُفْتَرَح حتى لو كان تركة محددة.

هذه القواعد والتفسيرات صعبة ومربكة للغاية. لأسباب واضحة ، فإنها غالبا ما تؤدي إلى التقاضي. من الصعب على سالي أن تفهم أن الفرق بين الحصول على 40،000 دولار والحصول على الصفر قد يكون كلمة "my" في إرادة الجد.

ولهذا السبب ، من المستحسن ترك أسهم أو سندات أو حسابات مصرفية محددة للمستفيد. من المستحسن أن تترك المستفيدين إما مبالغ بالدولار أو كسور أو نسب مئوية من مجموع تركاتك. لا يُنسب نقداً أبداً لأنه جزء من الأموال النقدية الخاصة بشخص ما ، ولا يمكن تمييز قطعة واحدة قدرها 50.000 دولار عن قطعة أخرى بقيمة 50.000 دولار.

انحسار

التخفيض هو تخفيض أو إلغاء الوصايا لتسديد الديون ، ونفقات الإدارة والضرائب. دفع ديون المتوفي ، ومصروفات إدارة الحوزة ، والضرائب من جميع الأنواع يجب دفعها قبل استلام أي من المستفيدين أصول من الحوزة. عادة ، تحدد الإرادة الصندوق أو الصناديق التي تتحمل عبء هذه المدفوعات. إذا لم توفر الإرادة ، يحدد قانون الولاية مصدر المدفوعات.

عادة ، يتم دفع جميع هذه التكاليف من بقايا الحوزة ، والتي غالبا ما تكون أكبر جزء من أصول الحوزة. إذا كان المبلغ المتبقي غير كافٍ ، فستتخلى الوصايا المحددة للمال أو الممتلكات إلى المستفيدين - يتم تخفيضها من خلال دفع المصروفات والضرائب.

لنفترض أن الجد غادر 40،000 دولار إلى سالي وبقايا ممتلكاته إلى جورج. كان مجموع ممتلكاته 100،000 دولار ، لكنه هو وعقاراته ديون وضرائب تبلغ قيمتها 80000 دولار. قبل أن يقوم المنفذ بتسديد الديون والضرائب ، يبدو أن سالي تحصل على 40،000 دولار ، ويحصل جورج على 60،000 دولار. يقوم المنفذ أولاً باستخدام المتبقي لسداد الديون والضرائب. مبلغ الـ 60.000 دولار الذي كان من الممكن أن يذهب إلى جورج يؤخذ مقابل هذه المدفوعات ؛ كامل التركة من بقايا جورج هو خفت. ثم ، لا يزال هناك ما قيمته 20،000 دولار من الديون والديون المستحقة. إنه يخرج من توصلة سالي البالغة 40،000 دولار. ويختفي تفويضها إلى حد 000 20 دولار ، وهي لا تزال تتلقى المبلغ المتبقي وقدره 000 20 دولار.

تقدم

التقدم مثل مقدما على راتبك. إذا أعطى أحد الوالدين مبلغ 10000 دولار لطفل واحد وليس للآخرين ، يفترض أن يكون مبلغ 10 آلاف دولار "مقدمًا" على حصة الطفل المعزولة من التركة فقط إذا تم إعلانه تقدمًا خطيًا. عندما تكون هناك إرادة ، ينطبق تحليل مماثل. إذا غادر الجد توكيلًا بقيمة 40،000 دولار إلى سالي ، وقبل أن يتوفى ، فإنه يمنحها مبلغًا قدره 30،000 دولارًا للدراسة الجامعية ، وقد تحصل على 10000 دولار فقط تحت الإرادة. يتم التعامل مع مبلغ ال 30.000 دولار كدفعة مقدمة إذا كان من الممكن إظهار أن هذا كان نية للجد. يُعتبر التركة "راضيًا جزئيًا" عن هبة العمر.

إذا قال أحدهم أنهم سيتركونك 40000 دولار وتعطيك مبلغ 30،000 دولار كهدية على تلك الهدية ، عندها لا يتبقى سوى 10،000 دولار من التعهد الأصلي. إذا ذكر جدي في وصيته أن الهدية كانت أو لم تكن تقدمًا ، فإن كلمته هي ما يحكم. إذا صمت على هذه الهدايا ، فقد يعرف مستفيد آخر عن الهدية ويقدم التماساً إلى المحكمة للنظر في هبة الحياة كتقدم أو جزئية لإرضاء التركة. وسواء تم تخفيض مبلغ 000 40 دولار أم لا ، فستعتمد على ما يمكن أن يثبت أنه نية للجد.

لذلك ، هنا كلمة للحكماء. انتظر حتى يتم التحقق من الوراثة في يديك قبل الذهاب إلى فورة التسوق أو أخذ عطلة الأحلام هذه.