01 قبل البدء في الميزانية في Quicken
أضاف Quicken 2013 وحدة محسّنة للميزنة مع تغييرات من السنوات السابقة. يأخذك هذا البرنامج التعليمي خطوة بخطوة من خلال إعداد ميزانية مع Quicken 2013 والإصدارات الأحدث حتى يحدث تغيير رئيسي آخر لهذه الميزة.
بعض الأمور التي يجب مراعاتها عند إعداد ميزانيتك هي:
- من الأسهل أن تبدأ ميزانية بعد أن يكون لديك ثلاثة أشهر من المعاملات في Quicken. ذلك لأن البرنامج يسحب جميع فئات المصروفات المتكررة تلقائيًا عند إنشاء ميزانية جديدة.
- إذا كنت تستخدم Quicken في الماضي وقمت بالترقية إلى أحدث إصدار ، فقد تم تحويل ملف البيانات إلى أحدث إصدار. سيتم استخدام المعاملات بقيمة اثني عشر شهرًا الأخيرة تلقائيًا لإنشاء الميزانية.
- ستعرض الميزانيات الجديدة متوسط المصروفات الشهرية للمضي قدمًا ، استنادًا إلى المصروفات من الأشهر السابقة ويتم تقريب المبالغ إلى الدولار التالي. إذا كنت تسعى إلى تحسين عادات الإنفاق لديك ، فستحتاج إلى إجراء بعض التغييرات على الميزانية التي تُنشئها Quicken تلقائيًا.
- ستشتمل الميزانية الجديدة على فئات المصروفات فقط ، ولكن إذا كنت ترغب في إضافة الدخل والتحويلات الشهرية بين الحسابات ، فسوف أريكم كيفية القيام بذلك في الخطوة الثالثة من هذا البرنامج التعليمي.
02 إنشاء ميزانية جديدة
اتبع هذه الخطوات لبدء إعداد ميزانية في Quicken:
- انقر فوق علامة التبويب التخطيط في الأعلى ، ثم انقر فوق الزر الميزانيات الموجود على اليسار أسفل علامات تبويب التنقل (الصفحة الرئيسية ، والإنفاق ، وما إلى ذلك).
- انقر على زر إجراءات الميزانية على اليمين. يحتوي هذا الزر على سهم منسدل بجوار العنوان ، مما يدل على وجود خيارات متعددة للاختيار من بينها ، مثل إنشاء أو تكرار أو تعديل ميزانية ، أو تحديد تقرير ميزانية. تحتاج إلى النقر فوق "إنشاء ميزانية جديدة".
- سيتم فتح نافذة إنشاء ميزانية جديدة في Quicken ، الموضحة أعلاه. أدخل اسمًا لميزانيتك وانقر فوق موافق ، إلا إذا كنت ترغب في تغيير الشهر الذي تبدأ فيه الميزانية (الافتراضي هو يناير-ديسمبر ، ومعظم الناس لا يغيرون هذا). إذا كنت تريد تغيير الشهر الذي تبدأ فيه الميزانية ، فانقر على إعدادات الميزانية المتقدمة ، ثم حدد استخدام تقويم مختلف واستخدم القائمة المنسدلة لتحديد الشهر.
- انقر فوق موافق لحفظ ميزانيتك.
سيحدد Quicken الميزانية التي أنشأتها للتو. إذا نظرت إلى أعلى النافذة إلى اليسار ، فسترى اسم ميزانيتك الجديدة بين قوسين.
03 إضافة أو إزالة فئات الميزانية
بمجرد إنشاء ميزانية جديدة في Quicken ، يجب أن تبحث عن الفئات التي تم تضمينها. يمكنك إضافة فئات وإزالتها ، بما في ذلك عمليات النقل والدخل التي لم يتم تضمينها عند إنشاء ميزانية جديدة ، باستخدام هذه الخطوات:
- إذا لم تكن في ميزانيتك بالفعل ، فانقر على علامة التبويب التخطيط ، ثم زر الميزانية بالقرب من الأعلى.
- انقر فوق "إجراءات الميزانية" ثم انقر فوق "تحديد فئات" إلى "الميزانية" ، وهو الخيار الأول.
- اختر الفئات التي تريد تضمينها في ميزانيتك بالنقر فوق المربع المجاور لها. تسريع الافتراضات لإظهار جميع الفئات. إذا كنت ترغب في عرض الدخل أو التحويلات فقط ، انقر فوق العناوين الموجودة على اليسار.
- قم بإزالة الفئات بالنقر فوق المربع المحدد بجوار اسم الفئة. عند إزالة فئة ، يتم اختزالها فقط من تخطيط الميزانية. لا يزال بإمكانك تعيين المعاملات للفئة في سجلات الحساب إذا كنت ترغب في ذلك ، فلن تظهر المبالغ في الميزانية فقط.
- في أسفل اليسار ، سترى خيارًا لعرض الفئات المخفية (انظر التوضيح أدناه). إذا كنت ترغب في عرض الفئات المخفية ، انقر فوق المربع لإظهارها. إذا قررت استخدام أي فئات مخفية ، فتأكد من إظهارها (انظر أدناه) في قائمة الفئات ، بحيث تظهر في تقارير الميزانية الخاصة بك.
- انقر فوق موافق لحفظ اختياراتك.
وأوضح الفئات المخفية
يتم إنشاء الفئات المخفية لإزالتها من القائمة المنسدلة المستخدمة لتصنيف الدخل والمصاريف في سجلات الحساب. يؤدي استخدام هذا الخيار إلى جعل هذه القائمة أقصر وأسهل في التعامل عند التعامل مع المعاملات . لن يكون لدى المستخدمين الجدد أي فئات مخفية.
قم بإظهار الفئات بالنقر فوق أدوات في الجزء العلوي من Quicken ، وقائمة الفئات ، ثم انقر فوق في العمود إخفاء.
نصيحة: بمجرد الانتهاء من ميزانيتك والبدء في استخدامها ، يمكنك إزالة الفئات أثناء العمل على ميزانيتك عن طريق النقر بزر الماوس الأيمن على اسم الفئة التي تريد إزالتها.
04 أدخل مبالغ الميزانية
يمكنك إدخال مبالغ الميزانية بإحدى طريقتين. إما أن تستخدم Quicken Graph View أو التبديل إلى العرض السنوي. يتيح لك العرض السنوي إمكانية إدخال مبالغ مختلفة كل شهر ، بينما يمكنك فقط إدخال المبالغ الشهرية في طريقة العرض Graph.
يمكنك التبديل بين الرسم البياني والمشاهدات السنوية من خلال تحديد إما من المربع المنسدل أعلى نافذة إنشاء الميزانية أو من خلال النقر على زر "إجراءات الميزانية" على اليسار ، ثم التبديل إلى العرض السنوي أو العرض البياني.
أدخل المبالغ في عرض الرسم البياني
- حدد العمود الأخير مع عنوان الميزانية بينما في عرض الرسم البياني.
- انقر على رقم في هذا العمود ، على الجانب الآخر من الفئة التي تضع ميزانيتها ، وأدخل المبلغ الشهري.
- عندما تنقر بعيدًا عن المكان الذي أدخلت فيه الرقم ، سيتم حفظه.
- انتقل إلى مجموعات أخرى من المبالغ الأخرى المدرجة في الميزانية.
أدخل المبالغ في العرض السنوي
- يحتوي العرض السنوي على أعمدة لكل شهر. انقر على صف الفئة التي تريد إدخال مبلغ الميزانية لها ، ثم انقر على المربع المقابل للشهر الذي تدخل فيه رقمًا.
- اكتب مقدار الشهر الخاص بالفئة المحددة. عند النقر فوق خارج المربع ، يتم حفظ المبلغ.
نصيحة: استخدم الطريقة الأسهل من أي وقت مضى. إذا كان لديك في الغالب نفقات لا تختلف من شهر لآخر ، قم بإدخالها في طريقة العرض Graph ثم قم بالتبديل إلى العرض السنوي لإدخال المصاريف المتغيرة.
05 الوصول إلى تقارير الموازنة
لقد أكملت الآن الخطوة الأخيرة لإعداد ميزانيتك في Quicken 2013 أو الإصدارات الأحدث.
عند إدخال المعاملات ، يمكنك التحقق من "عرض الرسم البياني" في أي وقت لترى كيف يقارن إنفاقك مع خطتك. للحصول على تفاصيل حول الإنفاق ، انقر على الرسم البياني لأي فئة ، كما هو موضح أعلاه.
يمكنك الحصول على تقارير ميزانية أكثر تفصيلاً من خلال النقر على "التقارير" في الجزء العلوي الأيسر ، ثم تحديد الميزانية الحالية أو الميزانية التاريخية.